Trade Republic: La nostra esperienza con il broker per investire in ETF

Abbiamo testato il conto titoli di Trade Republic per capire cosa offre agli investitori interessati agli ETF. Ecco la nostra analisi approfondita dei principali aspetti della piattaforma.

Panoramica dell’articolo

Le informazioni più importanti sull'offerta di Trade Republic

  • Conto titoli gratuito: Nessuna spesa di custodia. Commissione di 1€ per ordine con Best Price (modalità predefinita, esecuzione automatica al miglior prezzo tra le borse rilevanti) o 2€ con Direct Price su 30 borse globali.
  • PAC ETF gratuiti: 2027 ETF disponibili per piani di accumulo (PAC) senza commissioni e con investimento minimo di solo 1 EUR.
  • Tasso di interesse del 3,00 %: Remunerazione sui saldi di liquidità non investiti, calcolata giornalmente e accreditata mensilmente fino a 50.000 €. Sulla parte eccedente si applica il tasso BCE (attualmente 2,25 %). 
  • Carta di debito gratuita con funzioni di risparmio: Ogni spesa con carta viene arrotondata e la differenza investita automaticamente (Round Up). Inoltre, è previsto un cashback dell’1 % sugli acquisti idonei (fino a 15 EUR/mese), reinvestito in un PAC se si investono almeno 50 EUR mensili (Saveback).
  • Sostituto d’imposta: Operatività in regime amministrato per i clienti italiani, con gestione automatica delle tasse.
  • Sicurezza dei depositi: Fondi depositati presso Deutsche Bank, HSBC e J.P. Morgan, garantiti fino a 100.000 EUR secondo la normativa UE.
  • Criptovalute: Investi in oltre 50 criptovalute 24/7 a partire da 1 EUR, con la sicurezza di una banca regolamentata. Include funzionalità di staking per ottenere ricompense e trasferimenti verso wallet esterni.F
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Conto titoli e commissioni

Trade Republic si distingue per il conto titoli a costo zero, senza spese di custodia.

Commissioni degli ordini di Trade Republic sugli ETF

 

Condizioni standard per l'acquisto/vendita di ETF

1,00 EUR per ordine
Le commissioni sugli ETF variano in base alla modalità di esecuzione scelta:
  • Best Price (modalità predefinita): 1€ per operazione - l'algoritmo confronta le borse liquide rilevanti e seleziona automaticamente il miglior prezzo disponibile
  • Direct Price: 2€ per operazione - il cliente sceglie manualmente su quale delle 30 borse globali (Xetra, Euronext, Nasdaq, NYSE e altre) eseguire l'ordine
In entrambi i casi non ci sono spese di custodia sul conto titoli.

Nuova infrastruttura di trading

Dal luglio 2026 Trade Republic ha introdotto una nuova infrastruttura di trading che sostituisce il precedente modello a canale unico (LS Exchange, gestita dalla Borsa di Amburgo). Le novità principali sono tre:
  • Best Price - Modalità di esecuzione predefinita. Un algoritmo confronta in tempo reale le quotazioni negoziabili di tutte le borse liquide rilevanti per il titolo e seleziona automaticamente il miglior prezzo disponibile: il più basso in acquisto, il più alto in vendita. Costo: 1€ per operazione, più costi di terzi e spread. Disponibile dal lunedì al venerdì, dalle 7:30 alle 24:00, per azioni ed ETF.
  • Direct Price - Il cliente sceglie manualmente su quale delle 30 borse globali (tra cui Xetra, Euronext, Nasdaq e NYSE) eseguire ogni singolo ordine. Costo: 2€ per operazione, fissi, indipendentemente dalla dimensione dell'ordine. Ordini market, limit e stop.
  • Book aggregato globale - L'app mostra gratuitamente il book aggregato di tutte le borse rilevanti e i book delle singole borse, aumentando la trasparenza pre-trade.

Piani di accumulo (PAC)

Uno dei punti di forza più apprezzati di Trade Republic è la sua offerta sui piani di accumulo (PAC). La piattaforma mette a disposizione degli investitori 2027 ETF che possono essere acquistati tramite PAC senza alcuna commissione.
L'aspetto più interessante è che l'investimento minimo richiesto è di appena 1 euro, una soglia estremamente accessibile. Questa caratteristica rende Trade Republic ideale per chi desidera iniziare ad accrescere il proprio capitale gradualmente, adottando una strategia di accumulo costante nel tempo. Grazie ai costi ridotti e alla flessibilità nell'importo degli investimenti, la piattaforma si adatta perfettamente anche a chi muove i primi passi nel mondo degli investimenti.

I piani di accumlo di Trade Republic

  • Nessuna commissione: Esecuzioni senza commissioni per tutti i piani di accumulo. In azioni ed ETF
  • Risparmia regolarmente: Crea piani di accumulo con piccoli importi, a partire da 1 euro
  • Semplici e flessibili: Puoi modificare in qualsiasi momento l'importo, il giorno di addebito e la frequenza del tuo piano
  • Ampia scelta: Azioni, Criptovalute e 2.000+ ETF in cui investire

Liquidità remunerata e interessi sui saldi

Un ulteriore vantaggio offerto da Trade Republic è rappresentato dal tasso d'interesse annuo variabile (in linea con quello offerto dalla BCE) del 2,00 % sui saldi in contanti non investiti. Per i nuovi clienti registrati a partire dal 7 luglio 2026 è invece previsto un tasso promozionale del 3,00 % sui primi 50.000 € di liquidità; sulla parte eccedente si applica il tasso BCE (attualmente 2,25 %). L'interesse viene calcolato quotidianamente e accreditato mensilmente, garantendo così una crescita costante anche della liquidità parcheggiata sul conto.
Per beneficiare di questo tasso è necessario aprire un conto corrente Trade Republic con IBAN italiano. Va segnalato che gli interessi maturano anche sugli importi riservati per ordini con limite, ma non sui fondi già investiti in ETF, azioni o altri strumenti finanziari. Questo tasso competitivo rappresenta un elemento distintivo rispetto ad altre piattaforme, soprattutto in un contesto in cui molte banche tradizionali offrono rendimenti praticamente nulli sui depositi.

Aspetti fiscali e sicurezza dei depositi

Trade Republic si occupa anche degli aspetti fiscali per i clienti italiani, operando come sostituto d'imposta. Questo significa che la piattaforma calcola e versa automaticamente le imposte sui profitti generati dagli investimenti, semplificando notevolmente gli adempimenti fiscali degli utenti e alleggerendo il carico burocratico.
Da inizio anni il neo broker opera infatti in regime amministrato. Per quanto riguarda la sicurezza, i depositi in contanti sono custoditi in conti fiduciari presso istituti bancari come Deutsche Bank, HSBC e J.P. Morgan. I fondi sono garantiti fino a 100.000 euro per cliente, in conformità con la normativa europea sulla protezione dei depositi.

Regime amministrato

 
Non dovrai più pensare alle tasse...
In questo regime, la banca detentrice dei titoli si occupa della gestione fiscale e amministrativa, eseguendo le operazioni di calcolo e pagamento delle imposte sui guadagni derivanti da capital gains, dividendi e interessi. Ciò significa che l'investitore non deve preoccuparsi direttamente delle questioni fiscali, poiché la banca si occupa di tutto, facilitando così l'adempimento delle normative fiscali italiane.

Servizio clienti

L'assistenza clienti telefonica è attiva 24/7 per tutti i clienti, senza costi aggiuntivi, oltre che tramite FAQ e via e-mail. 

Carta di debito e funzioni innovative

Trade Republic offre ai propri clienti una carta di debito, sia fisica sia virtuale, compatibile con Apple Pay e Google Pay. La carta presenta alcune funzionalità innovative, pensate per incentivare il risparmio e l'investimento automatico.
La funzione Round Up, ad esempio, permette di arrotondare ogni pagamento all'euro successivo, investendo automaticamente la differenza in un'azione o ETF scelto dall'utente. Gli importi raccolti vengono accumulati e investiti settimanalmente.
Un'altra caratteristica interessante è il programma Saveback, che prevede un cashback dell'1 % sugli acquisti idonei effettuati con la carta. Il cashback può arrivare fino a un massimo di 15 euro al mese e viene reinvestito automaticamente in un PAC scelto dall'utente, a condizione che quest'ultimo investa almeno 50 euro mensili in piani di accumulo.

Web Terminal per investitori attivi

Contestualmente al lancio della nuova infrastruttura, Trade Republic ha introdotto il Web Terminal: una piattaforma di trading via browser, senza installazione, sviluppata internamente e disponibile senza costi aggiuntivi.
Il Web Terminal include:
  • Workspace personalizzabile con widget affiancati: grafico, order book, watchlist ed eseguiti nella stessa schermata
  • Screener per azioni e derivati con oltre 500 datapoint per titolo
  • Dati di mercato in tempo reale inclusi per Xetra L1+L2, Euronext L1+L2 e Nasdaq L1
  • Analisi di portafoglio integrata
  • Feed premium opzionali a partire da 5€ al mese per mercato
Il Web Terminal amplia l'offerta di Trade Republic oltre il segmento del retail buy-and-hold, portando strumenti di analisi tipicamente professionali a un pubblico più ampio.

Investimenti in Criptovalute

Trade Republic ha integrato nella sua offerta anche il mondo degli asset digitali, permettendo di investire in oltre 50 criptovalute (tra cui Bitcoin, Ethereum e Solana) 24 ore su 24. La sicurezza è un punto chiave: operando con licenza bancaria tedesca completa, la piattaforma offre standard di custodia elevati, conservando la maggior parte dei fondi in cold wallet offline per proteggerli da attacchi informatici.
È possibile attivare lo staking su alcune valute per generare ricompense passive settimanali e, a differenza di molti altri broker generalisti, Trade Republic consente di trasferire le criptovalute verso e da wallet esterni, garantendo il pieno possesso dei propri asset.

Principali funzionalità di Trade Republic

Panoramica Descrizione
Conto titoli e commissioni Conto gratuito senza spese di custodia. Commissione di 1 EUR per ordine con Best Price (modalità predefinita, esecuzione automatica al miglior prezzo tra le borse rilevanti) o 2 EUR con Direct Price su 30 borse globali.
Costi piani di accumulo (PAC) PAC su 2027 ETF senza commissioni. Investimento minimo di solo 1 EUR, ideale per piccoli investitori e accumulo graduale.
Interessi sui saldi Tasso annuo del 3,00 % sui contanti non investiti, calcolato giornalmente e accreditato mensilmente. Fino a 50.000 €.
Carta di debito e funzioni di risparmio Carta fisica e virtuale (Apple Pay, Google Pay). Funzione Round Up (arrotondamento e investimento automatico). Programma Saveback (cashback 1 % fino a 15 EUR/mese, reinvestito in PAC con versamenti minimi di 50 EUR mensili).
Criptovalute Investimenti in 50+ crypto 24/7. Staking per rendite passive e trasferimenti su wallet esterni. Custodia sicura con licenza bancaria.
Aspetti fiscali Operatività in regime amministrato per i clienti italiani. Sostituto d’imposta: calcolo e versamento automatico delle tasse.
Sicurezza dei depositi Fondi depositati presso Deutsche Bank, HSBC, J.P. Morgan. Copertura fino a 100.000 EUR per cliente, secondo normativa UE.
Servizio clienti Assistenza tramite telefono, FAQ ed e-mail.
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Fonte: Ricerca di justETF al 02.07.2026

Cosa ne pensiamo in conclusione

Trade Republic rappresenta una delle piattaforme più complete per chi desidera investire in ETF. Ai punti di forza consolidati - PAC gratuiti su oltre 2.000 ETF con soglia minima di 1€, remunerazione della liquidità (con condizioni promozionali per i nuovi clienti fino a 50.000 €), regime amministrato per i clienti italiani, funzioni di risparmio automatico - si aggiunge da luglio 2026 una nuova infrastruttura di trading con accesso a 30 borse globali, esecuzione automatica al miglior prezzo e un Web Terminal professionale gratuito. Un aggiornamento che rafforza la posizione della piattaforma sia per gli investitori PAC-oriented sia per chi cerca strumenti di analisi più avanzati.
 
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