Altersvorsorge Portfolio - Konservativ

 
Investment strategy
Das Musterportfolio investiert 19,34% in weltweite Aktien und 80,66% in europäische Anleihen. Die Anlage in vier große Lyxor ETFs ermöglicht eine breite, globale Diversifikation in ein international aufgestelltes Portfolio aus Aktien und Anleihen.

Das langfristige Ziel, die höchstmögliche Rendite je nach Risikoneigung zu erzielen, kann mittels eines global diversifizierten Portfolios aus den unten genannten Lyxor Produkten erreicht werden. Der Vorteil des global diversifizierten Portfolios aus vier Lyxor ETFs ist, dass der Investor gemäß seiner persönlichen Risikoneigung kostengünstig durch Umschichtung des Portfolios auf Marktsignale in den Anlageklassen Aktien weltweit in Industrie- und Entwicklungsländer, sowie europäische Unternehmens- und Staatsanleihen reagieren kann. So können temporäre Markttrends als Anlagestrategien umgesetzt werden, wie beispielsweise eine anstehende Hausse in den Emerging Marktes. Selbstverständlich können weitere Anlageklassen zu dem Musterportfolio hinzugefügt werden.
 
Weltweite Aktien: Industrie- und Schwellenländer
Die moderat offensive Aktienstrategie bietet dem Anleger die Möglichkeit an der Kursentwicklung in weltweit 23 Industrieländern (Lyxor UCITS ETF MSCI World mit ca. 13% Gewichtung im Portfolio) und 23 Schwellenländern (Lyxor UCITS ETF MSCI Emerging Markets mit ca. 7% Gewichtung im Portfolio) zu partizipieren. Somit hat der Anleger den Vorteil durch den Kauf von lediglich zwei Aktien ETFs am Kursverlauf der größten Aktientitel (abhängig von Ihrer Marktkapitalisierung) weltweit zu partizipieren. Der Aktienanteil des Musterportfolios beträgt in Summe ca. 19%.
 
Geographische Verteilung Aktienseite
Top 5 Länder
USA 36,58%
China 5,37%
Japan 5,18%
Südkorea 5,06%
UK 4,7%
 
Europäische Anleihen: Euro-Staatsanleihen und Euro-Unternehmensanleihen
Die ausgewogene Rentenstrategie bietet dem Anleger die Möglichkeit gleichzeitig in europäische Unternehmensanleihen (Lyxor UCITS ETF Euro Corporate Bond mit ca. 40% Gewichtung im Portfolio) und in europäische Staatsanleihen (Lyxor UCITS ETF EuroMTS All Maturity Investment Grade mit ca. 40% Gewichtung im Portfolio) zu investieren. Die im Fonds enthaltenen Staatsanleihen decken alle Laufzeitbänder ab, wobei ausschließlich in Staatsanleihen der am besten gerateten Mitgliedsstaaten der Eurozone investiert wird. Anleger können somit an europäischen Unternehmens- und Staatsanleihen mit hoher Bonität partizipieren, ohne dabei Titel aktiv selbst auswählen zu müssen. Der Rentenanteil des Musterdepots beträgt in Summe ca. 81%.
 
Geographische Verteilung Rentenseite
Top 3 Länder
Niederlande 20,40%
Italien 17,15%
Frankreich 15,92%
Quelle: Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG, Oktober 2014
 


 
0.22%
Fund fees
p.a.
6.44%
5 years p.a.
3.47%
Volatility 1 year
EUR
Currency
4
No. of funds
Risk category
Risk category
 
 
Allocation in detail
Asset class / Fund name Chart 4 weeks TER
in % p.a.
Weight
in %
 
Equity, Emerging Markets
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF C-EUR
Chart 4 weeks 0.55% 6.77%
 
Equity, World
Lyxor UCITS ETF MSCI World D-EUR
Chart 4 weeks 0.30% 12.57%
 
Bonds, EUR, Europe, Corporate, All maturities
Lyxor Euro Corporate Bond UCITS ETF C-EUR
Chart 4 weeks 0.20% 40.33%
 
Bonds, EUR, Europe, Government, All maturities
Lyxor UCITS ETF EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) EUR
Chart 4 weeks 0.16% 40.33%
Portfolio   0.22% 100.00%
 
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— All quotes are 15 minutes delayed quotes by London Stock Exchange, Stuttgart Stock Exchange or NAVs (=daily published by fund provider). Quotes and reference data provided by Xignite, Inc., etfinfo and justETF GmbH. Returns include dividend payments. Historic returns and risk are neither an indication nor a guarantee for future returns. All provided information is solely to help you make a better financial decision. By no means, justETF GmbH is providing financial advice.
Source:ETFinfo
 

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