Durch die stark gesunkenen Aktienindizes ist der Aktienanteil unter 50% gefallen und hat damit die festgelegte Bandbreite von 50% bis 60% nach unten durchbrochen.Portfolio-Rebalancing: Neuausrichtung auf die ursprüngliche Asset Allokation
Mit dem ersten Rebalancing seit Auflage haben wir Anteile unseres Goldvermögens und einen kleinen Anteil der Renten-ETFs verkauft. Gleichzeitig wurden Aktien-ETFs gekauft, und damit der Aktienanteil wieder auf seine ursprüngliche Gewichtung von 55% aufgestockt.
Entwicklung des Musterportfolio Invest A 55%
Kern der Invest A 55% Anlagestrategie ist der Fokus auf Diversifikation zur Reduzierung des Portfoliorisikos und Schutz des Vermögen bei größeren Staatskrisen durch die Beimischung von Gold.Auszug aus der Beschreibung der Anlagestrategie des Musterportfolios Invest A 55%:
“Die Musterportfolios “Invest A” verfolgen langfristig ausgerichtete Anlagestrategien (> 10 Jahre). Ziel ist der reale Vermögenserhalt durch ein diversifiziertes Portfolio aus mehreren Anlageklassen bei geringen Wertschwankungen. Im Kern verkörpern die Portfolios eine kosteneffiziente, liquide und breit gestreute Anlage. …”
“Edelmetallanteil: 15% Zur Risikodiversifikation ist ein Goldanteil beigemischt. Gold fungiert als Portfolio „Versicherung“ gegen größere Staatskrisen. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass es hierfür ideal geeignet ist.”
Diversifikationseffekte des Musterportfolios
Ein Blick auf die Wertentwicklungsgrafik der einzelnen Anlageklassen seit Auflage des Portfolios machen die Diversifikationseffekte deutlich. Durch die negative Korrelation zwischen Gold und Aktien wurde das Gesamtportfolio-Risiko gesenkt und Verluste abgefedert.Wertentwicklung des Musterportfolios Invest A 55% nach Anlageklassen
Quelle: justETF; Zeitraum: 19.03.2011 – 09.08.2011
Detailübersicht des Musterportfolios Invest A 55%
| Anlageklasse | Wertentwicklung seit Auflage | Anteil vor Rebalancing | Anteil nach Rebalancing |
|---|---|---|---|
| Aktien Deutschland (DAX) | -11,29% | 13,29% | 15,00% |
| Aktien Welt (MSCI World) | -9,22% | 18,12% | 20,00% |
| Aktien Schwellenländer (MSCI Emerging Markets) |
-11,12% | 18,12% | 20,00% |
| Staatsanleihen Deutschland (eb.rexx Governm Germany) |
+3,98% | 21,02% | 20,00% |
| Unternehmensanleihen Euro (iBoxx Euro Corporate Bond) |
+1,92% | 10,38% | 10,00% |
| Edelmetalle Gold | +22,73% | 19,08% | 15,00% |
| Gesamt-Portfolio | -1,38% | 100,00% | 100,00% |
Quelle: justETF; 09.08.2011; Auflage: 19.03.2011; Erstes Rebalancing: 09.08.2011
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