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Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die besten?

Themen im Überblick

Der Gold-Preis

Gold wird von vielen Anlegenden als sicherer Hafen gesehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Anleihen-Portfolios als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.

Ein Investment in Gold ist sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen es, über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.

 
justETF Tipp: Alle Sparplan-Angebote zu den verfügbaren Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs finden Sie hier.
0,00% p.a. - 0,59% p.a.
jährliche Gesamtkostenquote
auf Gold
1,12%
Wertentwicklung in EUR in 2024, per 31.01.24
 
Gold-ETFs und Gold-ETCs
 
 

Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs

In Österreich können Sie Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So ähneln Gold-ETCs ETFs sehr.

Aktuell stehen Ihnen 16 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.

In Österreich gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Gold-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.

Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.

Für österreichische Endanleger sind Gold-ETCs nach einem Jahr nur dann steuerfrei, wenn man sich das Gold physisch ausliefern lässt. Der Steuervorteil besteht nicht, wenn man die verbrieften Papiere im Wertpapierdepot hält. Da eine Auslieferung aber sehr teuer sein kann (gut und gerne 2.000 EUR), lohnt sich das nur bei sehr hohen Anlagesummen.

 

Gold Chart 1 Jahr

Quelle: justETF.com; Stand: 26.02.24; Wertentwicklung in EUR, basierend auf dem größten Gold-ETC.

 

Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.

 

Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 31.01.24

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert

 

Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert

 

Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert

 
 

Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick

Für die Auswahl eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich

ETF
ISIN
  Fondsgröße
in Mio. EUR
TER
in %
Währungs-
gesichert
Wertpapier-
art
Replikations-
methode
Invesco Physical Gold AIE00B579F325 13.298 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 12.347 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
Xetra-GoldDE000A0S9GB0 11.451 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical GoldJE00B1VS3770 3.994 0,39% p.a. - ETC Physisch besichert
Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 3.858 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5 2.853 0,11% p.a. - ETC Physisch besichert
Gold Bullion SecuritiesGB00B00FHZ82 2.470 0,40% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Swiss GoldJE00B588CD74 2.182 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 1.777 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 1.109 0,59% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETCXS2115336336 644 0,22% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Core Physical GoldJE00BN2CJ301 572 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2T5DZ1 564 0,28% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETCXS2183935274 442 0,34% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily HedgedJE00B8DFY052 374 0,25% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
iShares Physical Gold EUR Hedged ETCIE0009JOT9U1 25 0,25% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert

Quelle: justETF.com; Stand: 26.02.24

 

Performance-Vergleich der Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs

Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutze hierfür auch unseren Chartvergleich.

ETF/ETC   1 Monat
in %
3 Monate
in %
6 Monate
in %
1 Jahr
in %
3 Jahre
in %
Xetra-Gold 1,35% 0,31% 5,81% 6,50% 23,54%
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities 1,29% 0,31% 5,81% 6,42% 23,14%
iShares Physical Gold ETC 1,24% 0,30% 5,78% 6,39% 23,08%
Amundi Physical Gold ETC (C) 1,23% 0,25% 5,74% 6,36% 23,11%
WisdomTree Physical Swiss Gold 1,13% 0,91% 5,82% 6,34% 23,10%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 1,23% 0,25% 5,71% 6,24% 22,64%
Invesco Physical Gold A 1,12% 0,91% 5,84% 6,17% 23,22%
WisdomTree Core Physical Gold 1,12% 0,45% 5,65% 6,06% 22,90%
HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC 1,13% 0,86% 5,69% 5,99% 22,79%
WisdomTree Physical Gold 1,11% 0,84% 5,70% 5,89% 22,25%
Gold Bullion Securities 1,09% 0,86% 5,66% 5,86% 22,18%
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC -0,84% 2,43% 2,93% 3,97% -
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -0,91% 2,32% 2,74% 3,37% 2,38%
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -0,95% 2,32% 2,77% 3,33% 1,95%
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -0,86% 2,32% 2,74% 3,24% 1,88%
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -0,86% 2,27% 2,67% 3,22% 1,96%
ETF/ETC   2024
in %
2023
in %
2022
in %
2021
in %
2020
in %
Xetra-Gold 1,35% 9,45% 7,05% 4,05% 13,18%
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities 1,29% 9,43% 6,99% 3,80% -
iShares Physical Gold ETC 1,24% 9,46% 7,03% 2,89% 13,69%
Amundi Physical Gold ETC (C) 1,23% 9,39% 6,97% 3,92% 13,00%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 1,23% 9,27% 6,83% 3,75% 12,92%
HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC 1,13% 9,32% 6,00% 3,83% -
WisdomTree Physical Swiss Gold 1,13% 9,52% 6,03% 3,91% 13,72%
Invesco Physical Gold A 1,12% 9,52% 6,10% 3,91% 13,66%
WisdomTree Core Physical Gold 1,12% 9,47% 5,93% 3,89% -
WisdomTree Physical Gold 1,11% 9,25% 5,78% 3,67% 13,46%
Gold Bullion Securities 1,09% 9,23% 5,77% 3,66% 13,46%
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC -0,84% 10,53% - - -
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -0,86% 10,04% -2,18% -5,87% -
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -0,86% 9,97% -2,05% -5,86% -
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -0,91% 10,21% -1,97% -5,71% 21,56%
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -0,95% 10,27% -2,14% -5,95% 21,34%

Quelle: justETF.com; Stand: 31.01.24; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen

 

ETF Sparpläne für Gold

Mit einem Gold ETF Sparplan regelmäßig und kostengünstig investieren

Mit einem ETF Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig Geld in einen Gold-ETF bzw. Gold-ETC zu investieren. Sparpläne auf Gold kannst du bei Online Brokern anlegen. Diese bieten dir Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen in börsengehandelte Indexfonds. Doch nicht jeder Gold-ETF bzw. Gold-ETC ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen dir, wo du welchen Gold-ETF bzw. Gold-ETC besparen kannst. Ob ein Gold Sparplan verfügbar ist, bestimmt die jeweilige Bank und nicht der Produkt-Anbieter.

Für das Besparen eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC benötigst du in jedem Fall ein Depot. Gut zu wissen: Bei den auf unserer Seite aufgeführten Online Brokern zahlst du in der Regel keine Depotgebühr. Die Einrichtung eines Depots ist in wenigen Minuten online erledigt. Außerdem bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an Sparplänen als Aktionsangebot für 0,00 Euro Gebühr pro Sparrate an. Durch die Angebote von Neobrokern wie Scalable Capital, Trade Republic und Co. ist das ETF-Sparen inzwischen bei manchen Brokern sogar komplett kostenlos möglich.

Ein weiterer Vorteil eines ETF Sparplans für Gold sind die niedrigen Produktkosten. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel um einiges teurer und schaffen es nur äußerst selten, eine bessere Rendite als ETFs zu erzielen. ETFs bieten daher klare Vorteile, wenn du effizient Vermögen aufbauen willst. Somit gilt der ETF Sparplan als eine der kostengünstigsten und besten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute. Wie du mit einem ETF Sparplan Vermögen aufbauen kannst, veranschaulicht dir unser ETF Sparplan-Rechner.

Ein Gold Sparplan kann mittlerweile ab einer monatlichen Sparrate von 1 Euro bei Brokern wie zum Beispiel Scalable Capital, Trade Republic oder ING abgeschlossen werden. Bei den meisten anderen Direktbanken kannst du ab 10, 25 oder 50 Euro pro Monat in einen Gold-ETF bzw. Gold-ETC ansparen. Einen Vergleich der Sparplan-Modalitäten findest du in unserem ETF Sparplan Vergleich. Die nachfolgende Tabelle gibt dir einen Überblick über das Angebot für Gold Sparpläne. Der angezeigte Broker bietet dir das aktuell beste Angebot für eine Sparrate in Höhe von 100,00 Euro.

Invesco Physical Gold A (A1AA5X)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
13.298 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,17%
1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für IE00B579F325
Scalable Capital ETF Sparplan Invesco Physical Gold A
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 

iShares Physical Gold ETC (A1KWPQ)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
12.347 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,39%
2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für IE00B4ND3602
Scalable Capital ETF Sparplan iShares Physical Gold ETC
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 

Xetra-Gold (A0S9GB)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
11.451 Mio. Euro
Kostenquote
0,00% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,50%
1 ETF Sparplan für DE000A0S9GB0
SMARTBROKER+ ETF Sparplan Xetra-Gold
1,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 

WisdomTree Physical Gold (A0N6XK)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
3.994 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a.
Rendite 1 Jahr
5,89%
2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00B1VS3770
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
2.853 Mio. Euro
Kostenquote
0,11% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,42%
1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für DE000A2T0VU5
Scalable Capital ETF Sparplan Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 

Gold Bullion Securities (A0CANA)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
2.470 Mio. Euro
Kostenquote
0,40% p.a.
Rendite 1 Jahr
5,86%
2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für GB00B00FHZ82
Scalable Capital ETF Sparplan Gold Bullion Securities
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
2.182 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,34%
3 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00B588CD74
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Physical Swiss Gold
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
1.777 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,24%
2 ETF Sparpläne (1 kostenlos) für DE000A1E0HR8
Scalable Capital ETF Sparplan Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
1.109 Mio. Euro
Kostenquote
0,59% p.a.
Rendite 1 Jahr
3,37%
1 ETF Sparplan für DE000A1EK0G3
SMARTBROKER+ ETF Sparplan Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC
1,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
644 Mio. Euro
Kostenquote
0,22% p.a.
Rendite 1 Jahr
5,99%
1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für XS2115336336
Scalable Capital ETF Sparplan HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
572 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
6,06%
2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00BN2CJ301
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Core Physical Gold
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
564 Mio. Euro
Kostenquote
0,28% p.a.
Rendite 1 Jahr
3,22%
1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für DE000A2T5DZ1
Scalable Capital ETF Sparplan Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
442 Mio. Euro
Kostenquote
0,34% p.a.
Rendite 1 Jahr
3,24%
1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für XS2183935274
Scalable Capital ETF Sparplan Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
374 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
3,33%
2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00B8DFY052
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
25 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
3,97%
1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für IE0009JOT9U1
Scalable Capital ETF Sparplan iShares Physical Gold EUR Hedged ETC
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 

ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 26.02.24, Rendite per Monatsende in Euro

— Neben den angegebenen Gebühren der Online Broker können zusätzliche Kosten anfallen. Die genannten Gebühren sind somit zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.

* Du möchtest ein Depot eröffnen? Nutzt du dafür einen der mit Sternchen gekennzeichneten oder bei den Broker-Logos hinterlegten Affiliate Links als Ausgangspunkt, erhalten wir eine Vergütung. So finanzieren wir in weiten Teilen unser kostenfreies Informationsangebot. Wenn dir unsere Arbeit gefällt, freuen wir uns über deine Unterstützung! Übrigens gehören wir seit 2021 zur Scalable Gruppe. Um Interessenskonflikte zu vermeiden, legen wir seit jeher bei allen Vergleichen, Artikeln und Tests neutrale, objektiv nachvollziehbare Kriterien an und größten Wert darauf, dass DU allein entscheidest, wie und bei wem du investierst. Bitte beachte dabei: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken.

 
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