Online Broker Vergleich: Österreichs Broker im Test

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Empfehlung

Broker Test 9/2023

hervorragend

ETF-Ordergebühren

0,99€ pro Order

Trading-Flatrate für 2,99€/Monat

836 Aktions-ETFs ohne Kaufgebühren

ETF Sparplan-Angebot

0,00€ pro Sparrate

1965 ETFs als Sparplan verfügbar

1965 kostenlose ETF Sparpläne

Depotgebühr

kostenlos

Steuerstatus

steuerleicht

Mehr Infos* Scalable Capital Erfahrungsbericht

Orderkosten für 10.000€

0,99€

0,99

Scalable Capital

Broker Test 9/2023

sehr gut

ETF-Ordergebühren

1,00€ pro Order

inkl. Fremdkostenpauschale

Nur 1698 ETFs handelbar

ETF Sparplan-Angebot

0,00€ pro Sparrate

1698 ETFs als Sparplan verfügbar

1698 kostenlose ETF Sparpläne

Depotgebühr

kostenlos

Steuerstatus

steuerleicht

Mehr Infos*

Orderkosten für 10.000€

1,00€

1,00

Trade Republic

Broker Test 9/2023

gut

ETF-Ordergebühren

4,00€ pro Order

1276 Aktions-ETFs ohne Ordergebühren

ETF Sparplan-Angebot

0,20% pro Sparrate

min. 0,80€

545 ETFs als Sparplan verfügbar

23 kostenlose ETF Sparpläne

Depotgebühr

kostenlos

Steuerstatus

nicht steuereinfach

Orderkosten für 10.000€

4,00€

4,00

Smartbroker

Broker Test 9/2023

sehr gut

ETF-Ordergebühren

5,90€ - 19,90€ pro Order

Gebühren-Stufenmodell

295 Aktions-ETFs ohne Orderprovision kaufen

ETF Sparplan-Angebot

1,50€ pro Sparrate

1282 ETFs als Sparplan verfügbar

308 ETF Sparpläne ohne Orderprovision

Depotgebühr

kostenlos

Steuerstatus

steuereinfach

Mehr Infos*

Orderkosten für 10.000€

9,90€

9,90

flatex

ETF-Ordergebühren

0,125% - 0,195% + 5,95€ pro Order

Gebühren-Stufenmodell

ETF Sparplan-Angebot

kein Angebot

Depotgebühr

0,107% p.a.

min. 4,94€ pro Position/Jahr

Steuerstatus

steuereinfach

Orderkosten für 10.000€

25,45€

25,45

bankdirekt

ETF-Ordergebühren

0,15% - 0,25% pro Order

Gebühren-Stufenmodell

ETF Sparplan-Angebot

kein Angebot

Depotgebühr

0,30% p.a.

min. 5,00€ pro Position/Jahr

Steuerstatus

steuereinfach

Orderkosten für 10.000€

25,00€

25,00

boerse-live.at

Broker Test 9/2023

befriedigend

ETF-Ordergebühren

4,95€ - 69,95€ pro Order

Gebühren-Stufenmodell

73 Aktions-ETFs ohne Ordergebühren

ETF Sparplan-Angebot

2,00€ + 0,275% pro Sparrate

227 ETFs als Sparplan verfügbar

57 kostenlose ETF Sparpläne

Depotgebühr

15,00€ p.a.

Steuerstatus

steuereinfach

Mehr Infos*

Orderkosten für 10.000€

9,95€

9,95

easybank

Broker Test 9/2023

befriedigend

ETF-Ordergebühren

3,90€ + 0,10% pro Order

max. 59,95€

ETF Sparplan-Angebot

0,75€ + 0,175% pro Sparrate

49 ETFs als Sparplan verfügbar

Depotgebühr

kostenlos

Steuerstatus

steuereinfach

Mehr Infos*

Orderkosten für 10.000€

13,90€

13,90

DADAT Bank

ETF-Ordergebühren

0,22% pro Order

min. 7,95€

ETF Sparplan-Angebot

kein Angebot

Depotgebühr

0,2792568% p.a.

min. 4,61€ /Quartal (gesamt)
min. 1,15€ pro Position/Quartal

Steuerstatus

steuereinfach

Mehr Infos*

Orderkosten für 10.000€

22,00€

22,00

Erste Bank

— Letzte Aktualisierung der Daten ist am 31.08.23 erfolgt.

— Die Sortierung nach Testurteil wird nach folgender Reihenfolge sortiert: 1. Testurteil 2. Orderkosten

— Neben den angegebenen Gebühren der Online Broker können zusätzliche Kosten anfallen. Die genannten Gebühren sind somit zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.

— Wichtiger Hinweis: Für die aufgeführten Inhalte kann keine Gewährleistung für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Genauigkeit übernommen werden. Entscheidend sind die Informationen auf den Homepages der Online Broker.

* Du möchtest ein Depot eröffnen? Nutzt du dafür einen der mit Sternchen gekennzeichneten oder bei den Broker-Logos hinterlegten Affiliate Links als Ausgangspunkt, erhalten wir eine Vergütung. So finanzieren wir in weiten Teilen unser kostenfreies Informationsangebot. Wenn dir unsere Arbeit gefällt, freuen wir uns über deine Unterstützung! Übrigens gehören wir seit 2021 zur Scalable Gruppe. Um Interessenskonflikte zu vermeiden, legen wir seit jeher bei allen Vergleichen, Artikeln und Tests neutrale, objektiv nachvollziehbare Kriterien an und größten Wert darauf, dass DU allein entscheidest, wie und bei wem du investierst. Bitte beachte dabei: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

So haben wir die ETF Broker-Angebote getestet

Wir haben für dich die Angebote der Online Broker DADAT Bank, flatex, Scalable Capital, Smartbroker und Trade Republic getestet.

Untersucht haben wir das ETF Sparplan-Angebot, die Konditionen für Einmalorders sowie weitere Einflussfaktoren wie den Steuerstatus, Depotgebühren, Handelsbeschränkungen und Benutzerführung.

In jeder Kategorie haben wir die Angebote der Online Broker verglichen und bewertet. Insgesamt konnten maximal 23 Punkte erreicht werden. Auf Basis der Gesamtpunktzahl haben wir jedes Angebot beurteilt.

Punktzahl	Beurteilung
20 - 23	Hervorragend
16 - 19	Sehr gut
12 - 15	Gut
7 - 11	Befriedigend
3 - 6	Ausreichend
0 - 2	Mangelhaft

In den verschiedenen Kategorien haben wir die Angebote wie folgt bewertet:

1. ETF Sparplan-Angebot

1.1. ETF Sparplan-Gebühren

Gebühr pro 100€ Sparrate	Punktzahl
0,00% (0,00€)	3
0,01% - 1,00% (0,01€ - 1,00€)	2
1,01% - 2,00% (1,01€ - 2,00€)	1
über 2,00% (über 2,00€)	0

Bewertet wurde die Attraktivität der Standardkonditionen bei einer monatlichen Sparrate von 100 Euro.

1.2. Umfang des ETF Sparplan-Angebots

Anzahl sparplanfähiger ETFs	Punktzahl
über 1.000	3
501 - 1.000	2
1 - 500	1
0	0

1.3. ETF Sparplan-Aktionsangebot

Anzahl Aktions-Sparpläne	Punktzahl
über 500	3
251 - 500	2
1 - 250	1
0	0

1.4. ETF Sparplan-Modalitäten

Im Rahmen der Bewertung der Modalitäten wurden die Faktoren Mindestsparrate, Maximalsparrate, verfügbare Sparintervalle, verfügbare Ausführungstage, Dynamisierungsoption und Möglichkeit zur Wiederanlage von Ausschüttungen bewertet. Für ein sehr flexibles Angebot wurden bis zu drei Punkte vergeben.

2. Orderkosten

2.1. Ordergebühren

Gebühr pro 10.000€ Order	Punktzahl
0,00 - 1,00€	3
1,01 - 5,00€	2
5,01 - 15,00€	1
über 15,00€	0

Bewertet wurde die Attraktivität der Standardkonditionen bei einer Ordergröße von 10.000 Euro.

2.2. ETF Aktions-Rabatte

Anzahl ETFs ohne Ordergebühr	Punktzahl
über 500	3
251 - 500	2
1 - 250	1
0	0

3. Weitere Einflussfaktoren

3.1. Steuerstatus

Steuereinfach / steuerleicht / nicht steuereinfach	Punktzahl
steuereinfach	2
steuerleicht	1
nicht steuereinfach	0

steuereinfach: Broker führt KESt automatisch an das Finanzamt ab.
steuerleicht: Broker stellt Report für die Steuererklärung zur Verfügung.
nicht steuereinfach: Broker kümmert sich nicht um Versteuerung.

3.2. Depotgebühr

Kostenloses Depot	Punktzahl
ja	1
nein	0

3.3. Handelsbeschränkungen

Einschränkungen bei der Auswahl von ETFs und Anbietern	Punktzahl
nein	1
ja	0

3.4. Benutzerführung

Benutzeroberfläche	Punktzahl
Multi-Kanal (Desktop und App)	1
einfach (nur Desktop oder App)	0

Die Möglichkeit zur Nutzung des Depots sowohl via Desktop als auch via Mobile App wurde mit einem Punkt bewertet. Wenn die Nutzung nur via Desktop oder Mobile App möglich ist, wurde kein Punkt vergeben.

Finde das beste Online Broker-Angebot für den ETF-Kauf

Im Alltag haben es die meisten schon verinnerlicht – Preise vergleichen lohnt sich! Das Gleiche gilt auch bei der Geldanlage. Als Anleger solltest du dir stets vor Augen führen, dass Ordergebühren die Rendite negativ beeinflussen.

Wer die Kostenvorteile von Online Brokern nutzt, verbessert seine Rendite. Die folgende Tabelle zeigt dir die Ordergebühren von Online Brokern für börsengehandelte Indexfonds (ETFs). Bei aktiver Nutzung fallen bei keinem der Anbieter Depotgebühren an.

Wieviel kostet es, ETFs zu kaufen?

1. Ordergebühren

Die Standardkonditionen für den Kauf von ETFs findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Dies sind die regulären Gebühren, die dir die Online Broker bei einer Online-Order (Inlandsorder) eines ETF in Rechnung stellen.

Die Ordergebühren setzen sich in der Regel aus einem fixen Teil (Grundgebühr) und einem variablen Teil (Provision) zusammen. Der variable Teil wird durch einen Prozentsatz auf das Ordervolumen ausgedrückt. Die Gesamtgebühr wird bei allen Brokern auf ein Maximum begrenzt.

Rechenbeispiel (Grundgebühr = 4,95€; Provision = 0,25%)

Fiktiver ETF	Ordergröße	ETF Kurs	Grundgebühr + Provision * Ordervolumen	Gebühren der Order
"ETF A"	2.000 Stk.	10,00€	4,95€ +0,25%(2.00010)	= 54,95€
"ETF B"	1.000 Stk.	10,00€	4,95€ +0,25%(1.00010)	= 29,95€
Gebühren insgesamt				= 84,90€

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