Le classi di attività per gli investitori in ETF

Quando la maggior parte delle persone sente la parola "investimento", pensa immediatamente alle azioni - o ai titoli azionari, per dare loro un nome più elegante. Ma le azioni sono solo una delle numerose classi di attività che dovreste considerare per il vostro portafoglio. Una classe di attività è un gruppo di titoli o investimenti che hanno caratteristiche simili e tendono a comportarsi allo stesso modo in condizioni di mercato o economiche diverse.

Cosa ci si può aspettare da questo articolo

Le principali classi di attività

A causa delle diverse caratteristiche delle varie classi di attività, quando una classe di attività è in difficoltà, un'altra può sovraperformare. Nella migliore delle ipotesi, la scarsa performance di una classe di attività in un determinato periodo può essere più che compensata dai guadagni di un'altra. Pertanto, detenendo diverse classi di attività in un portafoglio, un investitore può puntare a generare un rendimento complessivo accettabile, con una volatilità ridotta sul totale del denaro investito. Gli ETF su diverse strategie e classi di attività sono ideali per costruire un portafoglio buy-and-hold su misura per le vostre esigenze. Di seguito le principali classi di attività per gli investitori in ETF:

1. Liquidità

Come tutti sanno, il contante è l'attività più liquida e sicura, poiché non oscilla con i prezzi di mercato. Tuttavia, i rendimenti sono spesso bassi per questo motivo e possono essere trascurabili se si tiene conto dell'inflazione. Nel caso degli ETF del mercato monetario, prestate attenzione alla valuta assegnata: se questi ETF mappano valute al di fuori della loro area valutaria, le fluttuazioni di valore possono essere considerevoli.

2. Obbligazioni

Le obbligazioni sono prestiti concessi dagli investitori in cambio di un flusso di reddito fisso per un determinato periodo di tempo, con la promessa di recuperare il denaro iniziale alla fine del periodo. Una volta emesse, le obbligazioni vengono scambiate liberamente, il che significa che i loro prezzi fluttuano di giorno in giorno.  

3. Immobiliare

Proprietà commerciali (note anche come immobili), come uffici e fabbriche, in cui l'investitore ottiene un flusso di reddito dall'affitto e guadagni in conto capitale con l'aumento di valore dell'edificio e del terreno. Con gli ETF, gli investimenti vengono effettuati in pool di aziende immobiliari e fondi immobiliari quotati (REIT), piuttosto che direttamente nell'immobile. I rendimenti fluttuano in modo simile a quelli delle azioni.  

4. Azioni

Azioni quotate di società quotate in borsa. Le azioni possono fornire un flusso di reddito (attraverso i dividendi) ma, a differenza delle obbligazioni, sono pagati a discrezione del management. Gli investitori cercano anche di ottenere guadagni in conto capitale, in quanto le società si rivalutano nel tempo. Nel lungo periodo, le azioni dei mercati sviluppati, come ad esempio gli Stati Uniti, offrono i migliori rendimenti, ma al costo di una maggiore volatilità e di potenziali crolli del mercato azionario.

5. Materie prime

Le materie prime sono beni come l'oro, il petrolio e il mais. In genere vengono scambiati ai prezzi dei futures e offerti negli ETF come panieri misti. I metalli preziosi, come eccezione, possono anche essere acquistati a prezzi spot attraverso gli Exchange Traded Commodities (ETC). In un portafoglio multi-asset, le materie prime sono spesso utilizzate per aumentare la diversificazione e quindi ridurre il rischio. Inoltre, gli ETF che offrono esposizione alle materie prime sono molto popolari tra i trader a breve termine.

Dividere e conquistare

Queste principali classi di attività possono essere suddivise in ulteriori sottocategorie. Ad esempio, le obbligazioni possono essere suddivise in titoli di Stato e obbligazioni societarie. Le azioni possono essere suddivise per paese, per settore, per appartenenza tematica, per dimensione o in molti altri modi diversi. Queste suddivisioni hanno caratteristiche di rischio e di rendimento proprie e possono reagire in modo diverso da altre della stessa classe di attività nel corso del ciclo economico.

Un ETF per ogni classe di attività

Gli ETF sono un ottimo modo per ottenere un'esposizione a queste classi di attività in modo rapido e conveniente. Potete trovare l'ETF giusto per voi utilizzando la nostra Ricerca ETF e le nostre guide agli investimenti e poi acquistarlo semplicemente tramite il vostro broker.