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Finanzsektor-ETFs: Welcher ist der beste?
Investieren in den Finanzsektor mit ETFs
Mit Sektor-ETFs investierst du in einen bestimmten Teil der Volkswirtschaft, beispielsweise in die Finanzbranche. Der in der Finanzindustrie meistgenutzte Standard für die Unterteilung der Volkswirtschaft in Sektoren ist der „Global Classification Standard”. Die großen Indexanbieter MSCI und S&P verwenden diesen Standard aus 11 Sektoren und 68 zugeordneten Industrien.Für die Zuordnung börsennotierter Unternehmen in die entsprechenden Sektoren beziehungsweise ETFs analysieren die Indexanbieter, in welchem Geschäftsfeld die Unternehmen den Großteil ihrer Umsätze und Gewinne realisieren. Darüber hinaus finden auch die Positionierung und die öffentliche Wahrnehmung eines Unternehmens Berücksichtigung.
Wie investiere ich in den Finanzsektor?
Ein Branchen- oder Sektor-Index besteht aus allen Unternehmen eines Sektors, die im übergreifenden Index vorkommen. So bildet der MSCI World Financials-Index alle Unternehmen aus der Finanzbranche ab, die im MSCI World enthalten sind. Mit einem globalen Finanzsektor-ETF hast du somit die Möglichkeit, in die größten Finanzdienstleister weltweit zu investieren.Branchen-ETFs dieser Art sollten nicht mit Themen-ETFs verwechselt werden. Letztere bilden eine nicht standardisierte Industriegruppe und ein spezielles Investmentthema ab. Einen Überblick über die verfügbaren Themen-ETFs findest du hier.
Der Finanzsektor gilt unter Experten häufig als Frühindikator für die gesamtwirtschaftliche Entwicklung. Die Branche profitiert oft von höheren Zinsen sowie einem florierenden Wirtschaftsumfeld und zählt aufgrund ihrer in der Regel hohen Ausschüttungen zu den Favoriten von Dividendeninvestoren. Dennoch ist ein fokussiertes Investment in Finanz-Aktien stets mit höheren Risiken verbunden als ein globales, marktbreites Investment.
Wie verhält sich ein Finanz-ETF in verschiedenen Marktphasen?
| Bullenmarkt | Bärenmarkt | |
|---|---|---|
| Verhalten des ETF | Zyklisches Wachstum | Überproportionale Verluste möglich |
| Dein Vorteil / Risiko | Profitiert stark von einem florierenden wirtschaftlichen Umfeld und steigender Kreditnachfrage. Wenn das makroökonomische Umfeld stimmt, sind überdurchschnittliche Gewinne möglich. | Der Sektor ist stark konjunkturabhängig. Bei einer Rezession oder drohenden Kreditausfällen stürzen Finanz-Aktien häufig deutlich tiefer ab als der Gesamtmarkt. |
Sind Finanz-ETFs für mich geeignet?
- Ideal für: Erfahrene Anleger, die ihr Portfolio um eine zyklische, zins- und konjunktursensible sowie dividendenstarke Branchen-Position ergänzen möchten (Satelliten-Investment, Beimischung von 5 bis 10 Prozent des Portfolios).
- Anlagehorizont: Flexibel, erfordert ein aktives Monitoring.
Mehr zu Sektor-ETFs erfährst du in unseren Artikeln Branchen-ETFs: Wie du einfach in verschiedene Sektoren investierst und Was du über Branchen-ETFs und deren Klassifizierung wissen solltest.
Welche Unternehmen sind in Finanzsektor-ETFs enthalten?
Unternehmen aus dem Sektor Finanzdienstleistungen sind Banken, Versicherer und Finanzierungsspezialisten wie Hypothekenbanken einschließlich Hypotheken-REITs. Zum Finanzsektor gehören ebenfalls Unternehmen, die in den Geschäftsfeldern Vermögensverwaltung, Investmentbanking, dem Betrieb von Finanzbörsen und Vertrieb von Finanzdaten tätig sind. In einen speziellen Teilaspekt des Finanzsektors kannst du mithilfe von Fintech-ETFs investieren.In diesem Anlageleitfaden findest du alle ETFs, die dir ein weltweites Investment in Unternehmen aus dem Finanzsektor ermöglichen. Einen Performancevergleich der verschiedenen ETF-Branchen gibt es in unserem Marktüberblick.
Entwicklung des MSCI World Financials
1 Monat: 1,03%
1 Jahr: 20,72%
3 Jahre: 86,19%
5 Jahre: 74,05%
Finanzsektor-ETFs im Vergleich
Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick
Die derzeit verfügbaren Finanzsektor-ETFs haben wir in der folgenden Tabelle für dich aufgelistet. Du kannst zwischen den Reitern „Eigenschaften” und „Wertentwicklung” wechseln und die ETFs nach dem von dir gewünschten Kriterium sortieren. Detaillierte Informationen zu den verschiedenen Auswahlkriterien findest du in unserem Artikel zum Thema ETF-Auswahl. | ETF ISIN | Fondsgr. in Mio. CHF | TER in % | Auflage- datum | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Repl.- methode |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CIE00BM67HL84 | 1.225 | 0,25% p.a. | 04.03.16 | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation |
| Amundi S&P Global Financials ESG UCITS ETF DR EUR (A)IE000KYX7IP4 | 1.225 | 0,18% p.a. | 20.09.22 | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation |
| Amundi MSCI World Financials UCITS ETF USD AccLU0533033071 | 742 | 0,30% p.a. | 23.08.10 | Thesaurierend | Luxemburg | Unfunded Swap |
| State Street SPDR MSCI World Financials UCITS ETF USDIE00BYTRR970 | 317 | 0,30% p.a. | 29.04.16 | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation |
| iShares MSCI World Financials Sector Advanced UCITS ETF USD (Dist)IE00BJ5JP097 | 117 | 0,18% p.a. | 17.05.21 | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation |
| Invesco S&P World Financials ESG UCITS ETF AccIE00018LB0D8 | 4 | 0,18% p.a. | 12.04.23 | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation |
| ETF ISIN | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | 5 Jahre in % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CIE00BM67HL84 | 1,02% | 15,23% | 18,75% | 19,36% | 86,06% | 73,67% |
| Amundi S&P Global Financials ESG UCITS ETF DR EUR (A)IE000KYX7IP4 | 1,22% | 16,19% | 19,62% | 21,84% | 90,58% | - |
| Amundi MSCI World Financials UCITS ETF USD AccLU0533033071 | 1,01% | 15,26% | 18,66% | 19,28% | 85,19% | 72,71% |
| State Street SPDR MSCI World Financials UCITS ETF USDIE00BYTRR970 | 1,00% | 15,22% | 18,67% | 19,28% | 85,80% | 73,29% |
| iShares MSCI World Financials Sector Advanced UCITS ETF USD (Dist)IE00BJ5JP097 | 0,72% | 15,11% | 19,34% | 20,06% | 87,89% | 76,46% |
| Invesco S&P World Financials ESG UCITS ETF AccIE00018LB0D8 | 0,75% | 14,69% | 18,24% | 19,29% | 82,73% | - |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.08.26