Scalable Insights: Il tool professionale per l’analisi di portafoglio

• Livello: Avanzato
• Durata dell'articolo: 3 minuti

Che impatto può avere l'aumento dell'inflazione sui miei investimenti? Il mio portafoglio è ben diversificato o ci sono dei settori che potrei aggiungere? È esposto a rischi che non avevo considerato? Una volta le risposte a tutte queste domande le potevano avere soltanto gli investitori professionali attraverso i loro modelli sofisticati di analisi. Da oggi non è più così. Infatti tutti gli investitori che sceglieranno il Broker Scalable Capital potranno avere tutte queste analisi in pochi click.

Cos'è Insights di Scalable?

Scalable Capital lancia Scalable Insights, un nuovissimo strumento con l’obiettivo di rendere più semplice l'analisi del proprio portafoglio. Il Tool è stato sviluppato in collaborazione con BlackRock, il più grande gestore patrimoniale del mondo ed è disponibile direttamente su Scalable. In precedenza BlackRock offriva l'accesso alla sua tecnologia finanziaria solo a investitori istituzionali e gestori patrimoniali. Da ora invece anche i piccoli investitori avranno accesso a questi strumenti.

Ma cosa offre realmente Insights?

In breve: Insights ti permette di visionare ai raggi X il tuo portafoglio. Il programma esamina il tuo portafoglio e lo analizza cercando possibili punti deboli. Controlla ad esempio se hai investito in tutti gli undici settori azionari globali, quali regioni mancano o se hai diversificato il tuo portafoglio in diverse classi di attività. Inoltre, a seconda di come è impostato il tuo portafoglio, lo strumento ti offrirà delle possibili alternative. Non male vero? Anche noi la pensiamo così, quindi diamo un'occhiata per vedere esattamente come appare.

Insights di Scalable nel dettaglio

Composizione del portafoglio

La composizione del portafoglio è la prima cosa che vedi quando entri su Scalable nella nuova sezione “Insights”. Lo strumento esamina il tuo portafoglio e ti dice, ad esempio, se mancano dei settori. Non è però finita qui… Lo strumento infatti non solo ti offre una panoramica dei settori mancanti, ma ti dice anche come poter migliorare, mostrandoti diversi ETF che possono migliorare il tuo portafoglio, aumentando la diversificazione.

Analisi degli scenari

Il vero punto forte secondo me è lo strumento di cui ti parlerò ora. Che lo definirei “veramente professionale”. Quando le cose vanno bene siamo tutti felici, ma quando le cose non vanno per il verso giusto? Cosa fare? Come reagirebbe il mio portafoglio in questa situazione? Una risposta certa ovvio non c’è, ma l’analisi degli scenari di Insights ci permette di vedere cosa sarebbe accaduto in passato e come avrebbe reagito a determinati scenari il tuo portafoglio. Ma facciamo un esempio: l’inflazione nell'Euro Area è in aumento. Lo strumento ti mostra se il tuo portafoglio avrà un rendimento migliore o peggiore rispetto al benchmark, composto per il 60% da azioni e per il 40% da obbligazioni, in questo scenario. È possibile eseguire questa analisi con diversi scenari e a seconda della situazione, come alternative ti verranno mostrati gli ETF più adatti allo scenario.

Allocazione del portafoglio

Veniamo ora all’allocazione di portafoglio. Questa può essere analizzata per tipo di prodotto, asset class, settore o regione. Ciò che accomuna tutte le panoramiche delle allocazioni è la visualizzazione in alto delle singole posizioni in un grafico chiaro. Le posizioni più grandi occupano più spazio, quelle più piccole occupano meno spazio.

Tipologie di azioni

Di quali tipi di società hai acquistato azioni? Direttamente sotto la panoramica dell'allocazione, i titoli sono ordinati in base alla loro dimensione e categoria. Sono large, mid o small cap? Quanto è grande la proporzione dei titoli value e quanto quella dei titoli growth?

Panoramica del credito

In periodi di aumento dei tassi di interesse, le obbligazioni diventano più popolari. Ciò rende ancora più importante avere una visione chiara della qualità dei titoli detenuti. Anche in questo caso gli approfondimenti possono aiutare e mostrano la solvibilità degli investimenti in un chiaro grafico a barre. Sono incluse le singole obbligazioni e tutti gli altri prodotti contenenti obbligazioni, come fondi ed ETF.

Pagamenti totali

Ultimo ma non meno importante, lo strumento fornisce una panoramica degli interessi e dei dividendi ricevuti e attesi dal portafoglio. Finalmente niente più ore e ore di ricerche per andare a trovare ogni singola azione, quando e quanto avrebbe distribuito i dividendi.

Per chi è disponibile Insights?

Ora dopo che abbiamo visto tutto quello che offre, immagino che non vedi l'ora di testarlo sul tuo portafoglio, giusto? L'accesso illimitato a Insights è incluso per i clienti broker PRIME e PRIME+. Ma gli utenti del broker gratuito possono comunque testare lo strumento una volta per 8 ore in modo completamente gratuito.

La nostra conclusione

Dopo aver visto tutto quanto nel dettaglio, qual è la nostra conclusione? Se desideri approfondire l'analisi del tuo portafoglio, con questo tool, unico ad oggi tra i broker presenti sul mercato, troverai una soluzione semplice e conveniente, direttamente nella tua app o sul tuo desktop. Va inoltre considerato che collaborando con BlackRock, Scalable ha accesso a uno dei migliori sistemi di informazioni finanziarie del settore, che viene utilizzato da investitori istituzionali e gestori patrimoniali di tutto il mondo. Grazie all'accesso in prova puoi provare il tool è scegleire poi se averlo o meno sempre al tuo fianco quando analizzi il tuo portafoglio. Riteniamo quindi che valga sicuramente la pena dare un'occhiata allo strumento perché può essere un tool veramente utile e immediato per avere una overview a 360° del proprio portafoglio in qualsiasi momento.