Investir à travers le monde avec des ETF

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Les ETF et l'offre large qu'ils représentent, permettent d'investir facilement dans des marchés boursiers de différents pays.

Investir à travers le monde avec des ETF
 
Dans cet article, nous abordons pour vous
 

Quelques mots d'introduction

Lorsque le légendaire Sir John Templeton a encouragé pour la première fois les investisseurs américains à investir dans les marchés étrangers dans les années 1950, l'investissement mondial n'en était qu'à ses balbutiements.
 
La majorité des investisseurs ont conservé leurs investissements en actions sur leur marché domestique. Pour tous les investisseurs courageux qui ont cherché plus loin, investir à l'étranger signifiait utiliser des gestionnaires de fonds actifs comme Sir John Templeton - ou la perspective encore plus décourageante d'acheter des actions de sociétés étrangères.
 
Au total, investir à l'étranger était coûteux et potentiellement compliqué.
 
Mais aujourd'hui, les choses sont très différentes.
 
L'explosion des Exchange Traded Funds (ETF) nous a apporté des centaines d'ETF qui suivent les indices dans tous les principaux (et de nombreux petits) pays du monde.
 
Ces ETF vous permettent de faire fructifier votre argent dans différents pays facilement et à moindre coût, en quelques clics chez votre courtier.
 
Et avec les ETF, il y a beaucoup moins de risques que d'investir dans des actions individuelles cotées à l'étranger. Avec un ETF sur un indice largement diversifié , vous achetez l'ensemble du marché et répartissez ainsi votre investissement sur un grand nombre d'entreprises.
 
 

Le guide touristique des ETF

Il existe plusieurs raisons d'envisager des ETF spécifiques à un pays. Vous pourriez croire qu'une reprise économique ou un changement de direction dans un pays pourrait annoncer de solides rendements pour son marché boursier, par exemple, et donc vouloir y investir.
 
Les ETF spécifiques à un pays permettent également aux investisseurs actifs d'appuyer leurs intuitions sur la fortune de secteurs particuliers. Les ETF australiens et canadiens peuvent jouer sur les matières premières, par exemple.
 
Cependant, la plupart d'entre nous investissons à l'étranger pour diversifier nos portefeuilles, et ici les ETF spécifiques à un pays peuvent être une option intéressante.
 
Bien qu'il existe des ETF mondiaux et régionaux qui vous donnent une exposition à de nombreux pays différents à la fois, les indices de référence peuvent être suivis à moindre coût pays par pays.
 
Par exemple, un ETF qui suit le S&P 500 américain ne peut coûter que 5 points de base (0,05 %) par an à posséder. De même, le FTSE 100 britannique peut être détenu pour 0,07 % de charges annuelles et l'indice CAC40 pour 0,20 %.
 
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Les ETF les moins chers des principaux marchés boursiers

Pays Indice Nbr. de composants Frais annuel pour l'ETF le moins cher
États-Unis S&P 500 500 0,05%
Royaume-Uni FTSE 100 100 0,07%
Allemagne DAX 40 0,08%
Japon Nikkei 225 225 0,09%
Source : Recherche justETF, à la date du 20.09.2021
 
Ces ETF vous permettent de constituer un portefeuille réparti sur les principaux marchés boursiers du monde pour un coût annuel très faible.
 
 

Connaître son indice

Comme toujours avec les ETF, vous devez comprendre quel indice est suivi par les différents ETF spécifiques à chaque pays proposés afin de vous assurer d'en choisir un qui correspond à vos besoins.
 
Il existe généralement de nombreux indices larges et plus spécialisés couvrant le marché boursier des principaux pays.
 
Ces indices varient généralement en termes de nombre de constituants et de taille des sociétés incluses, mais ils peuvent également différer plus fondamentalement, par exemple dans la manière dont ils pondèrent différentes sociétés dans l'indice ou en contrôlant les sociétés en fonction du rendement du dividende.
 
Les deux grands fournisseurs d'indices - FTSE et MSCI - fournissent des indices pour tous les principaux pays et sont largement utilisés par les ETF spécifiques à chaque pays.
 
Aux États-Unis, par exemple, vous pouvez investir dans l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats en plus du célèbre S&P 500. Cet indice contient les actions américaines ayant le rendement en dividendes le plus élevé. Vous pouvez également le reconnaître à son rendement en dividendes plus élevé par rapport au S&P 500.
 
Pour la plupart des pays, en plus de l'indice de référence respectif, il existe un indice du fournisseur MSCI dans lequel vous pouvez investir à l'aide d'ETF. Par exemple, il existe de nombreux ETF à faible coût disponibles sur le MSCI USA ou le MSCI Japan .
 
Nos guides d'investissement vous donnent un aperçu des différents indices et vous permettent de comparer les ETF disponibles.
 

Comparaison entre MSCI USA et S&P 500

Comparaison entre MSCI USA et S&P 500
  Invesco MSCI USA UCITS ETF   Invesco S&P 500 UCITS ETF
Source : Recherche justETF, à la date du 05/01/2023 (calculs en euros)
 
 
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Contrôler le risque de change

Il est important de tenir compte du risque de change lorsque vous investissez à l'étranger.
 
Le risque de change est la possibilité que la devise du pays dans lequel vous investissez baisse ou monte par rapport à la vôtre.
 
Par exemple, lorsque vous détenez des actions américaines et que le dollar américain chute par rapport à la livre, la valeur de vos actions américaines diminuera en termes de livre.
 
Le risque de change est indépendant de la devise du fonds. Lorsque vous investissez dans des sociétés américaines, vous êtes exposé au risque de change même si l'ETF que vous achetez est libellé en livres. C'est la dénomination des actifs sous-jacents qui compte puisque c'est leur valeur qui détermine la valeur de votre investissement.
 
Une façon d'éviter le risque de change est d'acheter un ETF qui suit un indice couvertconçu pour compenser les fluctuations monétaires. Cependant, vous devez normalement accepter un supplément pour une telle couverture sous la forme de frais de fonctionnement plus élevés.
 
La bonne nouvelle : plus la période de détention est longue, moins votre investissement est sensible aux fluctuations monétaires à court terme. Avec une stratégie d'investissement à long terme basée sur l' approche buy and hold , vous devez donc moins vous soucier des risques de change éventuels.
 
 

ETF, un monde d'opportunités

Les ETF spécifiques à un pays peuvent vous aider à constituer un portefeuille mondial rentable à un prix très avantageux - moins de 0,1 % des coûts annuels pour des pays comme les États-Unis, le Royaume-Uni, l'Allemagne et le Japon.
 
Ces ETF vous permettent également de sélectionner des pays émergents individuels ou de vous concentrer sur des thèmes spécifiques au sein d'un pays, tels que les actions à petite capitalisation ou le revenu . Les guides d' investissement de justETF et notre aperçu du marché offrent un excellent point de départ pour rechercher des ETF axés sur les pays les plus populaires.

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