Der Welt-ETF als Basisinvestment
Wir haben eine einfache Lösung für Sie, denn sowohl für Einsteiger:innen als auch für Profis eignet sich ein Welt-ETF als Basisinvestment. Dieser investiert in Aktien aller großen investierbaren Länder der Welt. Die wichtigsten Punkte, die es laut Wissenschaft und renommierten Anlageexperten beim Investieren zu beachten gilt, sind:
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Ein guter Welt-ETF erfüllt alle diese Punkte. Wenn Sie einen ETF auf einen bekannten Welt-Index wie den MSCI World auswählen, investieren Sie direkt in die führenden Unternehmen aus der ganzen Welt: den USA, Großbritannien, Japan, Westeuropa, Australien, Kanada und vielen mehr – insgesamt 23 Industrieländer.
Dies ist ein kluger Schachzug, da Sie nicht an den Erfolg einzelner Volkswirtschaften gebunden sind. Durch eine weltweite Anlage vermeiden Sie die Risiken einzelner Länder. So minimieren Sie die negativen Folgen von Brexit, verlorenen Jahrzehnten in Japan oder anderen wirtschaftlichen Risiken, die ein einzelnes Land besonders stark treffen können.
Zusammensetzung des MSCI ACWI
Quelle: MSCI Factsheets; Stand: 30.04.2022
Investieren Sie in die Welt
Ein Welt-ETF bedeutet, dass Sie keine schwierigen Entscheidungen über die Vermögensverteilung treffen müssen. Stattdessen setzen Sie auf die Effizienz des Marktes. Apple und Microsoft sind die größten Unternehmen der Welt, also bekommen sie den größten Anteil an Ihrem
Portfolio.
Durch die Verwendung der Marktkapitalisierungsmethode spiegelt der MSCI World-Index das Durchschnittsurteil aller Investierenden weltweit wieder. Das bedeutet, dass der Anteil eines Unternehmens am
Index mit dessen Marktwert in Einklang steht. Das in der Welt am meisten geschätzte Unternehmen erhält so den größten Anteil des Index, das zweite Unternehmen den nächstgrößeren und so weiter.
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Breite Streuung Ihres Vermögens
Der MSCI World ist der bekannteste globale Index. Für die Welt ist er das, was der
DAX für Deutschland oder der
S&P 500 für die USA ist.
Der MSCI World-Index umfasst eine Anlage in rund 1.600 der weltweit größten Unternehmen. Diese Streuung schützt Sie vor dem Risiko, dass ein einzelnes Unternehmen insolvent geht. Die Erinnerung an das Schicksal von Enron, Nokia oder Arcandor ist ein schmerzlicher Denkzettel, dass einst dominierende Unternehmen nicht vor einer Pleite gefeit sind. Im MSCI World haben Katastrophen einzelner Unternehmen kaum Auswirkungen auf die Entwicklung, denn selbst Apples Anteil am Index beträgt lediglich rund 4,8 Prozent (Stand: 30.04.2022). Wenn der Apple-Aktienkurs morgen aufgrund eines katastrophalen Produktfehlers um 50 Prozent zusammenbrechen würde, würde das für den MSCI World-Index nur einen Verlust von etwas mehr als zwei Prozent bedeuten. Für Apple-Aktionär:innen hingegen hätte diese Entwicklung verheerende Auswirkungen.
Der Anteil der zehn größten Unternehmen im MSCI World beträgt gerade einmal 18 Prozent – ein Zeichen für einen gut
diversifizierten Index.
Top 10-Unternehmen des MSCI World-Index
Unternehmen |
Land |
Marktkapitalisierung
(float-adj., in Mrd.USD) |
Index-Gewichtung in % |
Sektor |
Apple |
USA |
2.586,5 |
4,8 |
Informationstechnologie |
Microsoft |
USA |
1.979,4 |
3,7 |
Informationstechnologie |
Amazon |
USA |
1.134,5 |
2,1 |
Nicht-Basiskonsumgüter |
Tesla |
USA |
743,3 |
1,4 |
Nicht-Basiskonsumgüter |
Alphabet A |
USA |
686,5 |
1,3 |
Kommunikationsdienstleistungen |
Alphabet C |
USA |
657,5 |
1,2 |
Kommunikationsdienstleistungen |
UnitedHealth Group |
USA |
479,0 |
0,9 |
Gesundheitswesen |
Johnson & Johnson |
USA |
475,1 |
0,9 |
Gesundheitswesen |
Meta Platforms |
USA |
474,4 |
0,9 |
Kommunikationsdienstleistungen |
Nvidia |
USA |
463,7 |
0,9 |
Informationstechnologie |
Total |
|
9.679,9 |
18,0 |
|
Quelle: MSCI World; Stand: 30.04.2022
Zum Vergleich: Die zehn größten Unternehmen im DAX machen über 60 Prozent des gesamten Index aus. Für Sie bedeutet das ein nicht unerhebliches Konzentrationsrisiko Ihres Investments. Zudem sollten Sie nicht vergessen, dass auch die Aktienkurse einzelner Großunternehmen in der jüngeren Vergangenheit erschüttert wurden.
Das Investment in einen Welt-Index schützt Sie auch vor dem sogenannten „Home Bias”. Sie vermeiden den
häufigen Anlagefehler, Ihr Portfolio zu stark auf Unternehmen Ihres Heimatlandes auszurichten. Es ist ganz natürlich, aufgrund der Vertrautheit eher bekannte Unternehmen aus der Heimat auszuwählen. Im Sinne einer breiten Diversifikation ist jedoch gerade eine Streuung über
Branchen und Länder hinweg wichtig, um Risiken zu minimieren.
Die breite Streuung Ihres Portfolios können Sie auch als allgemeine Absicherung betrachten: So ist Ihr Erwerbseinkommen (vermutlich Ihre wichtigste Einkommensquelle) von der wirtschaftlichen Situation Ihres Heimatlandes abhängig. Bei einem stark auf Ihre Heimat fokussierten Portfolio wären somit alle Ihre Einkommensquellen von möglichen wirtschaftlichen Turbulenzen in Ihrem Heimatland betroffen.
Natürlich besteht auch beim MSCI World-Index ein Konzentrationsrisiko. Dies betrifft US-Unternehmen, die mehr als 65 Prozent Anteil am Index haben. Allerdings ist die US-Börse auch die am stärksten diversifizierte Börse der Welt. Darüber hinaus sind viele US-Firmen riesige Global Player, die mehr als die Hälfte ihrer Gewinne im Rest der Welt verdienen.
Schwellenländer-Beimischung
Bei der Streuung können Sie noch einen Schritt weitergehen, indem Sie in einen ETF auf den
MSCI All-Country World-Index (MSCI ACWI) investieren. Dieser beinhaltet rund 11 Prozent Schwellenländer-Anteil. Er erweitert das Universum des MSCI World um 24
Schwellenländer, darunter
China.
Die Schwellenmärkte zeichnen sich durch eine höhere
Volatilität als ihre Pendants aus entwickelten Märkten aus, bieten aber auch die Chance auf ein langfristig stärkeres Wachstum. Der Großteil der Anlage verbleibt beim MSCI ACWI aber in entwickelten Märkten, weil Länder und Titel im Index nach Marktkapitalisierung gewichtet sind. Die größten und bei den Investierenden beliebtesten Werte der entwickelten Märkte spielen daher die Hauptrolle.
Natürlich haben Sie auch die Möglichkeit, mit weiteren Index-Beimischungen wie dem
MSCI Emerging Markets die gleiche Streuung zu erzielen. Ebenso könnten Sie Schwellenländern noch ein größeres Gewicht verleihen, wenn Sie möchten.
Tatsache ist, dass ein Welt-ETF ein wichtiger Baustein sein kann und seinen Platz im Portfolio eines jeden Anlegenden verdient hat. Dies gilt vor allem, wenn Sie nach einem soliden Basisinvestment Ausschau halten und keine Zeit damit verbringen wollen, mehrere Aktienfonds zu jonglieren.
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MSCI World und MSCI ACWI im Vergleich
|
MSCI World |
MSCI ACWI |
Beschreibung |
investiert in 23 Industrieländer |
investiert in 23 Industrie- und 24 Schwellenländer |
Anzahl Titel |
rund 1.600 |
rund 3.000 |
Abdeckung (nicht free float-adjusted) |
73% des weltweit investierbaren Aktienmarkts |
85% des weltweit investierbaren Aktienmarkts |
Anteil Industrieländer |
100% |
89% |
Anteil Schwellenländer |
0% |
11% |
Anzahl Industrieländer |
23 |
23 |
Anzahl Schwellenländer |
0 |
24 |
Anzahl verfügbarer ETFs |
18 ETFs |
3 ETFs |
Gesamtkostenquote (TER) |
0,12% p.a. - 0,50% p.a. |
0,20% p.a. - 0,45% p.a. |
5 größte Unternehmen |
Apple (4,8%), Microsoft (3,7 %), Amazon (2,1%), Tesla (1,4%), Alphabet A (1,3%) |
Apple (4,3%), Microsoft (3,3%), Amazon (1,9 %), Tesla (1,2%), Alphabet A (1,1%) |
5 größte Länder |
USA (68,5%), Japan (6,1%), Großbritannien (4,4%), Kanada (3,6%), Frankreich (3,2%) |
USA (60,7%), Japan (5,4%), Großbritannien (3,9%), China (3,5%), Kanada (3,2%) |
5 größte Branchen |
Informationstechnologie (21,6%), Finanzen (13,6%), Gesundheitswesen (13,4%), Nicht-Basiskonsumgüter (11,1%), Industrie (10,0%) |
Informationstechnologie (21,5%), Finanzen (14,5%), Gesundheitswesen (12,3%), Nicht-Basiskonsumgüter (11,3%), Industrie (9,5%) |