Smartbroker ETF-Depot-Erfahrungen
Smartbroker-Erfahrungsbericht zu allen Kosten, ETF-Handel und Service
Was bietet der Smartbroker ETF-Anlegern? Dieser Frage sind wir nachgegangen und haben für Sie das Smartbroker-Depot getestet. Im folgenden Bericht teilen wir unsere Erfahrungen mit Ihnen und geben Ihnen weitere wissenswerte Informationen. Der Fokus liegt auf den Gebühren für den Handel mit ETFs, dem ETF Sparplan-Angebot sowie den Aktionsangeboten.
Die wichtigsten Infos über das Smartbroker ETF-Depot-Angebot
- ETFs ab 0 EUR via gettex und für 1 EUR via Lang & Schwarz kaufen (ab 500 EUR Ordervolumen)
- günstiger Festpreis von 4 EUR pro Order bei weiteren deutschen Börsen
- umfangreiche Handelsmöglichkeiten an allen deutschen Börsen
- 567 sparplanfähige ETFs von allen namhaften Anbietern
- 277 ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Lyxor ETF und Xtrackers kostenlos im Sparplan verfügbar
- Aktuelles Gewinnspiel: Jeder Trade ein Los – Bis 15.01.2021 über gettex handeln & MacBook Air, iPad Pro oder iPhone 11 gewinnen!
Smartbroker-Depotgebühren: kostenloses Depot
Das Depot des Smartbrokers ist grundsätzlich kostenlos, solange der Geldbestand 15 Prozent des Depotwerts nicht überschreitet. Ansonsten werden Negativzinsen in Höhe von 0,5 Prozent pro Jahr auf den 15 Prozent übersteigenden Betrag fällig. Dies wird quartalsweise abgerechnet.
Smartbroker-Ordergebühren für ETFs
Der Smartbroker bietet mit 4 Euro pro Order einen sehr günstigen Festpreistarif. Ab einem Ordervolumen von 500 Euro können ETFs über den Handelsplatz gettex ab 0 Euro und via Lang & Schwarz für 1 Euro gehandelt werden.
Das Einstellen einer Limit-Order sowie Limit-Änderungen oder -Stornierungen sind kostenlos.
| Ordervolumen | 1.000 EUR | 5.000 EUR | 10.000 EUR |
| Gebühr | 4,00 EUR | 4,00 EUR | 4,00 EUR |
| Gebühr | 0,40% | 0,08% | 0,04% |
Smartbroker-Börsenplatzentgelte beim ETF-Handel
Der Smartbroker ermöglicht den Handel über alle deutschen Börsen bis auf Quotrix. Ausschließlich bei Xetra werden zusätzlich Börsenplatzentgelte in Höhe von 0,00657 Prozent vom Kaufwert, mindestens 0,82 Euro, maximal 65,69 Euro pro Order verlangt.
Für den Handel an folgenden Handelsplätzen wird keine zusätzliche Börsenplatzgebühr erhoben: Berlin, Düsseldorf, Frankfurt Scoach, Gettex, Hamburg, Hannover, Lang & Schwarz, München, Stuttgart, Tradegate sowie bei Partnern im außerbörslichen Sekundenhandel und über die KAG.
Externe Gebühren wie Fremdspesen und Maklercourtage gehen aus dem Preisverzeichnis der jeweiligen Börsenplätze hervor. An den Handelsplätzen Gettex, Lang & Schwarz sowie Tradegate entfallen solche Fremdgebühren.
Smartbroker-ETF-Direkthandel (außerbörslicher Handel)
Der Smartbroker bietet börsentäglich lange Handelszeiten von 7:30 bis 23:00 Uhr an.
Neben dem Börsenhandel für ETFs bietet der Smartbroker über verschiedene Partner ein umfangreiches Direkthandelsangebot an. So können ETFs mit außerbörslichen Partnern wie u.a. Baader Bank und Lang & Schwarz gehandelt werden.
Smartbroker ETF-Aktionsangebot: aktuell keine Aktionen
Smartbroker bietet derzeit keine ETF-Aktionen an.
Smartbroker-ETF Sparplan-Angebot: Testurteil „hervorragend”
Für das Sparen mit ETFs bietet Smartbroker ein umfangreiches Sortiment von 567 ETFs an. Im kostenlosen ETF Sparplan-Aktionsangebot können die 277 ETFs von Amundi, BNP Paribas Easy, Lyxor ETF und Xtrackers komplett ohne Gebühren bespart werden.
Die niedrige Mindest-Sparrate von 25 Euro pro ETF und Monat machen das Smartbroker-ETF Sparplan-Angebot jedermann zugänglich. Bei sehr kleinen Sparraten fällt allerdings das Minimum von 0,80 Euro pro Sparrate ins Gewicht.
In unserem ETF Sparplan-Test hat Smartbroker mit „hervorragend” abgeschnitten. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Testbericht zum Smartbroker-ETF Sparplan.
| Sparrate | 25 EUR | 50 EUR | 100 EUR | 200 EUR |
| Gebühr | 0,80 EUR | 0,80 EUR | 0,80 EUR | 0,80 EUR |
| Gebühr | 3,20% | 1,60% | 0,80% | 0,40% |
Smartbroker-Konto und Einlagensicherung
Bankpartner für das Smartbroker Depot ist die DAB BNP Paribas Bank. Das nicht investierte Kapital der Smartbroker-Kunden wird bei der DAB BNP Paribas aufbewahrt. Hierbei gilt die deutsche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Anleger. Darüber hinaus unterliegen die Einlagen auch dem freiwilligen Einlagensicherungsfonds und werden bis zu 90,1 Mio. Euro je Kunde geschützt.
Smartbroker-Service: Online Brokerage ohne Extras
Der allgemeine Kundenservice ist werktags von 8:00 bis 20:00 Uhr über die Hotline erreichbar (samstags, sonn- und feiertags: 10:00 bis 18:00 Uhr). Zudem steht den Kunden eine umfangreiche Online-Hilfeseite (Fragen und Antworten) zur Verfügung.
Der Smartbroker bietet Mobile-TAN an. Ab dem zweiten Quartal 2020 soll dann auch optional das photoTAN-Verfahren zur Verfügung stehen.
Aktuell kann ausschließlich über eine Desktop-Lösung gehandelt werden.
Smartbroker-Depoteröffnung online per Video-Identifizierung
Das Depot kann bequem von zu Hause oder mobil per Video-Identifizierung eröffnet werden, ohne den Weg zur Post antreten zu müssen.
Fazit zum Smartbroker-ETF-Depot: viel ETF für wenig Geld
Der Smartbroker bietet als Discount Broker den Handel von ETFs sehr günstig an. Zudem wird keine Depotgebühr erhoben. Kunden profitieren von einem beachtlichen ETF Sparplan-Angebot sowie von einem umfangreichen Angebot an kostenlosen ETF Sparplänen der Anbieter Amundi, BNP Paribas Easy, Lyxor ETF und Xtrackers.
Wer einen sehr günstigen Broker mit vollem Umfang an Handelsplätzen und ETF-Anbietern sucht, findet bei Smartbroker eine Top-Lösung.
Smartbroker ETF-Depot im Vergleich
ETF-Depot der Smartbroker mit anderen Online Brokern vergleichen
Vergleichen Sie die ETF-Ordergebühren, Aktionsrabatte und den Serviceumfang des Smartbroker ETF-Depots im Detail mit einer konkurrierenden Direktbank. Wählen Sie hierzu unter „Bank wählen“ die gewünschte Direktbank für den Vergleich aus.
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| Standardkonditionen | |||||||||||||||||
| Depotgebühren | 0,00 EUR bei Aktivität | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,1% p.a. zzgl. MwSt. | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR bei Aktivität | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR bei Aktivität | 0,00 EUR | 0,00 EUR bei Aktivität | |
| ETF-Ordergebühren | 4,90 EUR + 0,25% min. 9,90 EUR max. 59,90 EUR |
4,95 EUR + 0,25% min. 9,95 EUR max. 69,00 EUR |
10,00 EUR flat bis 10.000 EUR darüber 25,00 EUR flat |
5,90 EUR flat | 0,00 EUR | 4,90 EUR + 0,25% max. 69,90 EUR |
0,00 EUR | 0,25% min. 8,90 EUR max. 58,90 EUR |
5,00 EUR flat | 9,95 EUR - 69,95 EUR Gebühren-Stufenmodell |
4,99 EUR + 0,25% min. 8,99 EUR max. 54,99 EUR zzgl. 0,49 EUR Abwicklungsentgelt |
0,99 EUR Trading-Flatrate |
4,00 EUR | 0,25% min. 8,90 EUR max. 34,90 EUR |
1,00 EUR | 4,95 EUR + 0,25% min. 9,90 EUR max. 59,90 EUR |
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| Limit-Order | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | |
| Limit-Stornierung/-Änderung | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | 2,50 EUR bei Änderung, Stornierung kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | |
| ETF-Ordergebühren im Vergleich | |||||||||||||||||
| 1.000 EUR Order | 9,90 EUR | 9,95 EUR | 10,00 EUR | 5,90 EUR | 0,00 EUR | 9,90 EUR | 0,00 EUR | 8,90 EUR | 5,00 EUR | 9,95 EUR | 9,48 EUR | 0,99 EUR | 4,00 EUR | 8,90 EUR | 1,00 EUR | 9,90 EUR | |
| 5.000 EUR Order | 17,40 EUR | 17,45 EUR | 10,00 EUR | 5,90 EUR | 0,00 EUR | 12,50 EUR | 0,00 EUR | 12,50 EUR | 5,00 EUR | 29,95 EUR | 17,98 EUR | 0,99 EUR | 4,00 EUR | 12,50 EUR | 1,00 EUR | 17,45 EUR | |
| 10.000 EUR Order | 29,90 EUR | 29,95 EUR | 10,00 EUR | 5,90 EUR | 0,00 EUR | 25,00 EUR | 0,00 EUR | 25,00 EUR | 5,00 EUR | 39,95 EUR | 30,48 EUR | 0,99 EUR | 4,00 EUR | 25,00 EUR | 1,00 EUR | 29,95 EUR | |
| ETF-Handel | |||||||||||||||||
| Börsenplatz-Gebühr Xetra | 0,0025%, min. 2,50 EUR | 1,50 EUR | keine Angabe | ab 2,37 EUR | Handel nicht möglich | 1,75 EUR | Handel nicht möglich | 2,00 EUR | 2,00 EUR | keine Angabe | 0,99 EUR | Handel nicht möglich | 0,00657%, min. 0,82 EUR, max. 65,69 EUR | 2,00 EUR | Handel nicht möglich | 2,95 EUR | |
| Börsenplatz-Gebühr Börse Stuttgart | 0,0025%, min. 2,50 EUR | 2,50 EUR | keine Angabe | ab 1,05 EUR | Handel nicht möglich | 5,00 EUR | Handel nicht möglich | 4,50 EUR | 2,00 EUR | keine Angabe | 0,99 EUR | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | 3,50 EUR | Handel nicht möglich | 2,95 EUR | |
| Börsenplatz-Gebühr außerbörslich | 0,00 EUR | 0,75 EUR (StarPartner: 0,00 EUR) |
0,00 EUR | 0,00 EUR + Fremdspesen | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | 2,00 EUR | - | 0,49 EUR | Handel nicht möglich | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | |
| ETF-Direkthandelspartner außerbörslich | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | Tradegate | u.a. Baader Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | - | Tradegate | - | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz, Tradegate | Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz | - | Baader Bank, Commerzbank, Deutsche Bank, Lang & Schwarz | gettex | u.a. Baader Bank, Commerzbank und Lang & Schwarz | Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz, Tradegate | LS Exchange (Börse Hamburg) | Baader Bank, Commerzbank, Lang & Schwarz | |
| ETF-Aktionen | |||||||||||||||||
| ETF-Aktionsangebot | Top-Preis-ETFs | ETF StarPartner | 3,49-Euro-Aktion | Premium ETFs | Neo-Broker | 0-Euro-Aktion | Neo-Broker | kein Angebot | kein Angebot | Aktion-ETFs | Free-Buy-Aktion | PRIME Partner | 0,00-Euro-Aktion | kein Angebot | Neo-Broker | Flat-Fee-Aktion | |
| Anzahl Aktions-ETFs | 136 ETFs | 51 ETFs | 88 ETFs | 149 ETFs | 291 ETFs | 151 ETFs | 1050 ETFs | 0 ETFs | 0 ETFs | 21 ETFs | 15 ETFs | 572 ETFs | 1321 ETFs | 0 ETFs | 324 ETFs | 53 ETFs | |
| ETF-Aktionsgebühr | 3,90 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 3,49 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder | - | - | 4,95 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR pro Kauforder + 0,98 EUR Handelsplatz- und Abwicklungsentgelt |
0,00 EUR pro Kauforder | 0,00 EUR über gettex 1,00 EUR über L&S |
- | 1,00 EUR pro Kauforder | 4,95 EUR pro Kauforder | |
| Handelsplatz für Aktion | Xetra, Tradegate | Tradegate | Baader Bank | Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und LS Exchange | gettex | Direkthandel | Quotrix und LS Exchange | - | - | deutscher Handelplatz | Direkthandel | gettex | gettex, Lang & Schwarz | - | LS Exchange (Börse Hamburg) | deutscher Handelplatz | |
| Mindest-/Maximalbetrag für Aktion | ab 1.000 EUR bis 50.000 EUR | ab 0 EUR | ab 2.000 EUR | ab 1.000 EUR | ab 500 EUR | ab 500 EUR | ab 500 EUR bis 50.000 EUR | - | - | ab 1.200 EUR | ab 1.000 EUR | ab 250 EUR | ab 500 EUR | - | ab 1 EUR | ab 1.500 EUR | |
| ETF-Anbieter von Aktions-ETFs |
Amundi ETF
Franklin LibertyShares Lyxor ETF VanEck Vectors Vanguard iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Xtrackers |
Amundi ETF
Lyxor ETF Vanguard |
Amundi ETF
Lyxor ETF Xtrackers |
- |
Amundi ETF
Franklin LibertyShares Invesco Lyxor ETF |
- | - | - | Xtrackers |
Deka ETFs
UBS ETF Xtrackers |
Invesco
Xtrackers iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Xtrackers |
- | iShares |
Deka ETFs
VanEck Vectors |
|
| ETF Sparplan-Angebot | |||||||||||||||||
| Sparplan-Gebühr pro Sparrate | 1,50% | 1,50% | 1,50 EUR | 1,50 EUR + ATC | kein Angebot Angebot in Planung |
1,75% | kein Angebot Angebot in Planung |
1,25% | 1,00 EUR | 0,90 EUR | 2,50% | 0,99 EUR 1 Sparplan kostenlos |
0,20% min. 0,80 EUR |
2,50% min. 1,50 EUR max. 3,00 EUR |
0,00 EUR | 2,95 EUR | |
| Mindest-Sparrate | 25 EUR | 25 EUR | 50 EUR | 50 EUR | - | 1 EUR | - | 50 EUR | 50 EUR | 25 EUR | 50 EUR | 25 EUR | 25 EUR | 50 EUR, max. 500 EUR | 10 EUR | 50 EUR | |
| Anzahl sparplanfähige ETFs | 636 ETFs | 561 ETFs | 848 ETFs | 1090 ETFs | 0 ETFs | 718 ETFs | 0 ETFs | 209 ETFs | 129 ETFs | 120 ETFs | 527 ETFs | 1327 ETFs | 567 ETFs | 89 ETFs | 324 ETFs | 837 ETFs | |
| Sparplan-Aktionsgebühr | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,49 EUR | 0,00 EUR | - | 0,00 EUR | - | - | - | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | 0,00 EUR | - | 0,00 EUR | - | |
| Anzahl Aktions-Sparpläne | 136 ETFs | 279 ETFs | 119 ETFs | 333 ETFs | 0 ETFs | 123 ETFs | 0 ETFs | 0 ETFs | 0 ETFs | 21 ETFs | 116 ETFs | 572 ETFs | 277 ETFs | 0 ETFs | 324 ETFs | 62 ETFs | |
| ETF-Anbieter Aktions-Sparpläne |
Amundi ETF
Franklin LibertyShares Lyxor ETF VanEck Vectors Vanguard iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Xtrackers |
Amundi ETF
Lyxor ETF Vanguard |
Amundi ETF
Lyxor ETF Xtrackers |
- |
Amundi ETF
Franklin LibertyShares Invesco Lyxor ETF |
- | - | - | Xtrackers |
Deka ETFs
UBS ETF Xtrackers |
Invesco
Xtrackers iShares |
Amundi ETF
BNP Paribas Easy Lyxor ETF Xtrackers |
- | iShares |
Deka ETFs
VanEck Vectors |
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| ETF Sparplan Testurteil 10/2020 |
„hervorragend“ |
„hervorragend“ |
„gut“ |
„sehr gut“ |
- | „sehr gut“ |
- | „gut“ |
„gut“ |
„sehr gut“ |
„sehr gut“ |
„hervorragend“ |
„hervorragend“ |
„befriedigend“ |
„hervorragend“ |
„gut“ |
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| Service | |||||||||||||||||
| Girokonto | ja | ja | ja | nein | nein | ja | nein | nein | nein | ja | nein | nein | nein | ja | nein | ja | |
| Allg. Service-Hotline | 24 Std.-Hotline | Mo-So 07:00-22:30 Uhr | Mo-Sa 08:00-20:00 Uhr | Mo-Fr 08:00-22:00 Uhr | Mo-Fr 08:00-18:00 Uhr | Mo-So 07:30-22:00 Uhr | nein | 24 Std.-Hotline | Mo-Fr 08:00-19:00 Uhr | 24 Std.-Hotline | Mo-Fr 08:00-23:00 Uhr, Sa-So 10:00-19:00 Uhr |
Mo-Fr 09:00-19:00 Uhr | Mo-Fr 8:00-20:00 Uhr, Sa-So 10:00-18:00 Uhr |
24 Std.-Hotline | nein | Mo-Fr 08:00-20:00 Uhr, Sa-So 08:00-16:00 Uhr |
|
| Depoteröffnung per Video-Ident | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | nein | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | |
| Session-TAN verfügbar | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | ja | nein | ja | ja | nein | nein | nein | nein | |
| Mobile-TAN verfügbar | ja | ja | ja | nein | ja | ja | ja | ja | nein | ja | nein | nein | ja | ja | nein | ja | |
| Mobile-Trading verfügbar | ja | ja | nein | ja | ja | ja | ja | ja | nein | ja | ja | ja | nein | nein | ja | ja | |
| Mehr Informationen | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos | Mehr Infos |
Quelle: Research justETF.com; Stand: 30.11.20
Smartbroker ETF-Aktionsangebot im Detail
Die folgenden Tabellen zeigen Ihnen, wie sich das ETF-Angebot der Smartbroker über Anlageklassen und ETF-Anbieter verteilt. Durch Klicken auf die Anzahl gelangen Sie direkt in unsere ETF Suche und können die Aktions-ETFs und Sparplan-ETFs im Detail vergleichen.
| Anlageklasse | Anzahl Aktions-ETFs |
Anzahl Sparplan-ETFs |
Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs |
|---|---|---|---|
| Aktien | 929 | 414 | 212 |
| Anleihen | 344 | 120 | 49 |
| Rohstoffe | 14 | 9 | 5 |
| Immobilien | 23 | 19 | 10 |
| Geldmarkt | 11 | 5 | 1 |
| Short & Leveraged | 15 | 7 | 4 |
| Summe | 1321 | 567 | 277 |
Quelle: justETF.com; Stand: 01.12.20
| ETF-Anbieter | Anzahl Aktions-ETFs |
Anzahl Sparplan-ETFs |
Anzahl Sparplan-Aktions-ETFs |
|---|---|---|---|
| Amundi ETF | 126 | 92 | 90 |
| BNP Paribas Easy | 38 | 23 | 14 |
| Deka ETF | 45 | 2 | - |
| Franklin LibertyShares | 14 | - | - |
| HSBC ETF | 26 | 1 | - |
| Invesco | 86 | 2 | - |
| iShares | 311 | 102 | - |
| Lyxor ETF | 191 | 122 | 77 |
| Market Access | - | 1 | - |
| SPDR ETF | 88 | 15 | - |
| UBS ETF | 88 | 7 | - |
| Vanguard | 39 | 16 | - |
| WisdomTree | 11 | 2 | - |
| Xtrackers | 184 | 174 | 96 |
| Weitere ETF-Anbieter | 74 | 8 | - |
| Summe | 1321 | 567 | 277 |
Quelle: justETF.com; Stand: 01.12.20
