Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die besten?

Der Gold-Preis

Gold wird von vielen Anlegenden als sicherer Hafen gesehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Anleihen-Portfolios als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.

Ein Investment in Gold ist sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen es, über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.

0,00% p.a. - 0,59% p.a.
jährliche Gesamtkostenquote
auf Gold
7,02%
Wertentwicklung in EUR in 2022, per 31.08.22
 
Gold-ETFs und Gold-ETCs
 
 

Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs

In Österreich können Sie Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So ähneln Gold-ETCs ETFs sehr.

Aktuell stehen Ihnen 16 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.

In Österreich gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Gold-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.

Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.

Für österreichische Endanleger sind Gold-ETCs nach einem Jahr nur dann steuerfrei, wenn man sich das Gold physisch ausliefern lässt. Der Steuervorteil besteht nicht, wenn man die verbrieften Papiere im Wertpapierdepot hält. Da eine Auslieferung aber sehr teuer sein kann (gut und gerne 2.000 EUR), lohnt sich das nur bei sehr hohen Anlagesummen.

 
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In Gold investieren: Gold-ETCs auswählen und kaufen
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Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.

 

Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 31.08.22

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert

 

Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert

 

Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert

 
 

Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick

Für die Auswahl eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich

ETF
ISIN
  Fondsgröße
in Mio. EUR
TER
in %
Währungs-
gesichert
Wertpapier-
art
Replikations-
methode
Invesco Physical Gold AIE00B579F325 14.825 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 13.884 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Xetra-GoldDE000A0S9GB0 13.311 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical GoldJE00B1VS3770 4.958 0,39% p.a. - ETC Physisch besichert
Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 4.218 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
Gold Bullion SecuritiesGB00B00FHZ82 3.417 0,40% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5 3.352 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Swiss GoldJE00B588CD74 2.824 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 2.094 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 1.683 0,59% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2T5DZ1 624 0,28% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETCXS2115336336 606 0,22% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Core Physical GoldJE00BN2CJ301 497 0,12% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily HedgedJE00B8DFY052 306 0,15% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETCXS2183935274 284 0,34% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
iShares Physical Gold EUR Hedged ETCIE0009JOT9U1 3 0,25% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert

Quelle: justETF.com; Stand: 24.09.22

 

Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.

ETF/ETC   1 Monat
in %
3 Monate
in %
6 Monate
in %
1 Jahr
in %
3 Jahre
in %
Invesco Physical Gold A -0,63% 0,08% 1,31% 12,03% 23,61%
WisdomTree Physical Swiss Gold -0,65% 0,04% 1,28% 11,98% 23,39%
HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC -0,64% 0,18% 1,30% 11,90% -
WisdomTree Core Physical Gold -0,57% 0,04% 1,23% 11,87% -
WisdomTree Physical Gold -0,66% 0,01% 1,16% 11,73% 22,61%
Gold Bullion Securities -0,68% 0,01% 1,16% 11,71% 22,57%
Amundi Physical Gold ETC (C) -1,23% -0,47% 0,18% 11,54% 22,31%
Xetra-Gold -1,24% -0,45% 1,12% 11,53% 22,82%
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities -1,16% -0,38% 1,15% 11,38% -
iShares Physical Gold ETC -1,22% -0,45% 1,09% 11,36% 22,68%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) -1,23% -0,46% 1,02% 11,20% 21,93%
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -2,86% -7,25% -10,70% -7,13% 5,26%
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -2,87% -7,26% -10,73% -7,23% -
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -2,88% -7,39% -10,81% -7,28% -
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -2,42% -7,54% -11,37% -7,37% 5,45%
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC -2,89% - - - -
ETF/ETC   2022
in %
2021
in %
2020
in %
2019
in %
2018
in %
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities 7,44% 3,80% - - -
iShares Physical Gold ETC 7,41% 2,89% 13,69% 20,77% 2,95%
Xetra-Gold 7,37% 4,05% 13,18% 21,13% 3,25%
Amundi Physical Gold ETC (C) 7,28% 3,92% 13,00% - -
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 7,23% 3,75% 12,92% 20,80% 2,98%
Invesco Physical Gold A 7,02% 3,91% 13,66% 20,83% 3,24%
WisdomTree Physical Swiss Gold 6,95% 3,91% 13,72% 20,61% 3,40%
HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC 6,94% 3,83% - - -
WisdomTree Core Physical Gold 6,89% 3,89% - - -
WisdomTree Physical Gold 6,81% 3,67% 13,46% 20,93% 3,76%
Gold Bullion Securities 6,79% 3,66% 13,46% 18,69% 4,35%
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -6,08% -5,71% 21,56% 13,95% -4,89%
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -6,11% -5,86% - - -
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -6,19% -5,87% - - -
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -6,42% -5,95% 21,34% 13,63% -6,22%
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC - - - - -

Quelle: justETF.com; Stand: 31.08.22; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen

 

Sparplan-Angebote für Gold

Regelmäßig mit einem Gold-ETF bzw. Gold-ETC zu Top-Konditionen sparen

Sparpläne auf Gold erhalten Sie bei Online Brokern. Diese bieten Ihnen Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen. Doch nicht jeder Gold-ETF bzw. Gold-ETC ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen Ihnen, wo Sie welchen ETC besparen können und welchen ETC Sie für Sonderkonditionen erhalten. So bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an ETCs als Aktionsangebot für 0,00 Euro Ordergebühren an. Diese Aktionen sind langfristig ausgelegt und laufen in der Regel mindestens ein Jahr oder länger. Ein weiterer Pluspunkt: Bei allen aufgeführten Online Brokern zahlen Sie keine Depotgebühr. Somit gilt der Sparplan als eine der kostengünstigsten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute.

Mehr Informationen zum Sparplan-Angebot für jeden einzelnen ETC erhalten Sie über unseren Preisvergleich.

Invesco Physical Gold A (A1AA5X)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
14.825 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
12,03%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan Invesco Physical Gold A  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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iShares Physical Gold ETC (A1KWPQ)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
13.884 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,36%
2 Sparplan-Angebote (2 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan iShares Physical Gold ETC  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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WisdomTree Physical Gold (A0N6XK)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
4.958 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,73%
2 Sparplan-Angebote (2 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Amundi Physical Gold ETC (C) (A2UJK0)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
4.218 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,54%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan Amundi Physical Gold ETC (C)  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Gold Bullion Securities (A0CANA)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
3.417 Mio. Euro
Kostenquote
0,40% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,71%
2 Sparplan-Angebote (2 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan Gold Bullion Securities  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
3.352 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,38%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
2.824 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,98%
3 Sparplan-Angebote (2 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Physical Swiss Gold  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Fondsgröße
624 Mio. Euro
Kostenquote
0,28% p.a.
Rendite 1 Jahr
-7,23%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
606 Mio. Euro
Kostenquote
0,22% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,90%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
497 Mio. Euro
Kostenquote
0,12% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,87%
2 Sparplan-Angebote (2 kostenlos)
Scalable Capital ETF Sparplan WisdomTree Core Physical Gold  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Fondsgröße
306 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a.
Rendite 1 Jahr
-7,37%
1 Sparplan-Angebot (1 kostenlos)
Trade Republic ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
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ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 24.09.22, Rendite per Monatsende in Euro

 
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