flatex ETF-Depot-Erfahrungen

flatex-Erfahrungsbericht zu allen Kosten, ETF-Handel und Service

Was bietet die flatex ETF-Anlegern? Dieser Frage sind wir nachgegangen und haben für Sie das flatex-Depot getestet. Im folgenden Bericht teilen wir unsere Erfahrungen mit Ihnen und geben Ihnen weitere wissenswerte Informationen. Der Fokus liegt dabei auf den Gebühren für den Handel mit ETFs, dem ETF Sparplan-Angebot sowie den Aktionsangeboten.

 

Die wichtigsten Infos über das flatex ETF-Depot-Angebot

  • Festpreis von nur 5,90 EUR für Orders
  • riesiges ETF Sparplan-Angebot und grosse Auswahl an kostenfreien Sparplänen
  • Depotgebühr von 0,1% pro Jahr zzgl. MwSt. (ab 01.03.2020)
  • Sparplan-Gebühr von 1,50 EUR + ATC pro Sparrate
  • Negativzinsen auf Kontoguthaben
  • Tipp für Neukunden: Sichern Sie sich 200 EUR Cashback & handeln Sie 6 Monate lang für nur 3,80 EUR bei Depoteröffnung bis 31.01.2020!
 

flatex-Depotgebühren: 0,1% Depotgebühr und Negativzinsen auf Kontoguthaben

Für ein flatex-Depot wurde bisher keine Depotgebühr erhoben. Dies ändert sich allerdings: Ab dem 1. März verlangt flatex 0,1 Prozent Depotgebühr pro Jahr zuzüglich Mehrwertsteuer auf den Wertpapierbestand. Das ist ein Novum auf dem deutschen Online Broker-Markt.

Zudem erhebt flatex als einziger Online Broker Negativzinsen auf Kontoguthaben in Höhe von aktuell -0,5 Prozent pro Jahr.

 

flatex-Ordergebühren für ETFs

 

Standardkonditionen für ETF-Kauf/ETF-Verkauf

5,90 EUR pro Order
Konditionen

flatex bietet ein simples Preismodell mit einer Pauschalgebühr von 5,90 Euro je Order unabhängig vom Volumen. Damit zählen die Ordergebühren bei flatex zu den günstigsten am Markt. 

Das Einstellen einer Limit-Order sowie Limit-Änderungen oder -Stornierungen sind kostenlos.
   

Ordervolumen 1.000 EUR 5.000 EUR 10.000 EUR
Gebühr 5,90 EUR 5,90 EUR 5,90 EUR
Gebühr 0,59% 0,11% 0,06%
Gebühren für Online-Order ggf. zzgl. Handelsplatz-Gebühren/Börsenentgelte/Courtage

 
 

flatex-Börsenplatz-Entgelte beim ETF-Handel

Neben den Ordergebühren an den Broker werden auch Börsenplatz-Entgelte für den jeweiligen Handelsplatz fällig. Für Aufträge über Xetra fallen so mindestens 2,37 Euro zusätzlich an, während in Stuttgart Gebühren von mindestens 1,05 Euro zu entrichten sind. Da die Berechnung der tatsächlichen Gebühren mittlerweile so komplex geworden ist, gibt es auf der flatex-Website eine eigene Rubrik für diese Gebühren. Dort kann man sich im Detail informieren. Für die Börsenplätze Tradegate Exchange, Quotrix, LS Exchange und Gettex fallen pauschale Handelsplatzentgelte von 2 Euro an. Zu den genannten Kosten können abhängig vom Handelsplatz weitere Gebühren, Börsen-Entgelte sowie Courtagen anfallen.

 

flatex-ETF-Direkthandel (außerbörslicher Handel)

flatex bietet in Zusammenarbeit mit diversen Handelspartnern ein umfangreiches Direkthandelsangebot an. So können ETFs zum Beispiel direkt über die Baader Bank, die Commerzbank, Lang & Schwarz oder Tradegate gehandelt werden. Im Direkthandel wird ebenfalls ein pauschales Handelsplatz-Entgelt von 2 Euro pro Order fällig.

 

flatex-ETF-Aktionsangebot: Premium-ETF Partner Aktion und viele kostenlose ETF Sparpläne

 
Sonderkonditionen
Aktionsangebot für ETF Sparpläne und Premium-ETFs
 

flatex bietet unter dem Namen Premium-ETFs eine langlaufende Aktion mit 130 ETFs von iShares, Vanguard und Xtrackers. Diese ETFs können kostenlos ab einem Ordervolumen von 1.000 Euro gekauft werden. Dies gilt nur für Orders über Tradegate, Lang&Schwarz, Baader Bank, Quotrix, Gettex und LS Exchange. Zudem gibt es ein sehr umfangreiches Angebot von 412 ETF Sparplänen in Kooperation mit ComStage, Lyxor und Xtrackers, bei denen die Kaufgebühren für Sparpläne entfallen.

 

flatex-ETF Sparplan-Angebot: Testurteil „sehr gut” 

 
Standardkonditionen für ETF Sparplan:
1,50 EUR + ATC pro ETF im Sparplan
Mindest-Sparrate: 50 EUR

Das Sparplan-Angebot von flatex ist mit 1040 ETFs sehr umfangreich. Davon sind 412 ETFs kostenlos besparbar. flatex hat somit das größte Produktangebot, sowohl an kostenpflichtigen als auch an kostenlosen ETF Sparplänen. Mit Sparplan-Gebühren von 1,50 Euro bleibt flatex seinem Festpreis-Modell auch bei Sparplänen treu. Eine Besonderheit des flatex-Angebots ist, dass bei Sparplan-Ausführungen individuell für jeden ETF zusätzlich sog. Additional Trading Costs (ATCs) berechnet werden. Die ATCs liegen im Durchschnitt bei 0,20 Prozent. Im Einzelfall variieren sie zwischen 0,00 Prozent und 3,00 Prozent. In unserem Sparplan-Test hat flatex mit „sehr gut” abgeschnitten. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Testbericht zum flatex-ETF Sparplan.
 

Sparrate 25 EUR 50 EUR 100 EUR 200 EUR
Gebühr - 1,50 EUR + ATC 1,50 EUR + ATC 1,50 EUR + ATC
Gebühr - 3,00% + ATC 1,50% + ATC 0,75% + ATC

 

flatex-Konto und Einlagensicherung

flatex garantiert Einlagen in Höhe von 100.000 Euro pro Person. Außerhalb dieses Rahmens existieren keine weiteren Garantien.

 

flatex-Service: Online Brokerage ohne Extras

Im Unterschied zu anderen Direktbanken bietet flatex kein Girokonto an und ist rein auf den Handel von Wertpapieren spezialisiert. Anleger benötigen daher ein Girokonto/Referenzkonto, um Überweisungen auf das flatex-Verrechnungskonto vornehmen zu können. Der allgemeine Kundenservice ist werktags von 08:00 Uhr bis 22:00 Uhr erreichbar.

Sämtliche Orders müssen per Session-TAN und TAN-Block autorisiert werden. Ein Mobile-TAN-Verfahren wird nicht angeboten. Mit flateXSecure besteht jedoch eine Smartphone App, die man für das Generieren von individuellen TANs nutzen kann.

Mit der mobilen App können Kunden ihre Finanzen auch unterwegs mit dem Smartphone einsehen und Orders aufgeben.

 

flatex-Depoteröffnung online per Video-Ident

Das Depot kann bequem von zu Hause per Video-Ident-Verfahren eröffnet werden, ohne den Weg zur Post antreten zu müssen.

 

Fazit zum flatex ETF-Depot: viel ETF für wenig Geld

flatex bietet als Discount Broker den Handel von ETFs sehr günstig an. Zukünftig verlangt flatex auch eine Depotgebühr, was aktuell nicht branchenüblich ist. Der Service ist wenig umfangreich. Kunden profitieren allerdings von einem riesigen ETF Sparplan-Angebot sowie von besonders niedrigen Pauschalgebühren und attraktiven ETF-Aktionen. Wer einen sehr günstigen Broker sucht und seine Hauptbankverbindung behalten möchte, findet bei flatex eine Top-Lösung. In unserem ETF Sparplan-Test hat flatex mit „sehr gut” abgeschnitten.

 

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flatex ETF-Depot im Vergleich

ETF-Depot von flatex mit anderen Online Brokern vergleichen

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Standardkonditionen
Depotgebühren 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR*
*ab 1.3.2020 fallen 0,1% p.a. des Depotvolumens zzgl. MwSt als Gebühr an.
0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR 0,00 EUR bei Aktivität
ETF-Ordergebühren 4,90 EUR + 0,25%
min. 9,90 EUR
max. 59,90 EUR
4,95 EUR + 0,25%
min. 9,95 EUR
max. 69,00 EUR
10,00 EUR flat
bis 10.000 EUR
darüber 25,00 EUR flat
5,90 EUR flat 4,90 EUR + 0,25%
max. 69,90 EUR
0,25%
min. 8,90 EUR
max. 58,90 EUR
5,00 EUR flat 9,95 EUR - 69,95 EUR
Gebühren-Stufenmodell
4,99 EUR + 0,25%
min. 8,99 EUR
max. 54,99 EUR
zzgl. 0,49 EUR Abwicklungsentgelt
0,25%
min. 8,90 EUR
max. 34,90 EUR
0,00 EUR 4,95 EUR + 0,25%
min. 9,90 EUR
max. 59,90 EUR
Limit-Order kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos
Limit-Stornierung/-Änderung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos 2,50 EUR bei Änderung, Stornierung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos
ETF-Ordergebühren im Vergleich
1.000 EUR Order 9,90 EUR 9,95 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 9,90 EUR 8,90 EUR 5,00 EUR 9,95 EUR 9,48 EUR 8,90 EUR 0,00 EUR 9,90 EUR
5.000 EUR Order 17,40 EUR 17,45 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 12,50 EUR 12,50 EUR 5,00 EUR 29,95 EUR 17,98 EUR 12,50 EUR 0,00 EUR 17,45 EUR
10.000 EUR Order 29,90 EUR 29,95 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 25,00 EUR 25,00 EUR 5,00 EUR 39,95 EUR 30,48 EUR 25,00 EUR 0,00 EUR 29,95 EUR
ETF-Handel
Börsenplatz-Gebühr Xetra   0,0025%, min. 2,50 EUR 1,50 EUR keine Angabe ab 2,37 EUR 1,75 EUR 2,00 EUR 2,00 EUR keine Angabe 0,99 EUR 2,00 EUR Handel nicht möglich 2,95 EUR
Börsenplatz-Gebühr Börse Stuttgart   0,005%, min. 5,00 EUR 2,50 EUR keine Angabe ab 1,05 EUR 5,00 EUR 4,50 EUR 2,00 EUR keine Angabe 0,99 EUR 3,50 EUR Handel nicht möglich 2,95 EUR
Börsenplatz-Gebühr außerbörslich   0,00 EUR 0,75 EUR
(StarPartner: 0,00 EUR)
0,00 EUR 0,00 EUR + Fremdspesen 0,00 EUR 0,00 EUR 2,00 EUR - 0,49 EUR 0,00 EUR 1,00 EUR 0,00 EUR
ETF-Direkthandelspartner außerbörslich Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Tradegate u.a. Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz - Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate LS Exchange (Börse Hamburg) Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz
ETF-Aktionen
ETF-Aktionsangebot Top-Preis-ETFs ETF StarPartner 3,49-Euro-Aktion Premium ETFs 0-Euro-Aktion kein Angebot kein Angebot Aktion-ETFs Free-Buy-Aktion kein Angebot Gratis-Broker ohne Gebühren Flat-Fee-Aktion
Anzahl Aktions-ETFs 130 ETFs 79 ETFs 88 ETFs 137 ETFs 151 ETFs 0 ETFs 0 ETFs 75 ETFs 16 ETFs 0 ETFs 323 ETFs 28 ETFs
ETF-Aktionsgebühr 3,90 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder 3,49 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder - - 4,95 EUR pro Kauforder 0,00 EUR pro Kauforder
+ 0,98 EUR Handelsplatz- und Abwicklungsentgelt
- 0,00 EUR pro Kauforder 4,95 EUR pro Kauforder
Handelsplatz für Aktion Xetra, Tradegate Tradegate Baader Bank Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und Lang & Schwarz Exchange Direkthandel - - deutscher Handelplatz Direkthandel - LS Exchange (Börse Hamburg) deutscher Handelplatz
Mindest-/Maximalbetrag für Aktion ab 1.000 EUR bis 50.000 EUR ab 0 EUR ab 2.000 EUR ab 1.000 EUR ab 500 EUR - - ab 1.200 EUR ab 1.000 EUR - ab 1 EUR ab 1.500 EUR
ETF-Anbieter von Aktions-ETFs Amundi ETF
Comstage
Franklin LibertyQ
Lyxor ETF
VanEck Vectors
Vanguard
iShares
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
iShares
Amundi ETF
Comstage
Lyxor ETF
Vanguard
Xtrackers
iShares
Amundi ETF
Franklin LibertyQ
VanEck Vectors
Vanguard
iShares
- - Xtrackers
iShares
UBS ETF - iShares Vanguard
ETF Sparplan-Angebot
Sparplan-Gebühr pro Sparrate 1,50% 1,50% 1,50 EUR 1,50 EUR + ATC 1,75% 1,25% 1,00 EUR 0,90 EUR 2,50% 2,50%
min. 1,50 EUR
max. 3,00 EUR
0,00 EUR 2,95 EUR
Mindest-Sparrate 25 EUR 25 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 25 EUR 50 EUR 50 EUR, max. 500 EUR 25 EUR 50 EUR
Anzahl sparplanfähige ETFs 615 ETFs 464 ETFs 755 ETFs 1040 ETFs 366 ETFs 113 ETFs 155 ETFs 100 ETFs 538 ETFs 82 ETFs 323 ETFs 714 ETFs
Anzahl kostenlose Sparpläne 130 ETFs 213 ETFs 0 ETFs 412 ETFs 64 ETFs 0 ETFs 0 ETFs 8 ETFs 62 ETFs 0 ETFs 323 ETFs 0 ETFs
ETF-Anbieter kostenloser Sparpläne Amundi ETF
Comstage
Franklin LibertyQ
Lyxor ETF
VanEck Vectors
Vanguard
iShares
Amundi ETF
BNP Paribas Easy
Lyxor ETF
Xtrackers
iShares
- Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
Franklin LibertyQ
iShares
- - Xtrackers Deka ETFs
UBS ETF
- iShares -
ETF Sparplan Testurteil
Januar 2020
 
   TESTSIEGER
„hervorragend“
 
   TESTSIEGER
„hervorragend“
 
„gut“
 
„sehr gut“
 
„sehr gut“
 
„gut“
 
„gut“
 
„sehr gut“
 
„sehr gut“
 
„befriedigend“
 
„sehr gut“
 
„gut“
Service
Girokonto   ja   ja   ja   nein   ja   nein   nein   ja   nein   ja   nein   ja
Allg. Service-Hotline 24 Std.-Hotline Mo-So 07:00-22:30 Uhr Mo-Sa 08:00-20:00 Uhr Mo-Fr 08:00-22:00 Uhr Mo-So 07:30-22:00 Uhr 24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-19:00 Uhr 24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-23:00 Uhr,
Sa-So 10:00-19:00 Uhr
24 Std.-Hotline   nein Mo-Fr 08:00-20:00 Uhr,
Sa-So 08:00-16:00 Uhr
Depoteröffnung per Video-Ident   ja   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   ja   ja   ja   ja
Session-TAN verfügbar   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   nein   nein   nein
Mobile-TAN verfügbar   ja   ja   ja   nein   ja   ja   nein   ja   nein   ja   nein   ja
Mobile-Trading verfügbar   ja   ja   nein   ja   ja   ja   nein   ja   ja   nein   ja   ja
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Quelle: Research justETF.com; Stand: 31.12.19

 

Alle ETF-Gebühren im Vergleich
(inkl. Aktionsangebote)

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flatex ETF-Aktionsangebot im Detail

Die folgenden Tabellen zeigen Ihnen, wie sich das ETF-Angebot der flatex über Anlageklassen und ETF-Anbieter verteilt. Durch Klicken auf die Sparplan-Anzahl gelangen Sie direkt in unsere ETF Suche und können die ETFs im Detail vergleichen.

 
flatex ETF-Aktionsangebot nach Anlageklassen
Anlageklasse Anzahl Sparplan-ETFs Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs
Aktien 764 296
Anleihen 243 98
Rohstoffe 4 4
Immobilien 19 6
Geldmarkt 10 8
Short & Leveraged 36 32
Summe 1040 412

Quelle: justETF.com; Stand: 21.01.20

 
flatex ETF-Aktionsangebot nach ETF-Anbietern
ETF-Anbieter Anzahl Sparplan-ETFs Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs
Amundi ETF 63 -
BNP Paribas Easy 7 -
ComStage 108 108
Deka ETF 41 -
Franklin LibertyQ 6 -
First Trust 1 -
HSBC ETF 12 -
iShares 275 -
Lyxor ETF 130 130
Market Access 1 -
Ossiam 5 -
Invesco 44 -
SPDR ETF 62 -
UBS ETF 33 -
Vanguard 37 -
WisdomTree 8 -
Xtrackers 174 174
Weitere ETF-Anbieter 33 -
Summe 1040 412

Quelle: justETF.com; Stand: 21.01.20

 

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