flatex ETF-Depot-Erfahrungen

flatex-Erfahrungsbericht zu allen Kosten, ETF-Handel und Service

Was bietet die flatex ETF-Anlegern? Dieser Frage sind wir nachgegangen und haben für Sie das flatex-Depot getestet. Im folgenden Bericht teilen wir unsere Erfahrungen mit Ihnen und geben Ihnen weitere wissenswerte Informationen. Der Fokus liegt dabei auf den Gebühren für den Handel mit ETFs, dem ETF Sparplan-Angebot sowie den Aktionsangeboten.

 

Die wichtigsten Infos über das flatex ETF-Depot-Angebot

  • Festpreis von nur 5,90 EUR für Orders
  • riesiges ETF Sparplan-Angebot und grosse Auswahl an kostenfreien Sparplänen
  • Depotgebühr von 0,1% pro Jahr zzgl. MwSt.
  • Sparplan-Gebühr von 1,50 EUR + ATC pro Sparrate
  • Negativzinsen auf Kontoguthaben
  • Tipp für Neukunden: Handeln Sie 6 Monate lang für nur 3,80 EUR bei Depoteröffnung bis 15.07.2020!
 

flatex-Depotgebühren: 0,1% Depotgebühr und Negativzinsen auf Kontoguthaben

Für ein flatex-Depot wurde bisher keine Depotgebühr erhoben. Seit dem 1. März verlangt flatex allerdings 0,1 Prozent Depotgebühr pro Jahr zuzüglich Mehrwertsteuer auf den Wertpapierbestand. Das ist ein Novum auf dem deutschen Online Broker-Markt.

Zudem erhebt flatex als einziger Online Broker Negativzinsen auf Kontoguthaben in Höhe von aktuell -0,5 Prozent pro Jahr.

 

flatex-Ordergebühren für ETFs

 

Standardkonditionen für ETF-Kauf/ETF-Verkauf

5,90 EUR pro Order
Konditionen

flatex bietet ein simples Preismodell mit einer Pauschalgebühr von 5,90 Euro je Order unabhängig vom Volumen. Damit zählen die Ordergebühren bei flatex zu den günstigsten am Markt. 

Das Einstellen einer Limit-Order sowie Limit-Änderungen oder -Stornierungen sind kostenlos.
   

Ordervolumen 1.000 EUR 5.000 EUR 10.000 EUR
Gebühr 5,90 EUR 5,90 EUR 5,90 EUR
Gebühr 0,59% 0,11% 0,06%
Gebühren für Online-Order ggf. zzgl. Handelsplatz-Gebühren/Börsenentgelte/Courtage

 
 

flatex-Börsenplatz-Entgelte beim ETF-Handel

Neben den Ordergebühren an den Broker werden auch Börsenplatz-Entgelte für den jeweiligen Handelsplatz fällig. Für Aufträge über Xetra fallen so mindestens 2,37 Euro zusätzlich an, während in Stuttgart Gebühren von mindestens 1,05 Euro zu entrichten sind. Da die Berechnung der tatsächlichen Gebühren mittlerweile so komplex geworden ist, gibt es auf der flatex-Website eine eigene Rubrik für diese Gebühren. Dort kann man sich im Detail informieren. Für die Börsenplätze Tradegate Exchange, Quotrix, Lang & Schwarz, LS Exchange und gettex fallen pauschale Handelsplatzentgelte von 2 Euro an. Zu den genannten Kosten können abhängig vom Handelsplatz weitere Gebühren, Börsen-Entgelte sowie Courtagen anfallen.

 

flatex-ETF-Direkthandel (außerbörslicher Handel)

flatex bietet in Zusammenarbeit mit diversen Handelspartnern ein umfangreiches Direkthandelsangebot an. So können ETFs zum Beispiel direkt über die Baader Bank, die Commerzbank, Lang & Schwarz oder Tradegate gehandelt werden. Im Direkthandel wird ebenfalls ein pauschales Handelsplatz-Entgelt von 2 Euro pro Order fällig.

 

flatex-ETF-Aktionsangebot: Premium-ETF Partner Aktion und viele kostenlose ETF Sparpläne

 
Sonderkonditionen
Aktionsangebot für ETF Sparpläne und Premium-ETFs
 

flatex bietet unter dem Namen Premium-ETFs eine langlaufende Aktion mit 159 ETFs von Amundi, iShares, Vanguard und Xtrackers. Diese ETFs können kostenlos ab einem Ordervolumen von 1.000 Euro gekauft werden. Dies gilt nur für Orders über Tradegate, Lang&Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex und LS Exchange. Zudem gibt es ein sehr umfangreiches Angebot von 323 ETF Sparplänen in Kooperation mit Amundi, Lyxor und Xtrackers, bei denen die Kaufgebühren für Sparpläne entfallen.

 

flatex-ETF Sparplan-Angebot: Testurteil „sehr gut” 

 
Standardkonditionen für ETF Sparplan:
1,50 EUR + ATC pro ETF im Sparplan
Mindest-Sparrate: 50 EUR

Das Sparplan-Angebot von flatex ist mit 1045 ETFs sehr umfangreich. Davon sind 323 ETFs kostenlos besparbar. flatex hat somit das größte Produktangebot, sowohl an kostenpflichtigen als auch an kostenlosen ETF Sparplänen. Mit Sparplan-Gebühren von 1,50 Euro bleibt flatex seinem Festpreis-Modell auch bei Sparplänen treu. Eine Besonderheit des flatex-Angebots ist, dass bei Sparplan-Ausführungen individuell für jeden ETF zusätzlich sog. Additional Trading Costs (ATCs) berechnet werden. Die ATCs liegen im Durchschnitt bei 0,20 Prozent. Im Einzelfall variieren sie zwischen 0,00 Prozent und 3,00 Prozent. In unserem Sparplan-Test hat flatex mit „sehr gut” abgeschnitten. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Testbericht zum flatex-ETF Sparplan.
 

Sparrate 25 EUR 50 EUR 100 EUR 200 EUR
Gebühr - 1,50 EUR + ATC 1,50 EUR + ATC 1,50 EUR + ATC
Gebühr - 3,00% + ATC 1,50% + ATC 0,75% + ATC

 

flatex-Konto und Einlagensicherung

flatex garantiert Einlagen in Höhe von 100.000 Euro pro Person. Außerhalb dieses Rahmens existieren keine weiteren Garantien.

 

flatex-Service: Online Brokerage ohne Extras

Im Unterschied zu anderen Direktbanken bietet flatex kein Girokonto an und ist rein auf den Handel von Wertpapieren spezialisiert. Anleger benötigen daher ein Girokonto/Referenzkonto, um Überweisungen auf das flatex-Verrechnungskonto vornehmen zu können. Der allgemeine Kundenservice ist werktags von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr erreichbar.

Sämtliche Orders müssen per Session-TAN und TAN-Block autorisiert werden. Ein Mobile-TAN-Verfahren wird nicht angeboten. Mit flateXSecure besteht jedoch eine Smartphone App, die man für das Generieren von individuellen TANs nutzen kann.

Mit der mobilen App können Kunden ihre Finanzen auch unterwegs mit dem Smartphone einsehen und Orders aufgeben.

 

flatex-Depoteröffnung online per Video-Ident

Das Depot kann bequem von zu Hause per Video-Ident-Verfahren eröffnet werden, ohne den Weg zur Post antreten zu müssen.

 

Fazit zum flatex ETF-Depot: viel ETF für wenig Geld

flatex bietet als Discount Broker den Handel von ETFs sehr günstig an. Zukünftig verlangt flatex auch eine Depotgebühr, was aktuell nicht branchenüblich ist. Der Service ist wenig umfangreich. Kunden profitieren allerdings von einem riesigen ETF Sparplan-Angebot sowie von besonders niedrigen Pauschalgebühren und attraktiven ETF-Aktionen. Wer einen sehr günstigen Broker sucht und seine Hauptbankverbindung behalten möchte, findet bei flatex eine Top-Lösung. In unserem ETF Sparplan-Test hat flatex mit „sehr gut” abgeschnitten.

 

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flatex ETF-Depot im Vergleich

ETF-Depot von flatex mit anderen Online Brokern vergleichen

Vergleichen Sie die ETF-Ordergebühren, Aktionsrabatte und den Serviceumfang des flatex ETF-Depots im Detail mit einer konkurrierenden Direktbank. Wählen Sie hierzu unter „Bank wählen“ die gewünschte Direktbank für den Vergleich aus.

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Standardkonditionen
Depotgebühren 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR 0,00 EUR 0,1% p.a. zzgl. MwSt. 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR 0,00 EUR bei Aktivität
ETF-Ordergebühren 4,90 EUR + 0,25%
min. 9,90 EUR
max. 59,90 EUR
4,95 EUR + 0,25%
min. 9,95 EUR
max. 69,00 EUR
10,00 EUR flat
bis 10.000 EUR
darüber 25,00 EUR flat
5,90 EUR flat 0,00 EUR 4,90 EUR + 0,25%
max. 69,90 EUR
0,00 EUR 0,25%
min. 8,90 EUR
max. 58,90 EUR
5,00 EUR flat 9,95 EUR - 69,95 EUR
Gebühren-Stufenmodell
4,99 EUR + 0,25%
min. 8,99 EUR
max. 54,99 EUR
zzgl. 0,49 EUR Abwicklungsentgelt
0,99 EUR
Trading-Flatrate
4,00 EUR 0,25%
min. 8,90 EUR
max. 34,90 EUR
0,00 EUR 4,95 EUR + 0,25%
min. 9,90 EUR
max. 59,90 EUR
Limit-Order kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos in Planung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos
Limit-Stornierung/-Änderung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos in Planung kostenlos kostenlos 2,50 EUR bei Änderung, Stornierung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos
ETF-Ordergebühren im Vergleich
1.000 EUR Order 9,90 EUR 9,95 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 0,00 EUR 9,90 EUR 0,00 EUR 8,90 EUR 5,00 EUR 9,95 EUR 9,48 EUR 0,99 EUR 4,00 EUR 8,90 EUR 0,00 EUR 9,90 EUR
5.000 EUR Order 17,40 EUR 17,45 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 0,00 EUR 12,50 EUR 0,00 EUR 12,50 EUR 5,00 EUR 29,95 EUR 17,98 EUR 0,99 EUR 4,00 EUR 12,50 EUR 0,00 EUR 17,45 EUR
10.000 EUR Order 29,90 EUR 29,95 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 0,00 EUR 25,00 EUR 0,00 EUR 25,00 EUR 5,00 EUR 39,95 EUR 30,48 EUR 0,99 EUR 4,00 EUR 25,00 EUR 0,00 EUR 29,95 EUR
ETF-Handel
Börsenplatz-Gebühr Xetra   0,0025%, min. 2,50 EUR 1,50 EUR keine Angabe ab 2,37 EUR Handel nicht möglich 1,75 EUR Handel nicht möglich 2,00 EUR 2,00 EUR keine Angabe 0,99 EUR Handel nicht möglich 0,00657%, min. 0,82 EUR, max. 65,69 EUR 2,00 EUR Handel nicht möglich 2,95 EUR
Börsenplatz-Gebühr Börse Stuttgart   0,0025%, min. 2,50 EUR 2,50 EUR keine Angabe ab 1,05 EUR Handel nicht möglich 5,00 EUR Handel nicht möglich 4,50 EUR 2,00 EUR keine Angabe 0,99 EUR Handel nicht möglich 0,00 EUR 3,50 EUR Handel nicht möglich 2,95 EUR
Börsenplatz-Gebühr außerbörslich   0,00 EUR 0,75 EUR
(StarPartner: 0,00 EUR)
0,00 EUR 0,00 EUR + Fremdspesen Handel nicht möglich 0,00 EUR Handel nicht möglich 0,00 EUR 2,00 EUR - 0,49 EUR Handel nicht möglich 0,00 EUR 0,00 EUR 1,00 EUR 0,00 EUR
ETF-Direkthandelspartner außerbörslich Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Tradegate u.a. Baader Bank, Lang & Schwarz, Tradegate - Tradegate - Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz - Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz gettex u.a. Baader Bank, Commerzbank und Lang & Schwarz Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate LS Exchange (Börse Hamburg) Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz
ETF-Aktionen
ETF-Aktionsangebot Top-Preis-ETFs ETF StarPartner 3,49-Euro-Aktion Premium ETFs No-Fee-Broker ohne Gebühren 0-Euro-Aktion No-Fee-Broker ohne Gebühren kein Angebot kein Angebot Aktion-ETFs Free-Buy-Aktion PRIME Broker Flatrate 0,00-Euro-Aktion kein Angebot No-Fee-Broker ohne Gebühren Flat-Fee-Aktion
Anzahl Aktions-ETFs 135 ETFs 51 ETFs 88 ETFs 159 ETFs 290 ETFs 154 ETFs 1087 ETFs 0 ETFs 0 ETFs 50 ETFs 16 ETFs 1267 ETFs 1346 ETFs 0 ETFs 328 ETFs 52 ETFs
ETF-Aktionsgebühr 3,90 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder 3,49 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder - - 4,95 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder
+ 0,98 EUR Handelsplatz- und Abwicklungsentgelt
0,00 EUR pro Kauforder
für 2,99€ pro Monat Flatrate
0,00 EUR über gettex
1,00 EUR über L&S
- 0,00 EUR pro Kauforder 4,95 EUR pro Kauforder
Handelsplatz für Aktion Xetra, Tradegate Tradegate Baader Bank Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und LS Exchange gettex Direkthandel Quotrix und LS Exchange - - deutscher Handelplatz Direkthandel gettex gettex, Lang & Schwarz - LS Exchange (Börse Hamburg) deutscher Handelplatz
Mindest-/Maximalbetrag für Aktion ab 1.000 EUR bis 50.000 EUR ab 0 EUR ab 2.000 EUR ab 1.000 EUR ab 500 EUR ab 500 EUR ab 500 EUR bis 50.000 EUR - - ab 1.200 EUR ab 1.000 EUR ab 500 EUR ab 500 EUR - ab 1 EUR ab 1.500 EUR
ETF-Anbieter von Aktions-ETFs Amundi ETF
Comstage
Franklin LibertyShares
Lyxor ETF
VanEck Vectors
Vanguard
iShares
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
Lyxor ETF
Xtrackers
Amundi ETF
Comstage
Lyxor ETF
Vanguard
Amundi ETF
Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
- Amundi ETF
Comstage
Franklin LibertyShares
Invesco
Lyxor ETF
- - - Xtrackers Deka ETFs
UBS ETF
Xtrackers
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
BOCI
Comstage
Deka ETFs
First Trust
Franklin LibertyShares
HANetf
HSBC ETF
Invesco
J.P. Morgan
Legal & General (LGIM)
Lyxor ETF
Market Access
Ossiam
Rize ETF
SPDR ETF
UBS ETF
VanEck Vectors
Vanguard
WisdomTree
Xtrackers
iShares
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
- iShares Deka ETFs
VanEck Vectors
ETF Sparplan-Angebot
Sparplan-Gebühr pro Sparrate 1,50% 1,50% 1,50 EUR 1,50 EUR + ATC kein Angebot
Angebot in Planung
1,75% kein Angebot
Angebot in Planung
1,25% 1,00 EUR 0,90 EUR 2,50% 0,99 EUR
1 Sparplan kostenlos
0,20%
min. 0,80 EUR
2,50%
min. 1,50 EUR
max. 3,00 EUR
0,00 EUR 2,95 EUR
Mindest-Sparrate 25 EUR 25 EUR 50 EUR 50 EUR - 50 EUR - 50 EUR 50 EUR 25 EUR 50 EUR 50 EUR 25 EUR 50 EUR, max. 500 EUR 25 EUR 50 EUR
Anzahl sparplanfähige ETFs 622 ETFs 535 ETFs 829 ETFs 1045 ETFs 0 ETFs 697 ETFs 0 ETFs 178 ETFs 138 ETFs 109 ETFs 556 ETFs 1267 ETFs 540 ETFs 90 ETFs 325 ETFs 833 ETFs
Sparplan-Aktionsgebühr 0,00 EUR 0,00 EUR 0,49 EUR 0,00 EUR - 0,00 EUR - - - 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR - 0,00 EUR -
Anzahl Aktions-Sparpläne 135 ETFs 260 ETFs 119 ETFs 323 ETFs 0 ETFs 123 ETFs 0 ETFs 0 ETFs 0 ETFs 8 ETFs 113 ETFs 1267 ETFs 255 ETFs 0 ETFs 325 ETFs 65 ETFs
ETF-Anbieter Aktions-Sparpläne Amundi ETF
Comstage
Franklin LibertyShares
Lyxor ETF
VanEck Vectors
Vanguard
iShares
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
Lyxor ETF
Xtrackers
Amundi ETF
Comstage
Lyxor ETF
Vanguard
Amundi ETF
Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
- Amundi ETF
Comstage
Franklin LibertyShares
Invesco
Lyxor ETF
- - - Xtrackers Deka ETFs
UBS ETF
Xtrackers
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
BOCI
Comstage
Deka ETFs
First Trust
Franklin LibertyShares
HANetf
HSBC ETF
Invesco
J.P. Morgan
Legal & General (LGIM)
Lyxor ETF
Market Access
Ossiam
Rize ETF
SPDR ETF
UBS ETF
VanEck Vectors
Vanguard
WisdomTree
Xtrackers
iShares
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
- iShares Deka ETFs
VanEck Vectors
ETF Sparplan Testurteil
07/2020
 
„hervorragend“
 
„hervorragend“
 
„gut“
 
„sehr gut“
-
 
„sehr gut“
-
 
„gut“
 
„gut“
 
„sehr gut“
 
„sehr gut“
 
„hervorragend“
 
„hervorragend“
 
„befriedigend“
 
„hervorragend“
 
„gut“
Service
Girokonto   ja   ja   ja   nein   nein   ja   nein   nein   nein   ja   nein   nein   nein   ja   nein   ja
Allg. Service-Hotline 24 Std.-Hotline Mo-So 07:00-22:30 Uhr Mo-Sa 08:00-20:00 Uhr Mo-Fr 08:00-22:00 Uhr Mo-Fr 08:00-18:00 Uhr Mo-So 07:30-22:00 Uhr   nein 24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-19:00 Uhr 24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-23:00 Uhr,
Sa-So 10:00-19:00 Uhr
Mo-Fr 09:00-19:00 Uhr Mo-Fr 8:00-20:00 Uhr,
Sa-So 10:00-18:00 Uhr
24 Std.-Hotline   nein Mo-Fr 08:00-20:00 Uhr,
Sa-So 08:00-16:00 Uhr
Depoteröffnung per Video-Ident   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja
Session-TAN verfügbar   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   ja   nein   nein   nein   nein
Mobile-TAN verfügbar   ja   ja   ja   nein   ja   ja   ja   ja   nein   ja   nein   nein   ja   ja   nein   ja
Mobile-Trading verfügbar   ja   ja   nein   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   ja   ja   nein   nein   ja   ja
Mehr Informationen Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos Mehr Infos

Quelle: Research justETF.com; Stand: 30.06.20

 

Alle ETF-Gebühren im Vergleich
(inkl. Aktionsangebote)

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flatex ETF-Aktionsangebot im Detail

Die folgenden Tabellen zeigen Ihnen, wie sich das ETF-Angebot der flatex über Anlageklassen und ETF-Anbieter verteilt. Durch Klicken auf die Anzahl gelangen Sie direkt in unsere ETF Suche und können die Aktions-ETFs und Sparplan-ETFs im Detail vergleichen.

 
flatex ETF-Aktionsangebot nach Anlageklassen
Anlageklasse Anzahl
Aktions-ETFs
Anzahl
Sparplan-ETFs
Anzahl
Sparplan-Aktions-ETFs
Aktien 131 769 248
Anleihen 23 244 61
Rohstoffe 1 4 3
Immobilien 3 18 7
Geldmarkt 1 10 4
Short & Leveraged - 36 12
Summe 159 1045 323

Quelle: justETF.com; Stand: 13.07.20

 
flatex ETF-Aktionsangebot nach ETF-Anbietern
ETF-Anbieter Anzahl
Aktions-ETFs
Anzahl
Sparplan-ETFs
Anzahl
Sparplan-Aktions-ETFs
Amundi ETF 39 65 58
BNP Paribas Easy - 6 -
ComStage - 83 22
Deka ETF - 41 -
Franklin LibertyShares - 7 -
First Trust - 1 -
HSBC ETF - 13 -
Invesco - 45 -
iShares 87 281 -
Lyxor ETF - 143 69
Market Access - 1 -
Ossiam - 5 -
SPDR ETF - 62 -
UBS ETF - 33 -
Vanguard 14 39 -
WisdomTree - 10 -
Xtrackers 19 174 174
Weitere ETF-Anbieter - 36 -
Summe 159 1045 323

Quelle: justETF.com; Stand: 13.07.20

 

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