Les grands avantages de l'ETF

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Pourquoi se tourner vers un investissement dans les Exchange-Traded-Funds et comment bénéficier de tous leurs avantages.

Les grands avantages de l'ETF Depuis leur création, les ETF ou Exchange Traded Funds, ont accumulé plusieurs milliards d'actifs sous gestion. Une popularité qui s'explique par la combination des avantages que l'on retrouve dans les actions avec ceux d'un fonds commun de placement traditionnel. L'objectif d'un ETF étant de répliquer les rendements d'un indice, il vous permet de toujours savoir dans quoi vous investissez.
 

Dans cet article, nous abordons pour vous :

 

ETF : les 10 raisons pour lesquelles est intéressant d'investir

  1. Leur accessibilité :  comme n'importe quelle autre action, les ETF sont disponibles à l'achat et à la vente en bourse.
  2. Leur instantanéité : posséder un ETF vous donne une exposition à des dizaines, des centaines, voire à des milliers de titres couvrant toutes les classes d'actifs. C'est une solution instantanée qui vous permet de possédez le marché plutôt que de constamment essayer de le prédire.
  3. Leur rentabilité : les frais d'ETF sont connus pour être faibles. Là où à long terme, les fonds actifs ne parviennent pas à battre le marché, les ETF visent à égaler son rendement, et ce après frais et imposition. L'effet composé négatif des coûts plus élevés de la monnaie active signifie que les ETF équivalents gagnent généralement au fil du temps.
  4. Leur attractivité : certains broker en ligne proposent des transactions sans frais d'ordre tandis que d'autres proposent des plans d'investissement réguliers à partir de 0,99€.
  5. Leur transparence : vous savez toujours ce que fait un ETF. Conçu pour reproduire les rendements de son indice de marché déclaré - de sorte que votre rendement doit correspondre à la performance de cet indice après coûts et erreur de suivi. Vous pouvez vérifier les avoirs et les expositions de votre indice à tout moment sur justETF.com.
  6. Leur sureté : les ETF sont fournis par de grandes institutions financières telles que BlackRock, Vanguard, HSBC et State Street. Dans le cas où l'une de ces sociétés ferait faillite, des réglementations et des régimes d'indemnisation à l'échelle européenne existent pour protéger vos actifs.
  7. L'éventail de choix qu'ils permettent : les ETF vous permettent d'investir dans chaque pays, région, secteur et classe d'actifs dont vous avez besoin. Des investissements éthiques à ceux de l'intelligence artificielle en passant par ceux des métaux précieux, les ETF vous permettent d'investir dans l'avenir du monde entier.
  8. Leur liquidité : les ETF peuvent être négociés quand vous le souhaitez pendant les heures normales de bourse, là où par exemple, les fonds traditionnels ne peuvent être échangés qu'une fois par jour.
  9. Ce que vous voyez est ce que vous obtenez : le prix des ETF reste généralement proche de la valeur réelle de leurs actifs. Contrairement aux fiducies de placement, les ETF ne souffrent pas du risque supplémentaire de se négocier à prime ou à escompte par rapport à leurs avoirs sous-jacents.
  10. Leur comparaison simplifiée : l'industrie des ETF comprend tant d'acteurs du marché qui se font concurrence que les coûts des produits en sont réduits et lance constamment de nouvelles offres innovantes. Malgré un choix important, justETF s'est concentré sur une comparaison rapide et facile d'accès. Afin de vous assurer de faire le bon choix, nos outils vous permettent d'analyser rapidement les caractéristiques de coût, du rendement et du risque des ETF
 
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ETF, ce qu'il faut tout de même garder à l'oeil

Dans la plupart des situation, les ETF sont de dignes concurrents aux autres alternatives d'investissement, mais il est à garder en tête que d'autres options peuvent avoir l'avantage.
 
Par exemple, si vous souhaitez détenir des liquidités, il est généralement préférable de le faire en utilisant un plan d'épargne plutôt qu'un ETF du marché monétaire. Un compte de dépôt compétitif devrait générer un taux d'intérêt plus élevé, vous permettra de ne pas vous confronter à de frais de négociation et vous obtiendrez un niveau maximum de rémunération plus élevé pour les espèces en banque que pour un fournisseur d'ETF.
 
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À l'inverse, alors que la plupart des ETF sont très liquides, certains ETF de petite taille et de niche peuvent rarement se négocier. De faibles volumes de transactions peuvent signifier un écart acheteur-vendeur coûteux. Un fonds commun de placement approprié peut être une meilleure alternative. Il est également à garder en tête que l'investissement en ETF n'est pas toujours moins cher. Parfois, le fonds indiciel le moins cher sera un peu moins cher que son équivalent ETF. C'est quelque chose à surveiller sur les marchés bien desservis tels que les trackers FTSE 100.
 
Autre détail, les ETF sont des produits à haut risque. Les ETF à effet de levier et short sont des investissements hautement spécialisés qui sont principalement destinés à une utilisation à court terme par des acteurs institutionnels. N'investissez dans des produits de niche que si vous êtes absolument sûr d'en comprendre les risques.
 
Enfin, ne vous attendez pas à des surperformances. Un ETF vise à égaler les rendements de son indice. Investir votre argent auprès d'un gestionnaire de fonds actif peut mieux fonctionner périodiquement, surtout si vous avez de la chance. À cet espoir s'opposent les preuves solides de nombreuses études selon lesquelles les fonds actifs ne parviennent pas à battre les produits indiciels dans l'ensemble.  
 
 

L'avantage décisif des ETF

La montée en popularité des ETF n'est pas un hasard. La plupart des investisseurs trouvent qu'un portefeuille ETF leur permet d'exécuter facilement leur stratégie d'investissement, qu'ils souhaitent créer un patrimoine ou vivre de revenus
 
Le conseil justETF : Naturellement, il est toujours préférable de faire vos recherches en premier. Notre sélecteur d'ETF est un excellent moyen de commencer.
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