Scalable Capital: abbiamo testato il broker per te

Cosa può offrire Scalable Capital agli investitori in ETF? Per scoprirlo, abbiamo messo alla prova il conto titoli di Scalable Capital. In questo articolo ti raccontiamo la nostra esperienza, evidenziando tutto ciò che davvero conta sapere. Ci concentreremo in particolare sulle commissioni per le operazioni con gli ETF e sull’offerta dei piani di accumulo (PAC) basati su ETF. Nota importante: Siamo parte del Gruppo Scalable dal 2021 e una controllata interamente di proprietà di Scalable AG. Ciò significa che siamo legati economicamente, pur mantenendo completa indipendenza editoriale. I conflitti di interesse vengono evitati: tutti i broker, compreso Scalable, vengono valutati secondo criteri oggettivi e uniformi, visibili nel nostro sistema di rating trasparente. La scelta su come e con chi investire, in ultima analisi, resta sempre tua.

Panoramica dell’articolo

• Le informazioni più importanti sull’offerta sugli ETF di Scalable Capital
• Domande frequenti su Scalable Capital
• Come beneficiare dell’offerta di Scalable Capital

Le informazioni più importanti sull'offerta degli ETF di Scalable Capital

 

Commissioni del conto titoli di Scalable Capital: conto titoli gratuito

Il conto titoli di Scalable Capital è gratuito con il profilo FREE Broker, che non ha costi fissi. L’abbonamento PRIME+ costa 4,99 € al mese e si può disdire o modificare in qualunque momento. Su entrambi i profili non ci sono commissioni di custodia, non ci sono commissioni iniziali sui prodotti come i fondi, non ci sono costi della sede di negoziazione e i versamenti con bonifico o addebito diretto sono gratuiti. Impostare, modificare o revocare ordini limite e ordini stop non ha costi. Fanno eccezione i versamenti tramite Instant, che costano lo 0,99 % con il FREE Broker e lo 0,69 % con PRIME+. Dai 5.000 € ogni euro aggiuntivo è esente.

Commissioni degli ordini di Scalable Capital sugli ETF

Con il profilo FREE Broker, senza costi fissi, Scalable Capital applica una tariffa di 0,99 EUR per ordine, indipendentemente dal controvalore. Sullo stesso profilo l’acquisto degli ETF PRIME, cioè tutti gli ETF di Amundi, iShares, Vanguard e Xtrackers, non ha commissioni d’ordine a partire da un volume di 250 euro. Sotto quella soglia si torna a 0,99 euro, e la stessa cifra si applica in vendita. In alternativa, è possibile abbonarsi al profilo PRIME+ Broker, al pari di altri abbonamenti come ad esempio Netflix. Questa tipologia di abbonamento costa 4,99 euro al mese e dovrebbe interessare soprattutto gli investitori molto attivi nel mercato. Con PRIME+ tutte le operazioni da 250 euro in su non hanno costi d’ordine, in acquisto e in vendita. Le operazioni sotto i 250 euro costano 0,99 euro anche in questo caso. Il conto rapido è questo. I 4,99 euro al mese si ripagano oltre i cinque ordini mensili da 250 euro in su, perché cinque ordini a 0,99 euro costano 4,95 euro. Chi investe solo con il piano di accumulo può restare sul profilo gratuito, perché l’esecuzione dei PAC non ha costi su nessuno dei due. Il passaggio da un profilo all’altro si fa in qualunque momento dalla voce Profilo dell’area clienti, con effetto immediato. Si possono applicare commissioni per crypto, costi prodotto, spread e/o incentivi.

Le funzionalità di analisi e il profilo PRIME+

I clienti PRIME+ hanno accesso alla versione completa di “Insights”, lo strumento professionale di analisi del portafoglio sviluppato con BlackRock. Sul FREE Broker l’analisi del portafoglio è disponibile in versione limitata, e alcune funzioni sono riservate all’abbonamento. Il confine tra i due profili è questo.

• Gruppi di portafoglio: organizza i titoli come preferisci, per esempio in base alla tua strategia. Uno solo con il FREE Broker, senza limiti con PRIME+.
• Price alert: imposta avvisi sul prezzo di acquisto o di vendita e ricevi la notifica quando viene raggiunto. Su tre titoli con il FREE Broker, senza limiti con PRIME+.
• Ordini con Smart Predict: mostrano con quale probabilità un ordine limite o stop verrà eseguito entro l’ora successiva, con un valore che si aggiorna in tempo reale al variare del prezzo. Solo con PRIME+.
• Confronta titoli: performance, dividendi e metriche finanziarie di un massimo di tre azioni in una sola schermata. Solo con PRIME+.
• PDF delle transazioni per compliance: solo con PRIME+.

A questo si aggiunge l’assistente AI di Scalable che fornisce risposte rapide a domande finanziarie. Permette di consultare notizie di mercato aggiornate, analizzare la performance dei titoli ed esplorare idee e strategie di investimento. Le informazioni si basano su dati di justETF e su notizie in tempo reale. È accessibile dalla scheda Trova, selezionando “Chiedi a Insights”. I clienti FREE Broker possono comunque testare le funzionalità di analisi di Insights nella versione limitata. Oltre all'assistente integrato, un'importante novità è lo Scalable Agentic Investing. Tramite il Model Context Protocol (MCP) (o via interfaccia CLI per gli sviluppatori), puoi connettere nativamente agenti AI esterni come ChatGPT o Claude direttamente al tuo conto. Questo ti permette di analizzare i mercati, monitorare il portafoglio e preparare ordini (inclusi i piani di accumulo) dialogando in linguaggio naturale, mantenendo sempre la massima sicurezza grazie all'approvazione manuale obbligatoria prima di ogni esecuzione.

Commissioni di negoziazione di Scalable Capital per la compravendita di ETF

Scalable Capital offre la possibilità di negoziare titoli tramite la Borsa di Monaco gettex, tramite l'European Investor Exchange e tramite Xetra.  Scalable Capital offre un orario di compravendita molto ampio ogni giorno lavorativo dalle 07:30 alle 23:00 su gettex, dalle 08:00 alle 22:00 sull'European Investor Exchange e dalle 9:00 alle 17:30 su Xetra.

L'offerta di Scalable Capital

 

Promozione Scalable Capital ETF: acquista gli ETF PRIME senza commissioni

Oltre alle commissioni standard, gli investitori possono approfittare della selezione ETF PRIME, che comprende 1296 ETF, cioè l’intera gamma di Amundi, iShares, Vanguard e Xtrackers. Su questi strumenti l’acquisto non ha commissioni d’ordine già con il profilo FREE Broker. Due condizioni vanno tenute presenti. La gratuità vale per gli ordini a partire da 250 euro, e sotto quella soglia la commissione è di 0,99 euro. E riguarda l’acquisto, quindi in vendita si applicano 0,99 euro per ordine, a meno di avere il profilo PRIME+ che azzera anche quelli sopra la soglia. La selezione è definita per emittente, non strumento per strumento. Il singolo ETF di Amundi, iShares, Vanguard o Xtrackers non entra e non esce dalla lista, quindi il perimetro resta stabile nel tempo. Le condizioni particolari dei partner PRIME sono pubblicate da Scalable e vanno controllate al momento dell’acquisto.

Come beneficiare dell'offerta del piano di accumulo ETF di Scalable Capital

Su Scalable Capital l’esecuzione dei piani di accumulo non ha costi d’ordine su 2313 ETF, a partire da 1 euro e su entrambi i profili. L'offerta del PAC in ETF include praticamente tutti gli ETF e i fornitori, e la stessa logica vale su azioni, fondi, crypto ETP e altri exchange-traded product. L’esecuzione del PAC presenta un elevato grado di flessibilità.

Quanto sono flessibili i piani di accumulo

• Frequenze: mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale o annuale, con nove date diverse del mese tra cui scegliere.
• Importo: da 1 euro, modificabile in pochi clic se la tua situazione finanziaria cambia.
• Adeguamento dinamico all’inflazione: puoi scegliere una percentuale di aumento automatico dell’importo, applicata ogni anno.
• Fonte del versamento: dal saldo di cassa disponibile oppure con addebito diretto.
• Numero di piani: illimitato con PRIME+, limitato sul profilo FREE Broker.
• Perimetro: oltre 1.900 ETF e 4.500 azioni dei principali indici mondiali, oltre a fondi e crypto ETP.

Un aspetto va conosciuto prima di partire. Con i piani di accumulo si acquistano quote frazionate con diritti di voto e trasferibilità limitati, quindi sotto l’unità la posizione non ha i diritti pieni di una quota intera e il trasferimento verso un altro intermediario incontra dei limiti. Su un orizzonte lungo è un elemento da mettere in conto.

Il conto deposito non vincolato al 2,60 %

Il conto deposito non vincolato rende il 2,60 % lordo annuo***, su ogni euro depositato e senza limiti di importo né deposito minimo. Gli interessi sono calcolati ogni giorno e accreditati ogni mese, quindi vengono reinvestiti e producono a loro volta interessi. La liquidità resta disponibile su base giornaliera. Il tasso è variabile e composto da due parti. Il tasso base contrattuale corrisponde al tasso sui depositi della BCE meno uno spread dell’1 %, a cui si aggiunge un bonus dell’1,35 % applicato almeno fino al 15/09/2026. Dopo quella data la banca può rinnovare o modificare il bonus, quindi il 2,60 % di oggi non è garantito nel tempo. Cambia anche il modo in cui la liquidità viene custodita, a seconda del profilo.

• Con PRIME+: la liquidità è detenuta esclusivamente presso banche, distribuita tra Scalable Capital Bank e fino a quattro banche partner, con garanzia legale dei depositi fino a 5 x 100.000 euro per cliente. Sui saldi che superano quell’importo interviene una garanzia aggiuntiva tramite banche aderenti a schemi volontari, come il Fondo di Protezione dei Depositi delle Banche Tedesche.
• Senza PRIME+: la liquidità è distribuita tra banche con garanzia legale dei depositi di 100.000 euro per banca, oppure in fondi del mercato monetario riconosciuti, a cui si applicano le norme europee di tutela degli investitori (UCITS) al posto della garanzia dei depositi. Ciascuna delle due modalità è possibile anche come unica forma di custodia.

L’allocazione effettiva del saldo è consultabile in qualunque momento nell’app, alla voce Dettagli e poi Allocazione del saldo.

Il regime fiscale per i clienti italiani

Con l’apertura della succursale italiana, Scalable Capital è diventata sostituto d’imposta in Italia e ha introdotto il regime amministrato accanto al regime dichiarativo. In fase di apertura del conto puoi quindi scegliere tra i due regimi. Con il regime amministrato è Scalable a calcolare, trattenere e versare le imposte al posto tuo, cioè l’imposta sostitutiva del 26 % per la generalità degli strumenti finanziari, l’imposta di bollo e la compensazione tra minusvalenze e plusvalenze sul conto. Con il regime dichiarativo resti tu a occuparti della dichiarazione dei redditi, con il supporto del report fiscale fornito dal broker. La scelta non è definitiva, perché puoi passare da un regime all’altro inoltrando la richiesta entro la fine dell’anno, con effetto dal 1° gennaio successivo. L’IBAN italiano è invece indipendente dal regime fiscale, quindi puoi averlo e restare comunque in dichiarativo. Scalable Capital non fornisce consulenza fiscale, e il trattamento fiscale è individuale e può cambiare.

Che cosa si può comprare su Scalable Broker

L’offerta va oltre gli ETF e sta dentro una sola app.

Servizio clienti Scalable: modalità standard senza costi extra

Il servizio clienti generale è disponibile nei giorni feriali dalle 9:00 alle 19:00 tramite chat ed e-mail su support-it@scalable.capital. Inoltre, è disponibile un'ampia sezione di FAQ online (domande e risposte). L'offerta del broker è disponibile come soluzione desktop o app mobile. Scalable Capital offre il login tramite PIN auto-selezionato, impronta digitale o Face ID.

Domande frequenti su Scalable Capital

Come beneficiare dell’offerta di Scalable Capital

Apertura di un conto titoli Scalable Capital online tramite identificazione video Per beneficiare dell’offerta di Scalable Capital, devi prima di tutto aprire un conto presso il broker. Il conto titoli può essere aperto comodamente dal cellulare. Per aprire il conto titoli su Scalable bisogna cliccare su “Apri conto” e successivamente sarai guidato in maniera molto rapida all'apertura del conto. Successivamente, vi sono 3 passi da effettuare per completare l’apertura del conto:

1. Selezionare il profilo FREE o PRIME+
2. Inserire i propri dati personali e scegliere il regime fiscale
3. Depositare i fondi e cominciare a investire!

Scalable Capital offre condizioni vantaggiose a partire dai piani di accumulo senza costi d’ordine, disponibili su entrambi i profili, a partire da 1 euro e su praticamente tutto l’universo di ETF. Le operazioni avvengono su European Investor Exchange, Borsa di Monaco gettex e Xetra. Sugli ETF PRIME, cioè l’intera gamma di Amundi, iShares, Vanguard e Xtrackers, l’acquisto non ha commissioni d’ordine già con il profilo gratuito, a partire da 250 euro di volume. Sotto quella soglia, e in vendita, si applicano 0,99 euro per ordine. Con l’offerta PRIME+ Broker, Scalable Capital propone un modello di abbonamento a 4,99 euro al mese che azzera i costi d’ordine su tutte le operazioni da 250 euro in su, in acquisto e in vendita, e aggiunge piani di accumulo illimitati, garanzia sui depositi fino a 5 x 100.000 euro, supplemento ridotto sui crypto ETP e la versione completa degli strumenti di analisi. Il passaggio tra i due profili è immediato, quindi la scelta iniziale non vincola. Un elemento distintivo rispetto agli altri broker presenti sul mercato è il tool Insights. Per la prima volta, gli investitori retail possono accedere alla tecnologia finanziaria di BlackRock, supportando decisioni di investimento più informate e consapevoli. Due elementi vanno considerati prima di aprire il conto. Gli ordini su Xetra costano 1,99 euro per operazione su entrambi i profili, quindi la sede di esecuzione va controllata al momento dell’ordine. E i piani di accumulo acquistano quote frazionate con diritti di voto e trasferibilità limitati.