Les classes d'actifs pour les investisseurs en ETF

Lorsqu'ils entendent le mot investissement la plupart des gens pensent immédiatement aux actions. Mais les actions ne sont qu'une des nombreuses classes d'actifs que vous devriez envisager pour votre portefeuille. Une classe d'actifs est un groupe de titres ou d'investissements qui ont des caractéristiques similaires et tendent à se comporter de la même manière dans des conditions de marché ou économiques différentes.

Dans cet article, nous abordons pour vous

Les principales classes d'actifs

En raison des multiples caractéristiques des différentes classes d'actifs, lorsqu'une classe d'actifs est en difficulté, une autre peut au contraire sur-performer. Au mieux, la mauvaise performance d'une classe d'actifs sur une période donnée peut être compensée par les bénéfices d'une autre. Ainsi, en détenant différentes classes d'actifs dans un portefeuille, un investisseur peut viser à générer un rendement total acceptable, avec une volatilité réduite sur l'argent total investi. Les ETF à travers différentes stratégies et classes d'actifs sont  idéaux pour construire un portefeuille d'achat et de conservation adapté à vos besoins. Voici les principales classes d'actifs pour les investisseurs en ETF :

1. Les liquidités

Les liquidités représentent les placement, bien entendu, les plus liquide mais surtout les plus sûr. Leur valeur ne fluctue pas avec les prix du marché. Par conséquence, les rendements sont généralement plus faibles et, compte tenu de l'inflation actuellement, sont même négatifs. Avec les ETF du marché monétaire, faites attention à la devise indiquée : si ces ETF coïncident avec des devises en dehors de votre zone monétaire, les fluctuations de valeur peuvent être importantes.

2. Les obligations

Les obligations sont des titres de créance, c'est-à-dire des prêts que les investisseurs mettent à la disposition de l'émetteur pendant une certaine période de temps. En contrepartie, ils reçoivent la garantie du remboursement intégral du montant prêté, majoré d'un taux d'intérêt fixe. Après émission, les obligations sont librement négociées. De ce fait, leur prix est soumis à des fluctuations quotidiennes.

3. L'immobilier

Les investisseurs ont tendance à investir dans des propriétés commerciales telles que des bureaux et des centres commerciaux car un immeuble, par exemple, peut connaître une plus-value, et de ce fait l'investisseur perçoit un loyer. Les investisseurs en ETF n'investissent pas leur argent directement dans l'immobilier mais dans des sociétés immobilières cotées et des fonds immobiliers cotés. La performance fluctue de la même manière que les actions.

4. Les actions

Les actions sont des parts de sociétés, cotées en bourse. Les investisseurs ont le droit de participer au succès de l'entreprise par le biais de ces titres et la société verse généralement un dividende à ses actionnaires une fois par an. Les investisseurs profitent également des hausses du court du titres en bourse, mais subissent aussi des pertes en cas de baisse.

5. Les matières premières

Les matières premières sont des produits de base non transformés tels que l'or, le pétrole ou le maïs. Sur les marchés des capitaux, elles sont négociées sur leurs prix futurs (appelés "prix à terme"). Dans le cadre des ETF, elles sont généralement incluses dans des paniers de matières premières largement diversifiés. Les métaux précieux constituent une exception puisqu'ils peuvent être achetés au cours actuel sur le marché, au comptant, par le biais d'ETC ou Exchange Traded Commodities. Les matières premières sont généralement ajoutées à un portefeuille pour l'allocation d'actifs (répartition de la fortune) afin de réduire le risque global. En conclusion, les ETF sur matières premières sont très appréciés des traders orientés vers le court terme.

6. Les crypto-monnaies

Les crypto-monnaies comme le bitcoin ont récemment connu une énorme popularité et une augmentation de leur valeur. Les monnaies de la classe d'actifs crypto peuvent désormais être investies au moyen d'ETN à dépôt physique, dont la construction est similaire à celle des ETC sur l'or. En raison de l'évolution très volatile des cours, il est difficile d'évaluer la contribution de valeur dans le cadre de l'allocation d'actifs.

Diviser pour mieux reigner

Ces principales classes d'actifs peuvent être divisées par sous-catégories supplémentaires. Par exemple, les obligations peuvent être divisées en obligations d'État ou en obligations d'entreprise. Les actions peuvent également être divisées par pays, par secteur, par affiliation thématique, etc. Ces fractionnements ont leurs propres caractéristiques de risque, de rendement et peuvent réagir différemment des autres fractions de la même classe d'actifs au cours du même cycle économique.

Un ETF pour chaque classe d'actifs

Les ETF sont un excellent moyen d'obtenir une exposition à ces classes d'actifs rapidement et à moindre coût. Vous pouvez trouver l'ETF qui vous convient en utilisant nos guides de recherche et d'investissement sur les ETF, puis en l'achetant simplement par l'intermédiaire d'un broker.