Comment acheter un ETF, les questions fréquentes

• Niveau : Débutant
• Durée de la lecture : 7 minutes

L'achat d'un ETF ou Exchange Traded Funds dans leur formulation complète, est l’un des moyens d’investissement les plus faciles. Le principe repose avant tout sur l’ouverture d’un compte auprès d'un broker en ligne, d'un courtier ou d'une plateforme de fonds en ligne. Dans cet article, nous expliquons par où commencer lorsqu'on souhaite acheter des ETF.

Dans cet article, nous abordons pour vous

Quel ETF acheter et comment ?

Notre base de données justETF vous fournit des comparaisons complètes et de nombreux détails sur chacun des ETF. Cela vous aidera à choisir l'ETF le plus approprié parmi la vaste gamme d'ETF. La première étape de votre recherche consiste à choisir le bon indice. Comparez ensuite tous les ETF disponibles et faites votre sélection personnelle d'ETF. Notre sélecteur d'ETF ainsi que nos guides d'investissement vous offrent un bon point de départ. Une fois votre compte auprès d'un broker en ligne ouvert, si vous souhaitez acheter un ETF spécifique, vous devez connaître son nom, son code ISIN ( en anglais, International Securities Identification Numbers) ou son symbole boursier, ainsi que le montant que vous souhaitez acheter en termes d'unités totales ou d'euros investis. L'ensemble du processus d'achat ne prend que quelques minutes, mais les détails varient d'un broker en ligne à un autre, vous devez donc consulter les conditions de la plateforme que vous aurez choisie.

Est-il possible d'acheter n'importe quel ETF ?

La plupart des ETF sont librement négociés. Certains sont considérés comme des investissements plus complexes et ne conviennent donc qu'aux investisseurs plus expérimentés ou à ceux qui peuvent confirmer avoir lu la documentation à l'appui.

Où acheter des ETF ?

Les ETF sont des actions négociées sur les principales places boursières mondiales. Ils sont achetés et vendus comme n'importe quelle autre action. Par conséquent, vous pouvez les acheter partout où vous achetez normalement des actions. Pour la plupart des gens, cela signifie via un broker en ligne, par l'intermédiaire d'un courtier traditionnel ou d'un service de gestion de patrimoine. Chez justETF, nous vous conseillons le broker de Scalable Capital pour ses offres et ses fonctionnalités attractives. Dans le cas de l'ouverture d'un compte, vous pouvez facilement en ouvrir un instantanément, depuis chez vous ou votre smartphone, via une identification vidéo et ce sans aucune tâche administrative supplémentaire.

Est-il possible d'acheter un ETF directement auprès du fournisseur d'ETF ?

Contrairement aux fonds communs de placement, il n'est pas possible d'acheter des ETF directement auprès d'un fournisseur d'ETF. Cependant, les commissions sur négociation d'ETF restent faibles, de sorte que les coûts supplémentaires sont maintenus dans des limites du raisonnable.

Quand acheter un ETF ?

Les ETF étant des actions négociées en bourse, tout comme pour des actions classiques, ils sont achetés et vendus pendant les heures normales de marché. En France, ces horaires s'étalent de 8h00 à 16h30. Certaines plateformes de trading offrent même la possibilité d'une négociation d'ETF entre 8h à 22h. Il est important de chronométrer vos transactions pour qu'elles coïncident avec les heures d'ouverture du marché d'origine des avoirs sous-jacents de l'ETF. Cela permet une meilleure liquidité et un meilleur spread. Par exemple, négociez des ETF détenant des actions américaines l'après-midi et des ETF détenant des actions japonaises le matin.  

Combien coûte l'achat d'un ETF ?

Le coût d'achat d'un ETF varie d'une plateforme à l'autre. En règle générale, il s'agira de frais de négociation standard pour les actions, avec certains brokers la transaction peut être extrêmement accessible à hauteur de 0,99€ par transaction. Vérifiez auprès de votre broker en ligne ou de la plateforme que vous utilisez. Encore une fois, le broker de Scalable Capital offre de nombreux avantages comme par exemple le fait d'investir dans un plan d’épargne d’ETF gratuitement.

Y a-t-il des frais supplémentaires à garder en tête ?

Comme dans le cas d'autres fonds, les ETF facturent des frais annuels continus qui sont déduits des rendements de l'ETF. C'est ce qu'on appelle communément le Ratio des Dépenses Totales ou, Total Expense Ratio (TER) en anglais, qui est déduit de la performance de l'ETF. Ces frais annuels peuvent varier de 0,04 % à 0,95 %. De plus, il faut s'attendre à ce que le broker en ligne que vous aurez choisi, facture également certains frais. Sur notre site, vous pouvez comparer toutes les informations relatives au TER et les différents coûts des ETF avec le sélecteur justETF. Il est bon de garder en tête que les coûts réels d'un ETF peuvent différer du ratio des dépenses totales.  

Faut-il payer une taxe sur les transactions lors de l'achat d'un ETF ?

Non, il n'y a aucune taxe à payer lorsque vous achetez un ETF.

Existe-t-il un écart acheteur-vendeur dans les ETF ?

Oui, les ETF coûtent plus chers à l'achat que ce que vous obtenez lorsque vous les vendez. Cette différence est appelée "écart" et varie généralement de 0,1% à 0,5%. Cependant, ce coût initial signifie qu'il y a moins de coûts de transaction internes, par rapport à des fonds traditionnels, car les investisseurs paient leurs propres prix pour acheter et vendre des ETF. En revanche, un gestionnaire de fonds traditionnel peut être amené à vendre des parts pour lever des fonds afin de rembourser un investisseur existant. Plus la liquidité d'un ETF est élevée, plus l'écart acheteur-vendeur est faible.

Existe-t-il un marché d'ETF liquide

Oui, les ETF des grands émetteurs qui suivent les principaux marchés sont très liquides et de ce fait, facilement négociables. Cependant, certains ETF émergents ou sectoriels peuvent être moins liquides. Cela se traduit par un spread plus élevé. Vérifiez bien avant d'acheter.

Suis-je bloqué dans mon investissement lorsque j'achète un ETF ?

Non, les ETF se négocient en continu comme les autres actions, vous pouvez donc les conserver aussi longtemps que vous le souhaitez. Il n'y a pas de période de détention minimale.  

Comment vendre un ETF ?

Via la plateforme de négociation où vous achetez et détenez l'ETF. Bien évidemment, il est important de consulter la documentation de votre broker en ligne pour tout détail spécifique.