Beleggen in inkomen met ETF's

• Niveau: Voor iedereen
• Leestijd: 5 minuten

Veel beleggers beschouwen bedrijven die hoge dividenden uitkeren als solide en winstgevend. Toch worden de belangrijkste aandelenindices gedomineerd door de wereldwijde groeibedrijven van de digitale economie, die hun winst liever investeren in verdere expansie. Bedrijven die met bewezen bedrijfsmodellen werken en regelmatig grote delen van hun winst uitkeren aan beleggers via dividenden hebben daarom minder de aandacht van beleggers, maar bieden aantrekkelijke mogelijkheden voor een inkomstenportfolio. In 2022 betaalden 's werelds grootste 1.200 bedrijven ongeveer 1,56 biljoen dollar aan dividenden uit. Hoge inkomsten uit dividenden en rente kunnen een passieve bron van inkomsten vormen. Zonder handel zal je investering je voldoende opbrengen. Terwijl traditionele manieren van beleggen zoals vastrentende ETF's nauwelijks inkomsten genereren als gevolg van ontwikkelingen op de kapitaalmarkt, bieden hoogdividend-aandelenstrategieën alternatieven. ETF's bieden een eenvoudige en goedkope manier om te beleggen in dividendstrategieën. Er is een ruime keuze: Je vindt ETF's met voor dividend geoptimaliseerde strategieën in bijna elke ontwikkelde aandelenmarkt.

De juiste passieve inkomstenbron vinden

Sommige particuliere beleggers kopen individuele aandelen voor hun portfolio om inkomsten te genereren uit dividenduitkeringen. Ze geloven dat ze de aandelen met de beste dividendresultaten kunnen uitkiezen. In werkelijkheid leidt deze strategie echter vaak tot teleurstellingen. Daarnaast zul je niet alleen effecten met een hoog dividend vinden op je thuismarkt, maar zul je ook moeten handelen op buitenlandse beurzen, wat resulteert in hogere commissies. Bovendien is diversificatie beperkt. ETF's en fondsen kunnen in veel meer verschillende bedrijven beleggen en zo het beleggingsrisico verminderen door diversificatie. Actief beheerde dividendfondsen vormen een tweede alternatief dat een diversificatie kan bieden die vergelijkbaar is met de marktindex. Een handvol fondsbeheerders kan ook terugkijken op een betere prestatie dan hun benchmarkindex (outperformance van de benchmark). De meeste actieve fondsen zijn echter niet in staat om beter te presteren dan de markt. Ongeacht of de beheerder goed of slecht werk levert, moet je als belegger elk jaar aanzienlijke beheerkosten betalen. Bovendien moet je rekening houden met de transactiekosten binnen het fonds als de fondsbeheerder veel handelt.

ETF's: De beste manier om inkomsten uit dividenden te verwerven

Wij geloven dat een portfolio van goed gekozen ETF's een superieure inkomstenoplossing biedt. Met één of zelfs meer ETF's diversifieer je je kapitaal in vele individuele beleggingen, gekozen en gewogen door de indexaanbieder. In plaats van een actieve fondsbeheerder selecteert de onderliggende index van de ETF de aandelen met het hoogste dividend. Op deze manier kun je een inkomstenportfolio veel kostenefficiënter implementeren, met minder risico en eenvoudiger onderhoud. Lagere kosten betekenen meer inkomen voor jou om verder te investeren of uit te geven.

ETF-uitbetalingen: De juiste ETF's voor je dividendstrategie

Als belegger in ETF's profiteer je altijd van de dividenduitkeringen van de bedrijven waarin je belegt. Afhankelijk van of je de voorkeur geeft aan distribuerende of accumulerende ETF's, worden de rendementen uitbetaald of herbelegd. Daarom passen distribuerende ETF's goed in een inkomstenportfolio. Gangbare marktindices zoals de MSCI World bieden al een goed dividendinkomen van ongeveer 2%. Naast de klassieke marktindices zijn er ook gespecialiseerde dividend ETF's beschikbaar. De dividendindices die door deze ETF's worden gebruikt selecteren en wegen hun aandelen op basis van hun dividendrendement in voorgaande perioden. Er is een ruime keuze voor dergelijke ETF's en je kunt profiteren van bedrijven met een hoog dividend uit de hele wereld, specifieke regio's of zelfs afzonderlijke landen. Maar door je te richten op dividenden neem je een risico in vergelijking met een marktindex: bedrijven met hoge dividenden hebben meestal conventionele bedrijfsmodellen die het risico lopen te worden vervangen door moderne technologie- en servicegiganten. Bovendien maken bedrijven die hoge dividenden uitkeren niet noodzakelijkerwijs hoge winsten. Dividenden kunnen ook worden betaald uit de activa van het bedrijf, waardoor het aandelenkapitaal van het bedrijf wordt uitgehold. Daarnaast kopen veel bedrijven graag aandelen terug in plaats van winst uit te keren in de vorm van dividend. De methodologieën van de indexaanbieders verschillen echter aanzienlijk en daarom zijn ze in verschillende mate aan deze risico's blootgesteld. Het is raadzaam om de indexmethodologieën nader te bekijken voordat je gaat beleggen. Onze inleiding tot wereldwijde dividendaandelen en Europese dividendaandelen geeft je een snel en toch gedetailleerd overzicht.

ETF's met dividenduitkeringen: Hoe het dividendrendement van een ETF te meten.

Het dividendrendement is een andere kritieke factor bij het bepalen van het inkomstenpotentieel van een ETF. Het verwijst naar de distributie van een ETF in verhouding tot zijn prijs. Als een ETF 7,5 euro dividend uitkeert en het kost 180 euro om het te kopen, dan is het dividendrendement:

0,47 EUR/22,23 EUR = 2,11%

Kijk je liever naar het verleden of naar de toekomst? Het is allebei mogelijk: het historische uitbetalingsrendement houdt rekening met de dividenden van de afgelopen 12 maanden in verhouding tot de aandelenkoers van 12 maanden geleden. Maar het kan ook op jaarbasis worden berekend. Aangezien prijzen fluctueren, biedt het absolute jaarlijkse uitbetalingsbedrag vaak een betere maatstaf voor stabiliteit. Het huidige uitkeringsrendement daarentegen geeft een prognose voor de komende 12 maanden en vergelijkt de uitkeringen van de afgelopen 12 maanden met de huidige beurskoers. Als je vandaag een beleggingsbeslissing neemt, moet je je ook zorgen maken over toekomstige rendementen en rekening houden met het huidige uitkeringsrendement. Onthoud echter dat dit voor aandelen altijd een schatting of indicatie is, maar geen garantie. Desalniettemin is het huidige dividendrendement een goed startpunt voor het zoeken naar interessante ETF's voor een inkomstenportfolio. Onze Top 50-lijsten van ETF's met het hoogste dividendrendement geven je een eerste indruk.

Laat de jacht op dividenden beginnen

Begin met een vergelijking van dividendrendementen met nu. Op onze ETF-zoeksite en op de ETF-profielen vind je historische en huidige uitkeringsrendementen van ETF's en hun jaarlijkse uitkeringen versus prestaties.

Informatie over uitkeringen op ETF-profielen bij justETF

Bron: justETF Research; per 22/05/24