Selbst in ETFs investieren leicht gemacht

Die Zeiten, in denen wir mit unserem Sparbuch satte Zinsen kassiert haben, sind Geschichte. Immer mehr Menschen beschäftigen sich daher mit einem Investment in ETFs. Auch du willst mit ETFs durchstarten? Wir versorgen dich mit den wichtigsten Informationen und geben dir nützliche Tipps, wie du dein Geld ohne teuren Fondsmanager einfach und kostengünstig in ETFs anlegen kannst – per Einmalanlage, als ETF Sparplan oder in Kombination.

ETFs: Das Wichtigste auf den Punkt gebracht

  • Mit börsengehandelten Indexfonds (kurz ETFs, engl. Exchange Traded Funds) kannst du selbstständig, kostengünstig und langfristig Vermögen aufbauen – ohne teures Fondsmanagement.
  • ETFs bilden Indizes wie den DAX, S&P 500 oder den Weltaktienindex MSCI World nach. Sie folgen somit einem Börsenbarometer.
  • Mit einem ETF kannst du in eine Vielzahl von Unternehmen investieren und an der Entwicklung des Aktienmarktes teilhaben. Historisch betrachtet lieferten Aktien die höchsten Renditen aller Anlageklassen.
  • ETFs sind genauso sicher wie aktiv verwaltete Fonds, denn das in ETFs angelegte Geld gilt als Sondervermögen. Geht der ETF-Anbieter pleite, ist dein Geld trotzdem geschützt.
Wahrscheinlich hast du irgendwann schon einmal von ETFs gehört. Wahrscheinlich ist dir auch bewusst, dass Sparbücher nicht mehr das Allheilmittel sind und du dir – trotz oder gerade wegen der Inflation – etwas anderes einfallen lassen solltest, wenn du etwas Sinnvolles mit deinem Geld anfangen willst.
 
Vielleicht hast du auch – wie viele andere Menschen in Deutschland – Erfahrungen mit Anlageberatern und Vermögensverwaltern gemacht, die versprechen, dein Geld gewinnbringend anzulegen, dafür aber ordentlich Provisionen kassieren. Und schwupps, bleibt nicht mehr viel von deiner erwirtschafteten Rendite übrig. Aktiv gemanagte Fonds sind also auch nicht das Wahre.
 
So stehst du vor der Frage, wie du dein Geld anlegen kannst. Der Aktienmarkt scheint dir aktuell vielleicht zu riskant. Außerdem hast du dich noch nie sonderlich für Finanzthemen interessiert und ja eigentlich auch gar keine Zeit, dich aufwändig selbst darum zu kümmern!? Mit dieser Einstellung bist du nicht allein.
 
Die gute Nachricht: Die eigenen Finanzen selbst in die Hand zu nehmen muss gar nicht kompliziert und erst recht nicht zeitintensiv sein. Wir führen dich in wenigen Schritten durch die wichtigsten Grundlagen der ETF-Welt und zeigen dir Möglichkeiten, dein Geld langfristig und sicher in Eigenregie anzulegen. Hier kommen die wichtigsten Fakten:
  1. Mit einem Investment in Aktien über ETFs beteiligst du dich an einer Vielzahl von Unternehmen und damit an der Wirtschaft selbst. Die Auswahl der Unternehmen hat nichts mit Zockerei zu tun, sondern folgt klar definierten, transparenten Regeln.
  2. Streue das Risiko breit, am besten auf hunderte bzw. tausende Aktien. ETFs sind dafür ideal, da sie das Vermögen auf viele Aktien eines Index verteilen.
  3. Denke immer langfristig, bestenfalls in Jahrzehnten. Dann bleibt garantiert genug Zeit für Erholung nach einem möglichen Crash an der Börse.
Mit ETFs starten – Die wichtigsten Daten und Fakten
ETFs für Anfänger:innen – Die wichtigsten Daten und Fakten
1: verwaltetes Vermögen in ETFs in Europa, Quelle: Financial Times; Stand: 05/2021 2: justETF.com; Stand: 27.10.2021 3: Rendite MSCI World Net in EUR (1969-2019), eigene Berechnungen, Ausschüttungen reinvestiert, Quellen: justETF Research, MSCI; Stand: 01/2021 4: Quelle: MSCI; Stand: 07/2021 5: günstigster MSCI World-ETF vs. durchschn. Kosten aktive Aktienfonds, Quellen: justETF Research; Stand: 07/2021 bzw. Morningstar Aktiv-Passiv-Barometer; Stand: 2019 6: aktive Publikumsfonds auf US-Aktienmärkte vs. dazugehörige Indizes, Wertentwicklung über 15 Jahre, Quelle: S&P SPIVA Scorecard US Funds; Stand: 06/2020
1: verwaltetes Vermögen in ETFs in Europa, Quelle: Financial Times; Stand: 05/2021 2: justETF.com; Stand: 27.10.2021 3: Rendite MSCI World Net in EUR (1969-2019), eigene Berechnungen, Ausschüttungen reinvestiert, Quellen: justETF Research, MSCI; Stand: 01/2021 4: Quelle: MSCI; Stand: 07/2021 5: günstigster MSCI World-ETF vs. durchschn. Kosten aktive Aktienfonds, Quellen: justETF Research; Stand: 07/2021 bzw. Morningstar Aktiv-Passiv-Barometer; Stand: 2019 6: aktive Publikumsfonds auf US-Aktienmärkte vs. dazugehörige Indizes, Wertentwicklung über 15 Jahre, Quelle: S&P SPIVA Scorecard US Funds; Stand: 06/2020
 
Was sind ETFs?
ETFs sind Indexfonds, die – genau wie Aktien – an der Börse gehandelt werden. Sie folgen der Wertentwicklung bekannter Börsenindizes wie dem SMI oder dem S&P 500. Mittlerweile sind an der SIX Swiss Exchange über 1.500 ETFs gelistet (Stand: 11/2022). In unseren Artikeln erfährst du mehr über die Funktionsweise sowie die vielen Vorteile von ETFs.
 
 
ETFs kaufen ohne Aufwand
Bei einem sogenannten „Online Broker" kannst du mit wenig Aufwand ein Depot eröffnen und Geld investieren. Denn ein Depot, also ein Konto, auf dem deine Wertpapiere wie ETFs verwahrt werden, ist Voraussetzung für den ETF-Kauf.
 

So gehst du vor:

  • Eröffne ein Wertpapierdepot.
  • Investiere einmalig oder regelmässig in Anteile eines ETF.
 
Keine Angst vorm Aktienmarkt
Viele scheuen das Risiko, am Aktienmarkt investiert zu sein und haben Angst vor hohen Verlusten. Die Anlagedauer ist hierbei der Schlüssel zum Erfolg. Unsere Analyse zeigt: Langfristiges Investieren senkt das Anlagerisiko erheblich. In den letzten 50 Jahren hättest du bei einem Investment in den MSCI World-Index immer eine positive Rendite erzielt, wenn du mindestens 14 Jahre investiert gewesen wärst. Wir haben für dich weitere Argumente zusammengetragen, warum sich ein Investment mit ETFs an der Börse trotz Krisen und Crashs lohnt.
 
 
Was sind die besten ETFs für dich?
Wenn du ein paar einfache Regeln für die Auswahl beachtest, findest du garantiert den besten ETF für deine individuellen Bedürfnisse. Wir haben die wichtigsten Tipps für dich zusammengefasst. Die justETF Suche unterstützt dich zusätzlich mit zahlreichen Filterfunktionen. So werden du schnell fündig.
 
 
Tipps für die Geldanlage
Eine der wichtigsten Investment-Regeln lautet: Setze nicht alles auf eine Karte, sondern streue das Risiko! Was es damit auf sich hat und warum du auch in Krisenzeiten an der Börse einen kühlen Kopf bewahren und Crashs entspannt „aussitzen” kannst, erfährst du in unseren Artikeln für eine sinnvolle Geldanlage mit ETFs.
 
 
ETF-Portfolios günstig erstellen
Wenn du dein Vermögen auf mehr als einen ETF aufteilen möchtest, kannst du dir einfach und günstig ganze Portfolios aus ETFs aufbauen. In unseren Anleitungen lernst du, wie du mit einfachen Aktien-Portfolios in die ganze Welt investieren kannst. Außerdem haben wir die wichtigsten Tipps für ein krisensicheres ETF-Portfolio zusammengestellt.
 
 
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Unsere justETF-YouTube-Host Susanne Höb beantwortet in den justETF Videos die wichtigsten Fragen rund ums ETF-Investment in Eigenregie. Sie erklärt, wie ETFs funktionieren und welche Entscheidungen du bei der Geldanlage treffen musst.
 
 
 
 

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Neue Termine für Anfängerinnen und Anfänger sind in Planung und werden in Kürze veröffentlicht.

In unserer Eventliste findest du alle justETF Online-Seminare in der Übersicht:

 
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Schon mit einem einzigen ETF kannst du dein Geld weltweit anlegen. Der bekannteste Index hierfür ist der MSCI World. Es gibt aber noch andere Indizes beziehungsweise ETFs, mit denen du breit gestreut in die grössten Unternehmen der Welt investieren kannst. Wenn du Wert auf Nachhaltigkeit legst, nutzt du ETFs, die nach entsprechenden Kriterien zusammengestellt sind. Unsere Anlageleitfäden unterstützen dich bei der ETF-Auswahl.
 
 
 

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