Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die besten?

Der Gold-Preis

Gold wird von vielen Anlegern als sicherer Hafen ansehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Renten-Depots als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.

Ein Investment in Gold ist für Anleger sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen es, über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.

 
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0,00% p.a. - 0,59% p.a.
jährliche Gesamtkostenquote
auf Gold
13,96%
Wertentwicklung in EUR in 2022, per 30.04.22
 
Gold-ETFs und Gold-ETCs

Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs

In Deutschland können Sie Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So ähneln Gold-ETCs ETFs sehr.

Aktuell stehen Ihnen 15 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.

In Deutschland gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Gold-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.

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In Gold investieren: Gold-ETCs auswählen und kaufen
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Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.

ETCs, die das Gold physisch hinterlegen und über eine Auslieferoption verfügen, bieten steuerliche Vorteile für deutsche Endanleger. Auf Basis des Urteils des Bundesfinanzhofs vom 16.06.2020 behandelt die deutsche Finanzaufsicht solche Gold-ETCs wie physisches Gold. Erträge aus Wertzuwächsen müssen nach einer Haltedauer von einem Jahr demnach nicht versteuert werden. Zu diesen ETCs gehören:

  • Xetra-Gold
  • EUWAX Gold
  • EUWAX Gold II
  • WisdomTree Swiss Gold
  • WisdomTree Core Physical Gold
  • Gold Bullion Securities
  • HANetf The Royal Mint Physical Gold
  • boerse.de Gold ETC
 

Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.

 

Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 30.04.22

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert

 

Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert

 

Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert

 
 

Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick

Für die Auswahl eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich

ETF
ISIN
  Fondsgröße
in Mio. EUR
TER
in %
Währungs-
gesichert
Wertpapier-
art
Replikations-
methode
iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 16.008 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold AIE00B579F325 15.542 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
Xetra-GoldDE000A0S9GB0 13.803 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical GoldDE000A0N62G0 5.345 0,39% p.a. - ETC Physisch besichert
Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 4.640 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
Gold Bullion SecuritiesDE000A0LP781 3.580 0,40% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5 3.576 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Swiss GoldDE000A1DCTL3 2.927 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 2.221 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 1.870 0,59% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2T5DZ1 576 0,28% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
WisdomTree Core Physical GoldDE000A3GNQ18 443 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily HedgedDE000A1RX996 360 0,15% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETCXS2183935274 271 0,34% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
GPF Physical Gold ETCXS2265368097 3 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert

Quelle: justETF.com; Stand: 18.05.22

 

Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.

ETF/ETC   1 Monat
in %
3 Monate
in %
6 Monate
in %
1 Jahr
in %
3 Jahre
in %
iShares Physical Gold ETC 4,31% 13,41% 17,79% 23,77% -
Invesco Physical Gold A 4,32% 13,15% 18,73% 23,76% -
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities 4,32% 13,40% 17,83% 23,22% -
WisdomTree Core Physical Gold 4,59% 13,33% 17,71% 23,14% -
Xetra-Gold 4,38% 13,21% 17,61% 23,13% -
WisdomTree Physical Swiss Gold 4,58% 13,33% 17,70% 23,10% -
Amundi Physical Gold ETC (C) 4,35% 13,17% 17,54% 22,94% -
WisdomTree Physical Gold 4,56% 13,26% 17,56% 22,83% -
Gold Bullion Securities 4,55% 13,25% 17,54% 22,82% -
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 4,06% 13,05% 17,48% 22,82% -
GPF Physical Gold ETC 2,48% 11,47% 15,74% 21,02% -
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -1,31% 3,75% 5,79% 6,48% -
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -1,35% 6,83% 6,75% 6,36% -
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -1,33% 6,73% 6,68% 6,31% -
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -1,63% 6,43% 6,47% 6,15% -
ETF/ETC   2022
in %
2021
in %
2020
in %
2019
in %
2018
in %
iShares Physical Gold ETC 13,96% 2,89% 13,69% 20,77% 2,95%
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities 13,95% 3,80% - - -
WisdomTree Core Physical Gold 13,87% 3,05% - - -
WisdomTree Physical Swiss Gold 13,84% 3,78% 12,59% 21,23% 3,06%
Gold Bullion Securities 13,76% 3,52% 12,76% 20,64% 2,77%
WisdomTree Physical Gold 13,76% 3,54% 12,72% 20,73% 2,80%
Xetra-Gold 13,68% 4,05% 13,18% 21,13% 3,25%
Amundi Physical Gold ETC (C) 13,58% 3,92% 13,00% - -
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 13,58% 3,75% 12,92% 20,80% 2,98%
Invesco Physical Gold A 12,85% 3,91% 13,66% 20,83% 3,24%
GPF Physical Gold ETC 12,03% - - - -
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged 5,89% -6,06% 21,56% 13,16% -5,59%
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities 5,50% -5,86% - - -
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC 5,44% -5,87% - - -
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC 5,19% -5,71% 21,56% 13,95% -4,89%

Quelle: justETF.com; Stand: 30.04.22; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen

 

Sparplan-Angebote für Gold

Regelmäßig mit einem Gold-ETF bzw. Gold-ETC zu Top-Konditionen sparen

Sparpläne auf Gold erhalten Sie bei Online Brokern. Diese bieten Ihnen Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen. Doch nicht jeder Gold-ETF bzw. Gold-ETC ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen Ihnen, wo Sie welchen ETC besparen können und welchen ETC Sie für Sonderkonditionen erhalten. So bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an ETCs als Aktionsangebot für 0,00 Euro Ordergebühren an. Diese Aktionen sind langfristig ausgelegt und laufen in der Regel mindestens ein Jahr oder länger. Ein weiterer Pluspunkt: Bei allen aufgeführten Online Brokern zahlen Sie keine Depotgebühr. Somit gilt der Sparplan als eine der kostengünstigsten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute.

Mehr Informationen zum Sparplan-Angebot für jeden einzelnen ETC erhalten Sie über unseren Preisvergleich.

iShares Physical Gold ETC (A1KWPQ)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
16.008 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
23,77%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan iShares Physical Gold ETC  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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WisdomTree Physical Gold (A0N62G)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
5.345 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,83%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Gold Bullion Securities (A0LP78)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
3.580 Mio. Euro
Kostenquote
0,40% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,82%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan Gold Bullion Securities  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Fondsgröße
2.927 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
23,10%
2 Sparplan-Angebote (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan WisdomTree Physical Swiss Gold  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Fondsgröße
443 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
23,14%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan WisdomTree Core Physical Gold  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
360 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,48%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 18.05.22, Rendite per Monatsende in Euro

 
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