flatex ETF-Depot-Erfahrungen

flatex-Erfahrungsbericht zu allen Kosten, ETF-Handel und Service

Was bietet die flatex ETF-Anlegern? Dieser Frage sind wir nachgegangen und haben für Sie das flatex-Depot getestet. Im folgenden Bericht teilen wir unsere Erfahrungen mit Ihnen und geben Ihnen weitere wissenswerte Informationen. Der Fokus liegt dabei auf den Gebühren für den Handel mit ETFs, dem ETF Sparplan-Angebot sowie den Aktionsangeboten.

 

Die wichtigsten Infos über das flatex ETF-Depot-Angebot

  • Festpreis von nur 5,90 EUR für Orders
  • riesiges ETF Sparplan-Angebot
  • sehr große Auswahl an kostenfreien ETF Sparplänen
  • Sparplan-Gebühr von 1,50 EUR + ATC pro Sparrate
  • Negativzinsen auf Kontoguthaben
 

flatex-Depotgebühren: kostenloses Depot, aber Negativzinsen auf Kontoguthaben

Eine Depotgebühr wird nicht in Rechnung gestellt. Allerdings erhebt flatex als einziger Online Broker Negativzinsen auf Kontoguthaben in Höhe von -0,4 Prozent pro Jahr.

 

flatex-Ordergebühren für ETFs

 

Standardkonditionen für ETF-Kauf/ETF-Verkauf

5,90 EUR pro Order
Konditionen
flatex bietet ein simples Preismodell mit einer Pauschalgebühr von 5,90 Euro je Order unabhängig vom Volumen. Damit zählen die Ordergebühren bei flatex zu den günstigsten am Markt. 

Das Einstellen einer Limit-Order sowie Limit-Änderungen oder -Stornierungen sind kostenlos.
   
Ordervolumen 1.000 EUR 5.000 EUR 10.000 EUR
Gebühr 5,90 EUR 5,90 EUR 5,90 EUR
Gebühr 0,59% 0,11% 0,06%
Gebühren für Online-Order ggf. zzgl. Handelsplatz-Gebühren/Börsenentgelte/Courtage
 
 

flatex-Börsenplatz-Entgelte beim ETF-Handel

Neben den Ordergebühren an den Broker werden auch Börsenplatz-Entgelte für den jeweiligen Handelsplatz fällig. Für Aufträge über Xetra fallen so mind. 2,24 Euro zusätzlich an, während in Stuttgart Gebühren von mind. 0,90 Euro zu entrichten sind. Da die Berechnung der tatsächlichen Gebühren mittlerweile so komplex geworden ist, gibt es auf der flatex-Website eine eigene Rubrik für diese Gebühren. Dort kann man sich im Detail informieren. Zu den genannten können abhängig vom Handelsplatz weitere Gebühren, Börsen-Entgelte sowie Courtagen anfallen.

 

flatex-ETF-Direkthandel (außerbörslicher Handel)

flatex bietet in Zusammenarbeit mit vier Handelspartnern ein umfangreiches Direkthandelsangebot an. So können ETFs direkt über die Baader Bank, die Commerzbank, Lang & Schwarz und Tradegate gehandelt werden. Im Direkthandel liegen die Gesamthandelskosten also bei 5,90 Euro pro Order plus Fremdkosten-Spesen.

 

flatex-ETF-Aktionsangebot: Viele kostenlose ETF Sparpläne

 
Sonderkonditionen
Aktionsangebot für ETF Sparpläne
345 ETFs kostenlos im ETF Sparplan
flatex bietet für klassische ETF-Orders keine langlaufende Aktion. Dafür gibt es ein sehr umfangreiches Angebot von 345 ETF Sparplänen in Kooperation mit ComStage, Lyxor und Xtrackers, bei denen die Kaufgebühren für Sparpläne entfallen.

 

flatex-ETF Sparplan-Angebot: Testurteil „sehr gut” 

 
Standardkonditionen für ETF Sparplan:
1,50 EUR + ATC pro ETF im Sparplan
Mindest-Sparrate: 50 EUR
Das Sparplan-Angebot von flatex ist mit 820 ETFs sehr umfangreich. Davon sind 345 ETFs kostenlos besparbar. flatex hat somit das größte Produktangebot, sowohl an kostenpflichtigen als auch an kostenlosen ETF Sparplänen. Mit Sparplan-Gebühren von 1,50 Euro bleibt flatex seinem Festpreis-Modell auch bei Sparplänen treu. Eine Besonderheit des flatex-Angebots ist, dass bei Sparplan-Ausführungen individuell für jeden ETF zusätzlich sog. Additional Trading Costs (ATCs) berechnet werden. Die ATCs liegen im Durchschnitt bei 0,20 Prozent. Im Einzelfall variieren sie zwischen 0,00 Prozent und 3,00 Prozent. In unserem Sparplan-Test hat flatex mit „sehr gut” abgeschnitten. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Testbericht zum flatex-ETF Sparplan.
 
Sparrate 25 EUR 50 EUR 100 EUR 200 EUR
Gebühr - 1,50 EUR + ATC 1,50 EUR + ATC 1,50 EUR + ATC
Gebühr - 3,00% + ATC 1,50% + ATC 0,75% + ATC
 

flatex-Konto und Einlagensicherung

flatex garantiert Einlagen in Höhe von 100.000 Euro pro Person. Außerhalb dieses Rahmens existieren keine weiteren Garantien.

 

flatex-Service: Online Brokerage ohne Extras

Im Unterschied zu anderen Direktbanken bietet flatex kein Girokonto an und ist rein auf den Handel von Wertpapieren spezialisiert. Anleger benötigen daher ein Girokonto/Referenzkonto, um Überweisungen auf das flatex-Verrechnungskonto vornehmen zu können. Der allgemeine Kundenservice ist werktags von 08:00 Uhr bis 22:00 Uhr erreichbar.

Sämtliche Orders müssen per Session-TAN und TAN-Block autorisiert werden. Ein Mobile-TAN-Verfahren wird nicht angeboten. Mit flateXSecure besteht jedoch eine Smartphone App, die man für das Generieren von individuellen TANs nutzen kann.

Mit der mobilen App können Kunden ihre Finanzen auch unterwegs mit dem Smartphone einsehen und Orders aufgeben.

 

flatex-Depoteröffnung online per Video-Ident

Das Depot kann bequem von zu Hause per Video-Ident-Verfahren eröffnet werden, ohne den Weg zur Post antreten zu müssen.

 

Fazit zum flatex ETF-Depot: viel ETF für wenig Geld

flatex bietet als Discount Broker den Handel von ETFs sehr günstig an. Der Service ist dafür etwas weniger umfangreich. Kunden profitieren allerdings von einem riesigen ETF Sparplan-Angebot sowie von besonders niedrigen Pauschalgebühren. Wer einen sehr günstigen Broker sucht und seine Hauptbankverbindung behalten möchte, findet bei flatex eine Top-Lösung. In unserem ETF Sparplan-Test hat flatex mit „sehr gut” abgeschnitten.
 

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flatex ETF-Depot im Vergleich

ETF-Depot von flatex mit anderen Online Brokern vergleichen

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Standardkonditionen
Depotgebühren 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR bei Aktivität 0,00 EUR bei Aktivität
ETF-Ordergebühren 4,90 EUR + 0,25%
min. 9,90 EUR
max. 59,90 EUR
4,95 EUR + 0,25%
min. 9,95 EUR
max. 69,00 EUR
10,00 EUR flat
bis 10.000 EUR
darüber 25,00 EUR flat
5,90 EUR flat 4,90 EUR + 0,25%
max. 69,90 EUR
0,25%
min. 8,90 EUR
max. 49,90 EUR
5,00 EUR flat 9,95 EUR - 49,95 EUR
Gebühren-Stufenmodell
4,99 EUR + 0,25%
min. 8,99 EUR
max. 54,99 EUR
zzgl. 0,49 EUR Abwicklungsentgelt
0,25%
min. 8,90 EUR
max. 34,90 EUR
4,95 EUR + 0,25%
min. 9,90 EUR
max. 59,90 EUR
Limit-Order kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos
Limit-Stornierung/-Änderung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos 2,50 EUR bei Änderung, Stornierung kostenlos kostenlos kostenlos kostenlos
ETF-Ordergebühren im Vergleich
1.000 EUR Order 9,90 EUR 9,95 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 9,90 EUR 8,90 EUR 5,00 EUR 9,95 EUR 9,48 EUR 8,90 EUR 9,90 EUR
5.000 EUR Order 17,40 EUR 17,45 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 12,50 EUR 12,50 EUR 5,00 EUR 19,95 EUR 17,98 EUR 12,50 EUR 17,45 EUR
10.000 EUR Order 29,90 EUR 29,95 EUR 10,00 EUR 5,90 EUR 25,00 EUR 25,00 EUR 5,00 EUR 29,95 EUR 30,48 EUR 25,00 EUR 29,95 EUR
ETF-Handel
Börsenplatz-Gebühr Xetra   0,0025%, min. 2,50 EUR 1,50 EUR keine Angabe ab 2,37 EUR 1,75 EUR 2,00 EUR 2,00 EUR 0,00 EUR 0,99 EUR 2,00 EUR 1,95 EUR
Börsenplatz-Gebühr Börse Stuttgart   0,005%, min. 5,00 EUR 2,50 EUR keine Angabe ab 1,05 EUR 5,00 EUR 3,50 EUR 2,00 EUR 0,00 EUR 0,99 EUR 3,50 EUR 1,95 EUR
Börsenplatz-Gebühr außerbörslich   0,00 EUR 0,75 EUR
(StarPartner: 0,00 EUR)
0,00 EUR 0,00 EUR + Fremdspesen 0,00 EUR 0,00 EUR 2,00 EUR - 0,49 EUR 0,00 EUR 0,00 EUR
ETF-Direkthandelspartner außerbörslich Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz - Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz
ETF-Aktionen
ETF-Aktionsangebot Top-Preis-ETFs ETF StarPartner kein Angebot kein Angebot 0-Euro-Aktion kein Angebot Premium ETF Partner kein Angebot Free-Buy-Aktion kein Angebot kein Angebot
Anzahl Aktions-ETFs 170 80 0 0 217 0 493 0 19 0 0
ETF-Aktionsgebühr 3,90 EUR flat 0,00 EUR pro Kauforder - - 0,00 EUR pro Kauforder - 0,00 EUR pro Kauforder
+ 2,00 EUR Handelsplatzentgelt
- 0,00 EUR pro Kauforder
+ 0,98 EUR Handelsplatz- und Abwicklungsentgelt
- -
Handelsplatz für Aktion Xetra, Tradegate Tradegate - - Direkthandel - Lang & Schwarz - Direkthandel - -
Mindest-/Maximalbetrag für Aktion ab 1.000 EUR bis 50.000 EUR ab 0 EUR - - ab 500 EUR - ab 1.500 EUR - ab 1.000 EUR - -
ETF-Anbieter von Aktions-ETFs Amundi ETF
Franklin LibertyQ
Lyxor ETF
Vanguard
iShares
BNP Paribas Easy
Lyxor ETF
iShares
- - Amundi ETF
Lyxor ETF
Vanguard
Xtrackers
iShares
- Legal & General (LGIM)
Lyxor ETF
Vanguard
WisdomTree
iShares
- UBS ETF - -
ETF Sparplan-Angebot
Sparplan-Gebühr pro Sparrate 1,50% 1,50% 1,50 EUR 1,50 EUR + ATC 1,75% 2,50 EUR
+ 0,40%
0,00 EUR
1,00 EUR ab 01.06.2019
0,90 EUR 2,50% 2,50%
min. 1,50 EUR
max. 3,00 EUR
2,95 EUR
Mindest-Sparrate 25 EUR 25 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 25 EUR 50 EUR 50 EUR, max. 500 EUR 50 EUR
Anzahl sparplanfähige ETFs 591 ETFs 430 ETFs 643 ETFs 820 ETFs 71 ETFs 116 ETFs 165 ETFs 75 ETFs 535 ETFs 81 ETFs 643 ETFs
Anzahl kostenlose Sparpläne 170 ETFs 229 ETFs 134 ETFs 345 ETFs 0 ETFs 116 ETFs 165 ETFs 0 ETFs 157 ETFs 0 ETFs 101 ETFs
ETF-Anbieter kostenloser Sparpläne Amundi ETF
Franklin LibertyQ
Lyxor ETF
Vanguard
iShares
BNP Paribas Easy
Lyxor ETF
Xtrackers
Amundi ETF
HSBC ETF
Lyxor ETF
Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
- Comstage
Lyxor ETF
Xtrackers
iShares
Comstage
Deka ETFs
Legal & General (LGIM)
Lyxor ETF
VanEck Vectors
Vanguard
WisdomTree
iShares
- Comstage
Deka ETFs
UBS ETF
- Comstage
ETF Sparplan Testurteil
April 2019
 
„hervorragend“
 
„hervorragend“
 
„sehr gut“
 
„sehr gut“
 
„gut“
 
„sehr gut“
 
„sehr gut“
 
„gut“
 
„sehr gut“
 
„befriedigend“
 
„sehr gut“
Service
Girokonto   ja   ja   ja   nein   ja   nein   nein   ja   nein   ja   ja
Allg. Service-Hotline 24 Std.-Hotline Mo-So 07:00-22:30 Uhr Mo-Sa 08:00-20:00 Uhr Mo-Fr 08:00-22:00 Uhr Mo-So 07:30-22:00 Uhr 24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-19:00 Uhr 24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-23:00 Uhr,
Sa-So 10:00-19:00 Uhr
24 Std.-Hotline Mo-Fr 08:00-20:00 Uhr,
Sa-So 08:00-16:00 Uhr
Depoteröffnung per Video-Ident   ja   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   ja   ja   ja
Session-TAN verfügbar   ja   ja   ja   ja   ja   ja   ja   nein   ja   nein   nein
Mobile-TAN verfügbar   ja   ja   ja   nein   ja   ja   nein   ja   nein   ja   ja
Mobile-Trading verfügbar   ja   ja   nein   ja   ja   ja   nein   ja   ja   nein   ja
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Quelle: Research justETF.com; Stand: 31.03.19

 

Alle ETF-Gebühren im Vergleich
(inkl. Aktionsangebote)

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flatex ETF-Aktionsangebot im Detail

Die folgenden Tabellen zeigen Ihnen, wie sich das ETF-Angebot der flatex über Anlageklassen und ETF-Anbieter verteilt. Durch Klicken auf die Sparplan-Anzahl gelangen Sie direkt in unsere ETF Suche und können die ETFs im Detail vergleichen.

 
flatex ETF-Aktionsangebot nach Anlageklassen
Anlageklasse Anzahl Sparplan-ETFs Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs
Aktien 589 237
Anleihen 201 94
Rohstoffe 3 2
Immobilien 17 4
Geldmarkt 10 8
Short & Leveraged 35 31
Summe 820 345

Quelle: justETF.com; Stand: 26.04.19

 
flatex ETF-Aktionsangebot nach ETF-Anbietern
ETF-Anbieter Anzahl Sparplan-ETFs Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs
Amundi ETF 51 -
BNP Paribas Easy 1 -
ComStage 108 108
Deka ETF 41 -
First Trust 1 -
HSBC ETF 12 -
iShares 258 -
Lyxor ETF 59 59
Market Access 4 -
Ossiam 5 -
Invesco 28 -
SPDR ETF 53 -
UBS ETF 1 -
WisdomTree 8 -
Xtrackers 178 178
Summe 820 345

Quelle: justETF.com; Stand: 26.04.19

 

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