ETF-Portfolios

Unsere ETF-Portfolios sind ein praktisches Werkzeug, das dich bei der Geldanlage mit ETFs unterstützt. Fragen zu Risikoverteilung, Gewichtung oder Investmentstrategie musst du dir nicht extra stellen – die haben wir bei jedem Portfolio-Vorschlag schon für dich beantwortet. Unsere Musterportfolios sollen dir als Orientierung dienen und dir zeigen, wie du ETFs noch besser für dich nutzen kannst.

Und so einfach geht’s: Alle ETF-Portfolios wurden für langfristige Investments nach dem Buy-and-Hold-Prinzip entworfen und müssen lediglich regelmäßig durch ein sogenanntes „Rebalancing” auf die ursprüngliche Gewichtung angepasst werden.

Die ETF-Portfolios geben einen guten Einblick, welche Anlageerfolge du mit ETFs erzielen kannst. Denn die Strategien lassen sich leicht vergleichen. Ein weiterer Vorteil ist: Unsere ETF-Portfolios kannst du sowohl mit kleinem als auch großem Vermögen problemlos und unkompliziert nutzen. Denn egal, ob du auf ein Portfolio mit wenigen ETFs setzt oder ein größeres Vermögen in viele verschiedene ETFs investieren willst – eine entsprechend breite Diversifikation (auch über verschiedene Anlageklassen hinweg) ist mit all unseren Musterportfolios gewährleistet.

Unsere ETF-Portfolios bestehen entweder nur aus einer Aktienkomponente oder wahlweise aus einer Mischung aus Aktien und Anleihen, die sich darüber hinaus mit einer Rohstoff- bzw. Gold-Beimischung weiter diversifizieren lässt.

Die Aktienkomponente bestimmt die Schwankungsanfälligkeit deines Portfoliowertes beziehungsweise das mögliche Verlustrisiko. Je größer der Anteil, desto wahrscheinlicher ist es, dass du signifikante Verluste erleidest. Auch die Kosten spielen eine Rolle. Denn hier gilt ausnahmsweise mal: Weniger ist mehr, da du hiermit bereits heute deine Wertentwicklung entscheidend verbessern kannst.
 

Besonders breit diversifizierte Aktien-ETFs sind oft teurer, als wenn du dir die gleichen Inhalte mit mehreren einzelnen ETFs selbst zusammenstellst. Außerdem kannst du verschiedene Regionen dann gezielter gewichten und bist somit flexibler. Eine ähnliche Länder- und Regionenabdeckung lässt sich also meist zu sehr viel günstigeren Fondskosten (TER) realisieren. Diese günstigen Varianten haben wir dir in unseren Aktien-Weltportfolios herausgesucht. Sie setzen alle zu 100 Prozent auf Aktien als Renditebringer.

Wenn dir das zu riskant ist, kannst du eine Anleihen- oder Tagesgeldkomponente hinzufügen. Unsere dynamischen ETF-Weltportfolios setzen auf Aktien, teilweise Rohstoffe als Renditebringer und enthalten eine Anleihenkomponente aus Staats- und Unternehmensanleihen bis maximal 30 Prozent.

Das Risiko eines Portfolios lässt sich durch Diversifikation über mehrere Anlageklassen und die Verwendung einer Sicherungskomponente senken. Letztere wird meist durch Anleihen abgedeckt. Unsere ausgewogenen und dennoch günstigen gemischten ETF-Weltportfolios weisen oftmals eine weit bessere Wertentwicklung als vergleichbare Mischfonds auf.

In unseren konservativen ETF-Portfolios macht die Risikokomponente aus Aktien-ETFs, Rohstoffen und Gold lediglich 30 Prozent aus. Als Sicherungskomponente für alle konservativen ETF-Portfolios dienen 70 Prozent Anleihen-ETFs.

Mit unseren nachhaltigen ETF-Portfolios investierst du weltweit in Unternehmen, die einem standardisierten Regelwerk zu Umweltfreundlichkeit, Sozialverträglichkeit und nachhaltiger Unternehmensführung folgen. Diese nachhaltigen ETF-Portfolios bieten wir mit Gewichtung der Regionen nach ihrem Bruttoinlandsprodukt (kurz BIP) an.

Mehr zu diesem Investmentansatz erfährst du in unserem Artikel „Mit nachhaltigen ETFs in die Zukunft investieren”. Faktorstrategien basieren auf einer smarten Kombination aus fundamentalen Kenngrößen eines jeden Unternehmens. Diese werden bei Faktor-Indizes für Indexzusammensetzung und -gewichtung genutzt und können bei langfristigen Investments für höhere Renditen sorgen. Unsere Faktoren-ETF-Portfolios beruhen auf den Konzepten des ETF-Experten Dr. Gerd Kommer. Er setzt auf Value, Small Caps, Momentum und Quality-Strategien.

Mit der richtigen Wahl von Dividenden-Indizes kannst du dir leicht eine passive Einkommensquelle aufbauen. Mittels unserer Dividenden-ETF-Portfolios investierst du in die weltweiten Dividendenaristokraten, die sich seit Jahren durch verlässliche Dividendenzahlungen auszeichnen. Die weltweite Streuung gelingt durch Einbeziehung der Länder und Regionen nach ihrer volkswirtschaftlichen Stärke.

Das Megatrends-ETF-Portfolio investiert in globale Megatrends und Branchen, die maßgeblich von zukünftigen Entwicklungen profitieren könnten. Bei der Erstellung wurden weltweite technologische Fortschritte und langfristige demografische Veränderungen berücksichtigt. Das Musterportfolio investiert ausschließlich in Aktien-ETFs. Alternativ kannst du eine Anleihen- oder Tagesgeldkomponente hinzufügen und so das Risiko senken.

Unsere Experten-ETF-Portfolios sind nach den Anlageempfehlungen namhafter Experten wie Dr. Gerd Kommer oder Prof. Martin Weber aufgebaut. Wenn du gerne auf bekannte Investmentgrößen setzt, kannst du mit diesen Musterportfolios ganz einfach deren bewährte Profi-Strategien nachbilden.