ING ETF-Depot-Erfahrungen
ING-Erfahrungsbericht zu allen Kosten, ETF-Handel und Service
Was bietet die ING (ehemals ING-DiBa) ETF-Anleger*innen? Dieser Frage sind wir nachgegangen und haben für Sie das ING-Depot getestet. Im folgenden Bericht teilen wir unsere Erfahrungen mit Ihnen und geben Ihnen weitere wissenswerte Informationen. Der Fokus liegt dabei auf den Gebühren für den Handel mit ETFs, dem ETF Sparplan-Angebot sowie den Aktionsangeboten.
Die wichtigsten Infos über das ING ETF-Depot-Angebot
- 180 ETFs ohne Kaufgebühr im Direkthandel
- umfangreiches und dauerhaft kostenloses ETF Sparplan-Angebot
- Negativzinsen von -0,5% p.a. auf Sichteinlagen über 100.000 EUR für Neukund*innen
- Vollbank-Angebot mit Girokonto und vielen weiteren Bankservices
- Mindestsparrate von 1 Euro pro Monat erleichtert Besparen von ETF-Portfolios
ING-Depotgebühren: kostenloses Depot
Das Depot der ING ist grundsätzlich kostenlos.
Die ING erhebt Negativzinsen in Höhe von -0,5 Prozent pro Jahr auf Sichteinlagen über 100.000 Euro für Neukund*innen (Stichtag: 04.11.2020). Die Bank verzichtet auf den Begriff Negativzinsen und bezeichnet diese Kosten als „Verwahrentgelt”. Aufgrund des relativ hohen Freibetrags wird nur ein kleiner Anteil der Kundschaft mit diesen Kosten behelligt.
ING-Ordergebühren für ETFs
Die ING berechnet für eine Online-Order auf das Ordervolumen 4,90 Euro plus 0,25 Prozent vom Kurswert. Die Maximalgebühr liegt bei 69,90 Euro.
Das Einstellen einer Limit-Order sowie Limit-Änderungen oder -Stornierungen sind kostenlos.
Ordervolumen | 1.000 EUR | 5.000 EUR | 10.000 EUR |
Gebühr | 7,40 EUR | 17,40 EUR | 29,90 EUR |
Gebühr | 0,74% | 0,35% | 0,29% |
ING-Börsenplatzentgelte beim ETF-Handel
Neben den Ordergebühren berechnet die ING bei allen Regionalbörsen Börsenplatzentgelte von 2,90 Euro. Für Aufträge über Xetra fallen 1,90 Euro an. Zu den genannten Gebühren können abhängig vom Handelsplatz weitere Gebühren, Börsenentgelte sowie Courtagen anfallen.
ING ETF-Direkthandel (außerbörslicher Handel)
Die ING bietet nur den Direkthandel über Tradegate an. Beim ETF-Handel über Tradegate fallen außer den Ordergebühren keine weiteren Kosten an, bei ETF-Käufen über 500 Euro werden die Ordergebühren komplett erlassen.
ING ETF-Aktionsangebot: ausgewählte ETFs ohne Kaufgebühren
Die ING bietet 180 ausgewählte ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Franklin LibertyShares, iShares und Xtrackers ohne Kaufgebühren an. Die 0-Euro-Aktion gilt nur für Kauforders im Direkthandel ab 1.000 Euro Ordervolumen und läuft bis zum 31. Dezember 2021.
ING ETF Sparplan-Angebot: Testurteil „hervorragend”
Das Sparplan-Angebot der ING ist mit 820 ETFs recht ordentlich. Die ING bietet alle ETF Sparpläne dauerhaft kostenlos an. Die Mindestsparrate liegt bei 1 Euro. Damit hat ING den Mindestbetrag zum ETF-Sparen praktisch abgeschafft.
In unserem ETF Sparplan-Test hat die ING mit „hervorragend” abgeschnitten. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Testbericht zum
ING ETF Sparplan.
Sparrate | 25 EUR | 50 EUR | 100 EUR | 200 EUR |
Gebühr | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR |
Gebühr | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
ING-Konto und Einlagensicherung
Neben der gesetzlichen Grundsicherung von 100.000 Euro garantiert die ING eine zusätzliche Absicherung von 1,3 Milliarden Euro pro Kunde beziehungsweise Kundin. Damit beläuft sich die Einlagensicherung insgesamt auf 1,4 Milliarden Euro.
ING-Service: Online-Vollbank mit allen Extras
Die ING bietet alles, was sich ETF-Anleger*innen wünschen, die neben ihren ETFs gerne ein Girokonto und andere Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen möchten. Bei Fragen steht die Kundenhotline sieben Tage die Woche von 07:30 bis 22:00 Uhr zur Verfügung.
Zur Sicherheit kann das Ordern von Wertpapieren mit modernen Verfahren wie Mobile-TAN und Session-TAN erfolgen. Mit der mobilen App können Kund*innen ihre Finanzen auch unterwegs mit dem Smartphone einsehen, Sparpläne einrichten oder Orders aufgeben.
ING-Depoteröffnung
Das Konto kann zwar bequem per Video-Ident-Verfahren eröffnet werden, die Dokumente müssen jedoch per Post eingesendet werden.
Fazit zum ING-ETF-Depot: solides Depot-Angebot mit kostenfreien ETF Sparplänen
Die ING bietet ein gelungenes Gesamtpaket und eignet sich auch als Hauptbankverbindung. Die Ordergebühren sind vergleichbar mit anderen Online-Vollbanken. Großer Pluspunkt ist das dauerhaft kostenfreie ETF Sparplan-Angebot ab bereits 1 Euro Sparrate im Monat. In unserem ETF Sparplan Test haben wir es mit der Bestnote „hervorragend” bewertet.
ING ETF-Depot im Vergleich
ETF-Depot der ING mit anderen Online Brokern vergleichen
Vergleichen Sie die ETF-Ordergebühren, Aktionsrabatte und den Serviceumfang des ING ETF-Depots im Detail mit einer konkurrierenden Direktbank. Wählen Sie hierzu unter „Bank wählen“ die gewünschte Direktbank für den Vergleich aus.
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Standardkonditionen | |||||||||||||||||
Depotgebühren | 0,00 EUR bei Aktivität | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR bei Aktivität | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR bei Aktivität | 0,00 EUR | 0,00 EUR bei Aktivität | |
ETF-Ordergebühren | 4,90 EUR + 0,25% min. 9,90 EUR max. 59,90 EUR |
4,95 EUR + 0,25% min. 9,95 EUR max. 69,00 EUR |
10,00 EUR flat bis 10.000 EUR darüber 25,00 EUR flat |
5,90 EUR flat | 0,00 EUR | 4,90 EUR + 0,25% max. 69,90 EUR |
0,00 EUR | 0,25% min. 8,90 EUR max. 58,90 EUR |
5,00 EUR flat | 9,95 EUR - 69,95 EUR Gebühren-Stufenmodell |
4,99 EUR + 0,25% min. 8,99 EUR max. 54,99 EUR zzgl. 0,49 EUR Abwicklungsentgelt |
0,99 EUR (Xetra: 3,99 EUR) Trading-Flatrate |
4,00 EUR | 0,25% min. 8,90 EUR max. 34,90 EUR |
1,00 EUR | 4,95 EUR + 0,25% min. 9,90 EUR max. 59,90 EUR |
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Limit-Order | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | |
Limit-Stornierung/-Änderung | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | 2,50 EUR bei Änderung, Stornierung kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | |
ETF-Ordergebühren im Vergleich | |||||||||||||||||
1.000 EUR Order | 9,90 EUR | 9,95 EUR | 10,00 EUR | 5,90 EUR | 0,00 EUR | 9,90 EUR | 0,00 EUR | 8,90 EUR | 5,00 EUR | 9,95 EUR | 9,48 EUR | 0,99 EUR | 4,00 EUR | 8,90 EUR | 1,00 EUR | 9,90 EUR | |
5.000 EUR Order | 17,40 EUR | 17,45 EUR | 10,00 EUR | 5,90 EUR | 0,00 EUR | 12,50 EUR | 0,00 EUR | 12,50 EUR | 5,00 EUR | 29,95 EUR | 17,98 EUR | 0,99 EUR | 4,00 EUR | 12,50 EUR | 1,00 EUR | 17,45 EUR | |
10.000 EUR Order | 29,90 EUR | 29,95 EUR | 10,00 EUR | 5,90 EUR | 0,00 EUR | 25,00 EUR | 0,00 EUR | 25,00 EUR | 5,00 EUR | 39,95 EUR | 30,48 EUR | 0,99 EUR | 4,00 EUR | 25,00 EUR | 1,00 EUR | 29,95 EUR | |
ETF-Handel | |||||||||||||||||
Börsenplatz-Gebühr Xetra | 0,0025%, min. 2,50 EUR | 1,50 EUR | keine Angabe | ab 2,37 EUR | Handel nicht möglich | 1,90 EUR | Handel nicht möglich | 2,00 EUR | 2,00 EUR | keine Angabe | 0,99 EUR | 0,01%, min. 1,50 EUR | 0,00657%, min. 0,82 EUR, max. 65,69 EUR | 2,00 EUR | Handel nicht möglich | 2,95 EUR | |
Börsenplatz-Gebühr Börse Stuttgart | 0,0025%, min. 2,50 EUR | 2,50 EUR | keine Angabe | ab 1,05 EUR | Handel nicht möglich | 1,90 EUR | Handel nicht möglich | 4,50 EUR | 2,00 EUR | keine Angabe | 0,99 EUR | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | 3,50 EUR | Handel nicht möglich | 2,95 EUR | |
Börsenplatz-Gebühr außerbörslich | 0,00 EUR | 0,75 EUR (StarPartner: 0,00 EUR) |
0,00 EUR | 0,00 EUR + Fremdspesen | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | 2,00 EUR | - | 0,49 EUR | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | |
ETF-Direkthandelspartner außerbörslich | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | Tradegate | u.a. Baader Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | - | Tradegate | - | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz | - | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz | gettex | u.a. Baader Bank, Commerzbank und Lang & Schwarz | Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate | LS Exchange (Börse Hamburg) | Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz | |
ETF-Aktionen | |||||||||||||||||
ETF-Aktionsangebot | Top-Preis-ETFs | ETF StarPartner | 3,49-Euro-Aktion | Premium ETFs | Neo-Broker | 0-Euro-Aktion | Neo-Broker | kein Angebot | FreeBuy-Aktion | Aktion-ETFs | kein Angebot | PRIME Partner | 0,00-Euro-Aktion | Free-Buy-Aktion | Neo-Broker | Flat-Fee-Aktion | |
Anzahl Aktions-ETFs | 138 ETFs | 214 ETFs | 102 ETFs | 155 ETFs | 371 ETFs | 180 ETFs | 1086 ETFs | 0 ETFs | 62 ETFs | 21 ETFs | 0 ETFs | 567 ETFs | 1560 ETFs | 122 ETFs | 1185 ETFs | 31 ETFs | |
ETF-Aktionsgebühr | 3,90 EUR pro Kauforder | 3,95 EUR pro Kauforder (0,00 EUR für nachhaltige ETFs) |
3,49 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | - | 0,00 EUR pro Kauforder + 2,00 EUR Handelsplatzgebühr |
4,95 EUR pro Kauforder | - | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR über gettex 1,00 EUR über L&S |
0,00 EUR pro Kauforder | 1,00 EUR pro Kauforder | 4,95 EUR pro Kauforder | |
Handelsplatz für Aktion | Xetra, Tradegate | Tradegate | Baader Bank | Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und LS Exchange | gettex | Direkthandel | Quotrix und LS Exchange | - | Baader Bank | deutscher Handelplatz | - | gettex | gettex, Lang & Schwarz | alle (nur Online Orders) | LS Exchange (Börse Hamburg) | deutscher Handelplatz | |
Mindest-/Maximalbetrag für Aktion | ab 1.000 EUR bis 50.000 EUR | ab 0 EUR | ab 1.000 EUR | ab 1.000 EUR | ab 500 EUR | ab 500 EUR | ab 500 EUR bis 50.000 EUR | - | ab 1.000 EUR | ab 1.200 EUR | - | ab 250 EUR | ab 500 EUR | ab 3.000 EUR | ab 1 EUR | ab 1.500 EUR | |
ETF-Anbieter von Aktions-ETFs |
Amundi ETF
Franklin LibertyShares Lyxor ETF VanEck Vectors Xtrackers iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Vanguard iShares |
Amundi ETF
Lyxor ETF |
Amundi ETF
VanEck Vectors Vanguard WisdomTree Xtrackers iShares |
Amundi ETF
Vanguard WisdomTree Xtrackers |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Franklin LibertyShares Xtrackers iShares |
Amundi ETF
Lyxor ETF UBS ETF VanEck Vectors Vanguard WisdomTree Xtrackers iShares |
- |
Franklin LibertyShares
VanEck Vectors iShares |
Xtrackers | - |
Invesco
Xtrackers iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Credit Suisse Deka ETFs Fidelity ETF First Trust FlexShares Franklin LibertyShares Global X Goldman Sachs HANetf HSBC ETF Invesco J.P. Morgan Legal & General (LGIM) Lyxor ETF Market Access Ossiam PIMCO Rize ETF SPDR ETF Tabula UBS ETF VanEck Vectors Vanguard WisdomTree Xtrackers iShares |
Amundi ETF |
Amundi ETF
Lyxor ETF WisdomTree Xtrackers iShares |
VanEck Vectors
Vanguard |
|
ETF Sparplan-Angebot | |||||||||||||||||
Sparplan-Gebühr pro Sparrate | 1,50% | 1,50% | 1,50 EUR | 0,00 EUR | kein Angebot Angebot in Planung |
0,00 EUR | kein Angebot Angebot in Planung |
1,25% | 1,00 EUR | 0,90 EUR | 2,50% | 0,00 EUR | 0,20% min. 0,80 EUR |
2,50% min. 1,50 EUR max. 3,00 EUR |
0,00 EUR | 1,50% min. 1,90 EUR max. 14,90 EUR |
|
Mindest-Sparrate | 25 EUR | 25 EUR | 50 EUR | 25 EUR | - | 1 EUR | - | 50 EUR | 50 EUR | 25 EUR | 50 EUR | 25 EUR | 25 EUR | 50 EUR, max. 500 EUR | 10 EUR | 50 EUR | |
Anzahl sparplanfähige ETFs | 665 ETFs | 673 ETFs | 899 ETFs | 1293 ETFs | 0 ETFs | 820 ETFs | 0 ETFs | 208 ETFs | 129 ETFs | 146 ETFs | 611 ETFs | 1560 ETFs | 625 ETFs | 99 ETFs | 1185 ETFs | 831 ETFs | |
Sparplan-Aktionsgebühr | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,49 EUR | 0,00 EUR | - | 0,00 EUR | - | 0,00 EUR bis 250 EUR Sparrate |
- | 0,00 EUR | 0,00 EUR bis 500 EUR Sparrate |
0,00 EUR | 0,00 EUR | - | 0,00 EUR | - | |
Anzahl Aktions-Sparpläne | 138 ETFs | 279 ETFs | 115 ETFs | 1293 ETFs | 0 ETFs | 820 ETFs | 0 ETFs | 95 ETFs | 0 ETFs | 34 ETFs | 116 ETFs | 567 ETFs | 278 ETFs | 0 ETFs | 1185 ETFs | 20 ETFs | |
ETF-Anbieter Aktions-Sparpläne |
Amundi ETF
Franklin LibertyShares Lyxor ETF VanEck Vectors Xtrackers iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Xtrackers |
Amundi ETF
Lyxor ETF Vanguard |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Deka ETFs Fidelity ETF First Trust Franklin LibertyShares Global X HSBC ETF Invesco J.P. Morgan Legal & General (LGIM) Lyxor ETF Market Access Ossiam Rize ETF SPDR ETF UBS ETF VanEck Vectors Vanguard WisdomTree Xtrackers iShares |
- |
Amundi ETF
Deka ETFs Franklin LibertyShares HSBC ETF Invesco Lyxor ETF Market Access PIMCO UBS ETF VanEck Vectors Vanguard Xtrackers iShares |
- |
Amundi ETF
Vanguard Xtrackers |
- |
Vanguard
Xtrackers |
Deka ETFs
UBS ETF Xtrackers |
Invesco
Xtrackers iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Xtrackers |
- |
Amundi ETF
Lyxor ETF WisdomTree Xtrackers iShares |
VanEck Vectors | |
ETF Sparplan Testurteil 04/2021 |
„hervorragend“ |
„hervorragend“ |
„gut“ |
„hervorragend“ |
- | „hervorragend“ |
- | „sehr gut“ |
„gut“ |
„sehr gut“ |
„sehr gut“ |
„hervorragend“ |
„hervorragend“ |
„befriedigend“ |
„hervorragend“ |
„sehr gut“ |
|
Service | |||||||||||||||||
Girokonto | ja | ja | ja | nein | nein | ja | nein | nein | nein | ja | nein | nein | nein | ja | nein | ja | |
Allg. Service-Hotline | 24 Std.-Hotline | Mo-So 07:00-22:30 Uhr | Mo-Sa 08:00-20:00 Uhr | Mo-Fr 08:00-22:00 Uhr | Mo-Fr 08:00-18:00 Uhr | Mo-So 07:30-22:00 Uhr | nein | 24 Std.-Hotline | Mo-Fr 08:00-19:00 Uhr | 24 Std.-Hotline | Mo-Fr 08:00-23:00 Uhr, Sa-So 10:00-19:00 Uhr |
Mo-Fr 09:00-19:00 Uhr | Mo-Fr 8:00-20:00 Uhr, Sa-So 10:00-18:00 Uhr |
24 Std.-Hotline | nein | Mo-Fr 08:00-20:00 Uhr, Sa-So 08:00-16:00 Uhr |
|
Depoteröffnung per Video-Ident | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | nein | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | |
Session-TAN verfügbar | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | nein | ja | ja | nein | nein | nein | nein | |
Mobile-TAN verfügbar | ja | ja | ja | nein | ja | ja | ja | ja | nein | ja | nein | nein | ja | ja | nein | ja | |
Mobile-Trading verfügbar | ja | ja | nein | ja | ja | ja | ja | ja | nein | ja | ja | ja | nein | nein | ja | ja | |
Mehr Informationen | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos |
Quelle: Research justETF.com; Stand: 31/03/2021
ING ETF-Aktionsangebot im Detail
Die folgenden Tabellen zeigen Ihnen, wie sich das ETF-Angebot der ING über Anlageklassen und ETF-Anbieter verteilt. Durch Klicken auf die Anzahl gelangen Sie direkt in unsere ETF Suche und können die Aktions-ETFs und Sparplan-ETFs im Detail vergleichen.
Anlageklasse | Anzahl Aktions-ETFs |
Anzahl Sparplan-ETFs |
Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs |
---|---|---|---|
Aktien | 146 | 603 | 603 |
Anleihen | 25 | 191 | 191 |
Rohstoffe | 3 | 7 | 7 |
Immobilien | 6 | 15 | 15 |
Geldmarkt | - | 4 | 4 |
Short & Leveraged | - | 4 | 4 |
Summe | 180 | 820 | 820 |
Quelle: justETF.com; Stand: 14/04/2021
ETF-Anbieter | Anzahl Aktions-ETFs |
Anzahl Sparplan-ETFs |
Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs |
---|---|---|---|
Amundi ETF | 46 | 95 | 95 |
BNP Paribas Easy | 44 | - | - |
Deka ETF | - | 2 | 2 |
Franklin LibertyShares | 15 | 14 | 14 |
HSBC ETF | - | 1 | 1 |
Invesco | - | 80 | 80 |
iShares | 30 | 332 | 332 |
Lyxor ETF | - | 157 | 157 |
Market Access | - | 1 | 1 |
UBS ETF | - | 1 | 1 |
Vanguard | - | 9 | 9 |
Xtrackers | 45 | 120 | 120 |
Weitere ETF-Anbieter | - | 8 | 8 |
Summe | 180 | 820 | 820 |
Quelle: justETF.com; Stand: 14/04/2021