Come tracciare il tuo Piano di Accumulo con il tool di justETF

Una volta che hai fatto l’accesso sul tuo account Pro, procedi andando su "Crea Nuovo Portafoglio". Una volta che ti trovi in questa schermata, clicca in “Crea da Zero”.

Ora incominciamo a costruire il portafoglio che vogliamo tracciare.

Primo step è quello di selezionare l’importo dell’investimento e se vogliamo dare un nome al nostro portafoglio per trovarlo più facilmente in futuro.
Se selezioni la modalità PAC la quota che dovrai inserire farà riferimento ai singoli acquisti che farai nel corso del tempo. Se scegli invece “Unica soluzione” è l’importo che andrai ad investire in una singola operazione.

Da che ETF sarà composto il tuo portafoglio?

Ora inizia la fase di ricerca, in cui andrai a trovare gli ETF che ti interessano inserire nel portafoglio.

Se non ti ricordi il Ticker o ISIN dell’ETF puoi cliccare su ricerca avanzata da dove potrai navigare dentro il portale di justETF e ricercare i tuoi ETF.

Una volta che hai trovato l’ETF copiati il codice ISIN e ritorna nella pianificazione e inseriscilo nella sezione “Ricerca ETF”.

Struttura del pianificatore

Nella sezione centrale del Pianificatore di Portafoglio, puoi vedere i componenti del tuo portafoglio e i loro rispettivi pesi. In un nuovo portafoglio, l'unica posizione è sempre contante con un peso del 100 percento.

Cliccando sul bottone "Visualizza", puoi passare tra diverse viste della tabella.

Cliccando sui bottoni "PDF" e "Excel", puoi esportare o stampare comodamente il tuo portafoglio.

Puoi scaricare tutti i documenti legali (KIID, prospetto, ecc.) per gli ETF selezionati come file ZIP tramite il link "Documenti Legali".

Aggiungi/Elimina ETF

Usa "Aggiungi ETF" per aggiungere nuovi ETF al tuo portafoglio usando la ricerca del sito justETF. Clicca sulla casella a lato dell’ETF corrispondente nella ricerca ETF per segnarlo e poi procedi cliccando su “Aggiungi la selezione al portafoglio”

Puoi anche segnare più ETF contemporaneamente sempre nello stesso modo, cliccando su tutti gli ETF che vuoi in portafoglio e poi in “Aggiungere la selezione al portafoglio”.
Un'altra opzione è il campo di ricerca rapida. Cerca l'ETF desiderato per nome, ISIN, o per nome del titolo.
Elimina un ETF dal tuo portafoglio facendo clic sull'icona del cestino nella posizione desiderata.
Successivamente, nella tabella di pianificazione, definisci il peso in percentuale che vuoi avere in ogni ETF.

Attenzione
Sei in Modalità Pro! Non tutti gli ETF nella ricerca ETF sono adatti per piani di risparmio. Se vuoi vedere solo gli ETF idonei per piani di risparmio, seleziona "ETF Idonei per Piani di Risparmio" nel menu di selezione ETF e preferibilmente scegli il tuo broker.

Adeguamento Peso o Valore delle Posizioni

Nelle colonne "Peso" della tabella, puoi regolare individualmente il peso di ogni posizione. Clicca sui campi di input e inserisci il valore desiderato. Tutte le metriche vengono ricalcolate immediatamente ad ogni cambiamento.

Scambia gli ETF: Confronta tutti i Prodotti Concorrenti

Scambia un ETF nel tuo portafoglio. Clicca sul bottone della matita per vedere tutti i prodotti concorrenti sullo stesso indice (per i bond, la stessa categoria). Nel caso avessi cambiato idea e vuoi sostituire il tuo vecchio ETF, clicca sul nuovo e verrà automaticamente sostituito.

Panoramica del Tuo PAC

Sotto la tabella degli ETF che hai scelto, troverai metriche riassuntive del tuo portafoglio.

I costi annuali ti danno un'indicazione dei costi del tuo portafoglio all'anno (basati sul rapporto di spesa totale).
Il rendimento percentuale mostra il rendimento che il portafoglio selezionato avrebbe generato se avessi investito in questa asset allocation un anno fa. Se il rendimento è positivo, è evidenziato in verde.
La volatilità è una metrica per monitorare l’intensità delle fluttuazioni nel tuo portafoglio. Più alta è la volatilità, maggiore è l'esposizione al rischio del tuo portafoglio e, di conseguenza, maggiori sono le possibili fluttuazioni di valore (sia positive che negative) del tuo portafoglio.

Questi numeri sono calcolati dinamicamente in base agli ETF nel tuo portafoglio. Puoi aggiungere o sostituire gli ETF per personalizzare le metriche secondo le tue preferenze.

Vuoi simulare le prestazioni del tuo PAC? Scopri qui come fare.

Conclusione della Fase di Pianificazione

Una volta terminata la pianificazione, clicca in basso sullo schermo o nell'angolo in alto a destra su "Continua" per passare all'elenco degli ordini. Se vuoi continuare a pianificare il tuo portafoglio in un altro momento, clicca su "Continua Pianificazione Più Tardi".

Con la funzione "Condividi Portafoglio", puoi condividere il tuo portafoglio creato. Se vuoi annullare la pianificazione del tuo portafoglio, clicca su "Annulla" nell'angolo in alto a sinistra dello schermo.

Dettagli

Seleziona ora il tuo broker con cui comprerai/venderai i tuoi ETF ed aggiungi eventuali costi.

Controlla che l’importo mensile che vuoi investire sia corretto e scegli una data in cui vuoi che i tuoi ETF vengano acquistati.

Se vuoi iniziare subito l'esecuzione del piano di risparmio, clicca semplicemente su "Esegui Immediatamente." In questo modo il sistema eseguirà immediatamente le prime operazioni della vostra strategia di conseguenza, il sistema esegue automaticamente le operazioni in base al vostro piano di risparmio scelto.

Importante: justETF significa shadow accounting

Questo significa che non ci sono transazioni reali presso una banca quando acquisti o vendi su justETF. In nessun momento justETF ha accesso al tuo portafoglio reale o ai tuoi soldi. Ricevi una lista degli ordini dalla pianificazione del portafoglio e decidi se eseguire gli ordini con la tua banca/Broker o seguire il portafoglio o il PAC solo virtualmente su justETF.

Attualmente, il trasferimento diretto degli ordini è disponibile solo per ordini regolari (investimento una tantum) e non per impostare un piano di accumulo con il broker online. Se vuoi implementare il tuo piano di accumulo nella realtà, puoi farlo attraverso la maschera degli ordini del tuo broker online. Inoltre, sentiti libero di leggere la nostra guida passo dopo passo per creare un piano di accumulo.

Non vedi nessuna transazione?

Se clicchi su "Salva" e torni alla panoramica del portafoglio, potresti non trovare transazioni e un valore del portafoglio di 0. Questo perché la prima esecuzione del piano di accumulo è impostata in futuro. Puoi visualizzare e modificare le impostazioni del PAC nella pagina "I Miei Portafogli" quando clicchi in alto a sinistra sul tuo account.