Wie du einen Sparplan mit dem Strategie Planer erstellst

In 7 Schritten einen neuen ETF Sparplan erstellen

Mit dem Strategie Planer von justETF hast du die Möglichkeit, in sieben Schritten dein eigenes Sparplan-Portfolio zusammenzustellen. Klicke hierfür in der Portfolio-Übersicht auf den Button „Neues Portfolio erstellen“. Anschließend wählst du unter „Sparplan erstellen” die Option „Strategie Planer starten”.

Anlagebetrag/Sparrate und Anlageart festlegen (Schritt 1)

Im ersten Schritt kannst du alle notwendigen Portfolio-Einstellungen vornehmen und deinem Portfolio einen Namen geben.

Risikoprofil auswählen (Schritt 2)

Wähle mit dem interaktiven Schieberegler oben links dein Risikoprofil. Je höher dein Risikoanteil, desto größer wird die Gewichtung von Aktien und gegebenenfalls Rohstoffen im Portfolio sein.

• Mit Klick auf „Simulation anzeigen” wird dir eine historische Analyse vergangener Marktentwicklungen angezeigt. Anhand des Schaubildes kannst du abschätzen, wie sich dein Portfolio mit dem gewählten Risikoanteil über die letzten 20 Jahre entwickelt hätte und welchen Einfluss Krisen auf die Performance gehabt hätten.
• Bei Bewegen des Schiebereglers wird die Grafik automatisch aktualisiert.

Hast du dich für einen bestimmten Risikoanteil entschieden, klicke auf „Weiter”, um mit dem nächsten Schritt fortzufahren. 

Aktienstrategie auswählen (Schritt 3)

• Wähle deine Aktienstrategie aus einem Pool vorgefertigter Strategien. Neben einer Beschreibung der jeweiligen Strategie erhältst du Informationen darüber, in wie viele Titel und Länder die Strategie investiert und welche Länder das größte Gewicht bei der gewählten Strategie ausmachen.
• Die Kuchengrafik und die tabellarische Darstellung der Anlageklassen aktualisieren sich automatisch, wenn du eine andere Strategie anwählst.

Mischung des Risikoanteils (Schritt 4)

Du möchtest Rohstoffe beimischen?

• Wähle zwischen Gold und einem breiten Rohstoffkorb.
• Mit dem Schieberegler bestimmst du die Beimischung von Rohstoffen zum Risikoanteil deines Portfolios. Der Aktienanteil in deinem Portfolio reduziert sich entsprechend, während der zuvor gewählte Risikoanteil erhalten bleibt.
• Wenn du keine Rohstoffe beimischen willst, stelle den Schieberegler auf 0 Prozent.

Rentenstrategie auswählen (Schritt 5)

• Wähle eine Strategie für den Anleihenteil deines Portfolios aus einem Pool vorgefertigter Strategien.
• Zusätzlich zu einer Beschreibung der jeweiligen Strategie erhältst du Informationen über die Art der Anleihen sowie die enthaltenen Laufzeiten, Bonitäten und Währung.

Mindestsparraten beachten

Manche Strategien lassen sich nur umsetzen, wenn die von dir gewählte Sparrate hoch genug ist, um auch ETFs mit einem relativ geringen Anteil am Portfolio zu besparen. Hintergrund: Für jeden ETF im Portfolio muss ein eigener Sparplan angelegt werden, für den die von deinem Broker vorgegebene Mindestsparrate gilt. Ist die bei Schritt 1 festgelegte Sparrate für die von dir gewählte Anlagestrategie zu gering, wird dir eine entsprechende Warnmeldung angezeigt. Diese Meldung klärt dich darüber auf, welche Sparrate du mindestens benötigst, um die von dir gewählte Strategie umzusetzen. Ändere deine Strategie, um ein realisierbares Portfolio für die zuvor gewählte Sparrate zu erstellen oder klicke auf die vorgeschlagene Sparrate, um die gewählte Strategie zu realisieren.

ETF-Auswahl mit Kostenoptimierung (Schritt 6)

Sobald du deine Sparplan-Strategie definiert hast, gelangst du zur ETF-Auswahl des Strategie Planers.

• Der Sparplan-Kostenoptimierer unterstützt dich dabei, die Kosten für die Umsetzung deiner Strategie so gering wie möglich zu halten und zeigt dir die Online Broker, bei denen du die von dir gewählte Strategie ganzheitlich verfolgen kannst. So hast du die Möglichkeit, auf einen Blick die Kosten pro Sparrate zu vergleichen, die bei den einzelnen Brokern anfallen.

• Setze einfach das Häkchen am rechten Bildschirmrand beim Broker deiner Wahl, um dir eine Auswahl der beim entsprechenden Broker besparbaren und zur gewählten Strategie passenden ETFs anzeigen zu lassen. Du musst stets einen Online Broker gewählt haben, um dir die ETF-Auswahl anzeigen zu lassen.
• Es steht dir selbstverständlich frei, die Strategie – falls möglich – mit einem anderen Broker zu verwirklichen. Einen Vergleich der Gebührenmodelle der Online Broker findest du in unserem ETF Sparplan Vergleich.

• Durch Klick auf die Felder „ausschüttende ETFs bevorzugen” und „physische ETFs bevorzugen” kannst du weitere Auswahlkriterien hinzufügen. Bitte beachte, dass sich das auch auf die Kosten für die Umsetzung deiner Strategie auswirken kann. Zudem sind nicht zu jeder der in den ETF-Portfolios verwendeten Strategien sowohl ausschüttende als auch thesaurierende ETFs verfügbar. Der Strategieplaner versucht aber bei Aktivierung der Option hier ein Optimum zu erzielen.
• Durch Klick auf das Bleistift-Symbol hinter jedem ETF kannst du aus allen verfügbaren ETFs selbst denjenigen auswählen, der am besten zu dir passt und trotzdem beim oben ausgewählten Online-Broker verfügbar ist. Daraufhin erscheint eine Liste ebenfalls geeigneter ETFs.

Portfolio-Übersicht

Die ETF-Auswahl, die dir durch den Strategie Planer vorgeschlagen wird, ist nach Ordergebühren und Fondsvolumen sortiert. Alle Online Broker und ihre Aktionsangebote werden berücksichtigt.

• Durch Klick auf das Stift-Symbol am rechten Bildschirmrand kannst du die ausgewählten ETFs mit Konkurrenzprodukten beim selben Online Broker vergleichen und gegebenenfalls ersetzen.
• Mit einem Klick auf “Rechtliche Dokumente” kannst du alle Verkaufsunterlagen für die gelisteten ETFs gesammelt digital und ressourcen-schonend herunterladen

Unter der Tabelle mit der ETF-Auswahl findest du zusammenfassende Kennzahlen zu deinem Portfolio.

• Die Kosten pro Jahr sind eine Indikation für die laufenden Kosten deines Portfolios (basierend auf der Gesamtkostenquote).
• Die Wertentwicklung in Prozent gibt an, welche Rendite das gewählte Portfolio erwirtschaftet hätte, wenn du bereits vor einem Jahr in diese Anlagestruktur investiert hättest. Ist die Rendite positiv, wird sie grün angezeigt.
• Die Volatilität ist eine Kennzahl für die Schwankungsintensität deines Portfolios. Je höher die Volatilität, desto höher ist die Risikobelastung deines Portfolios und dementsprechend ausgeprägter sind die möglichen Wertschwankungen (positiv wie negativ).
• Du kannst bei justETF dein Portfolio anhand der Wertentwicklung der enthaltenen ETFs auch simulieren und mit anderen Portfolio und Benchmarks zu vergleichen. Dazu ist ein Premium-Account erforderlich.
• Klicke auf „Sparplan virtuell anlegen”, um das zusammengestellte Portfolio im justETF System zu speichern. Beachte, dass du in der kostenlosen Free-Version genau ein Portfolio erstellen kannst. Wenn du die Free-Version nutzt und bereits ein Portfolio angelegt hast, erscheint eine entsprechende Fehlermeldung, sobald du auf „Sparplan virtuell anlegen” klickst. In der Premium-Version von justETF kannst du hingegen bis zu fünf Portfolios gleichzeitig anlegen.

Orderliste (Schritt 7)

Nach der Zusammenstellung deines Portfolios kannst du bei justETF deinen virtuellen Sparplan einrichten und Angaben zum Sparplan-Intervall sowie zum Ausführungstag machen.

• In einem Sparplan-Portfolio werden die Sparraten zu den definierten Zeitpunkten automatisch vom System für dich verbucht.
• Das bedeutet: Du definierst einmalig die Verteilung deines Anlagebetrags und das System verbucht automatisch im von dir gewählten Sparplan-Intervall virtuelle Käufe der entsprechenden ETFs.