Weltportfolio 30 | Aktien global | Renten dynamisch | Rohstoffe

Die Aktienstrategie bietet Zugang zu den globalen Aktienmärkten über die Mischung eines Industrieländer- und eines Schwellenländer-Index. Diese werden gemäß ihrem Anteil an der Weltwirtschaftleistung gewichtet (Welt-BIP). Damit liegt der Schwerpunkt auf den Industrieländern mit 65 Prozent.

Mit dieser Aktienstrategie investierst du weltweit in rund 2.500 Unternehmen aus 47 Ländern.

Die Rohstoffstrategie bietet Zugang zu 23 Rohstoffen aus den Bereichen Energie, Edelmetalle, Industriemetalle, Lebendvieh und Agrarrohstoffe. 

Der gewählte Index nutzt ein an der Liquidität der Rohstoffe und US-Produktionsdaten ausgerichtetes Auswahl- und Gewichtungsverfahren. Einzelne Rohstoffe können ein Gewicht von 15 Prozent im Index nicht überschreiten, Gruppen aus ähnlichen Rohstoffen nicht mehr als ein Drittel. 

Die Rentenstrategie bietet Zugang zu europäischen Staatsanleihen und in Euro denominierten Unternehmensanleihen aller Laufzeiten. Staatsanleihen sind mit rund zwei Drittel im Portfolio vertreten.

Alle Anleihen sind Anlagen hoher Bonität (Investment Grade).
 

Die Auswahl der für die Umsetzung unserer Musterportfolios verwendeten ETFs erfolgt nach klar definierten, transparenten Kriterien.
 

1. Qualitätsfilter, Replikation & Steuern:
   Wir wählen grundsätzlich nur ETFs aus, die einen passiven Investmentansatz verfolgen, auf Xetra handelbar sind, ein Volumen von > 100 Mio. € und eine Historie von > 3 Jahren haben.


2. Zusätzlich gelten folgende Regeln:
   1. Replikationsmethode: Wir wählen physisch replizierende ETFs, sofern für den abgebildeten Index ein entsprechendes Produkt verfügbar ist und dies nicht im Widerspruch mit der vorab beschriebenen Strategie steht.
   2. Steuer-Optimierung: Liegt der US-Aktienanteil im Index über 50 %, wählen wir – sofern verfügbar – ETFs mit Domizil Irland, um Quellensteuervorteile zu nutzen. Liegt der US-Anteil unter 50 %, ist das Fondsdomizil kein Auswahlkriterium.


3. Effizienz-Ranking (Finale Selektion):
   Erfüllen mehrere ETFs die oben genannten Kriterien gleichzeitig, entscheidet folgende Hierarchie über die Verwendung für das Musterportfolio:
   1. Geringste laufende Kosten (TER). Temporäre TER-Reduktionen werden dabei nicht berücksichtigt.
   2. Bei Gleichstand: Größtes Fondsvolumen (AUM).
   3. Bei weiterem Gleichstand: Frühestes Auflagedatum.

 

Hinweis zu Partner-Portfolios:
Gesondert gekennzeichnete Portfolios ("Sponsored") werden in Kooperation mit einem Partner erstellt. In solchen Fällen nimmt der Partner die ETF-Auswahl vor. 
 
Wichtiger Hinweis: Wir gehören seit 2021 zur Scalable Gruppe und sind eine 100%-ige Tochtergesellschaft der Scalable GmbH. Dadurch sind wir wirtschaftlich verbunden, agieren jedoch redaktionell unabhängig. Interessenkonflikte werden vermieden, da Broker & ETFs - einschließlich Scalable - nach einheitlichen, objektiven Kriterien bewertet werden. Diese kannst du in unserem transparenten Bewertungsschema abrufen. Denn am Ende sollst du allein entscheiden, wie und bei wem du investieren möchtest. 
 
Keine Anlageberatung:
Die dargestellten Musterportfolios dienen ausschließlich der Information und Weiterbildung. Sie stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten (Aktien, ETFs, Kryptowährungen etc.) dar.  

Haftung:
Der Ersteller haftet für die Verletzung von Körper, Leben oder Gesundheit, nach dem Produkthaftungsgesetz oder im Falle von Vorsatz und grober Fahrlässigkeit. Ferner haftet der Ersteller für die fahrlässige Verletzung von Pflichten, deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung des Vertrags überhaupt erst ermöglicht, deren Verletzung die Erreichung des Vertragszwecks gefährdet und auf deren Einhaltung Sie regelmäßig vertrauen dürfen. Im Übrigen ist die Haftung ausgeschlossen. 
 
Eigenverantwortung:
Jede Investition an den Finanzmärkten ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen können. Entscheidungen über Investitionen trifft der Nutzer in eigener Verantwortung und auf eigenes Risiko. Es wird dringend empfohlen, vor jeder Investitionsentscheidung eigene Recherchen durchzuführen oder professionellen Rat bei zertifizierten Finanzberatern einzuholen. Die Angaben über die Wertentwicklung und Risikokennzahlen einzelner Finanzinstrumente und Portfolios für die Vergangenheit stellen keine Prognose oder Garantie für die Zukunft dar.  
 
Hinweis zur Darstellung: Datenstand der Auswahl: 01/2026. Die Aktualisierung erfolgt jährlich.