Investir dans le marché monétaire avec des ETF

Comment investir dans des ETF du marché monétaire ?

Les ETF du marché monétaire constituent une alternative intéressante aux comptes d'épargne traditionnels. Leur rendement est étroitement lié au taux au jour le jour, un taux d'intérêt offert uniquement aux institutions financières les plus importantes et les plus sûres, telles que les banques. Ce taux est généralement calculé par la banque centrale qui supervise le marché cible de l’ETF, par exemple la BCE dans l'Union européenne et la Réserve fédérale aux États-Unis. Les taux d'intérêt payés par les comptes bancaires à accès facile sont également fortement influencés par le taux au jour le jour, mais ils restent généralement inférieurs au rendement potentiel des ETF du marché monétaire.
 
Pour les ETF, l'exposition au marché monétaire est obtenue soit en investissant dans des obligations d'État à très court terme ou d'autres titres à revenu fixe bénéficiant d'excellentes notations de crédit, soit en répliquant de manière synthétique un dépôt portant intérêt au taux de référence correspondant (par exemple, l'Euro Short-Term Rate (€STR) dans le cas de l'euro).
 
Outre les rendements potentiellement plus élevés, un autre avantage des ETF du marché monétaire par rapport à un compte d'épargne traditionnel est que la protection légale des dépôts ne s’applique pas. Alors que les dépôts dans une banque européenne ne sont protégés que jusqu'à un certain seuil (généralement 100 000 euros dans les pays d'Europe occidentale) par le système de garantie des dépôts du pays concerné, des montants plus importants peuvent être investis dans un ETF du marché monétaire, car ces investissements sont protégées par les réglementations et les systèmes de compensation qui s'appliquent aux fonds OPCVM (UCITS).

Les ETF monétaires constituent donc une excellente option pour des placements à court terme ou pour la part la moins risquée d’un portefeuille.

Dans ce guide des ETF, vous trouverez tous les ETF monétaires actuellement disponibles qui sont liés au taux d'intérêt de référence de la zone euro.

Pour la sélection d’un ETF du marché monétaire, outre la méthodologie de l’indice et les performances, d’autres facteurs jouent un rôle important lors de la décision. Pour faciliter la comparaison, vous trouverez une liste des ETF du marché monétaire avec les indications relatives à la taille, aux frais, à l’utilisation des revenus, au domicile du fonds et à la méthode de réplication classée en fonction de la taille des fonds.

Comparaison détaillée de tous les ETF du marché monétaire
Comparaison graphique de tous les ETF du marché monétaire

Source : justETF.com ; situation au : 29/01/26

Comparaison des performances des ETF du marché monétaire

Le tableau suivant compare les performances de tous les ETF du marché monétaire. Toutes les indications relatives aux performances sont données à la fin du mois et comprennent les distributions. Outre les performances à une date de référence, l’évolution dans le temps est décisive pour la comparaison des ETFs. Pour cela, servez-vous aussi de nos comparaisons graphiques.

• Par périodes
• Par années

Source : justETF.com ; situation au : 31/12/25 ; indications en EUR, distributions comprises