Allwetter-Portfolio

 
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Anlagestrategie
Das Allwetter-Portfolio bei justETF geht auf eine Idee des US-amerikanischen Hedgefonds-Managers Ray Dalio zurück. Den Namen des „All Weather Portfolio” hat er selbst geprägt. Ray Dalio hat ein Portfolio entwickelt, das für alle ökonomischen „Wetterlagen” (bzw. „Jahreszeiten”) geeignet und robust aufgestellt sein soll. Um dieses Ziel zu erreichen, setzt Dalio mit dem Allwetter-Portfolio auf eine breite Mischung verschiedener Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Gold, Rohstoffe) und auf die Umsetzung mit ETFs. Durch eine solche Diversifikation kann die Volatilität des Portfolios erheblich reduziert werden. Ganz besonders in turbulenten Marktphasen mit großen Unsicherheiten ist das Allwetter-Portfolio dadurch stabiler aufgestellt als beispielsweise ein reines Aktienportfolio.
 
Unser Musterportfolio ist eine eigens entwickelte Variante von Ray Dalios All Weather-Strategie, die wir für europäische Anleger angepasst haben – sowohl was die Strategie als auch die Index- und ETF-Auswahl betrifft. Daher ist es im Vergleich zum ursprünglichen All Weather-Portfolio auch weniger stark auf den US-Markt ausgerichtet.
 
Aktien weltweit: 30%
Die Aktienkomponente des Allwetter-Portfolios besteht aus einem ETF auf den MSCI ACWI und einem ETF auf europäische Nebenwerte (sog. „Small Caps”). Durch den MSCI ACWI-ETF investieren Sie günstig und weltweit in rund 3.000 Unternehmen aus 23 Industrie- und 27 Schwellenländern, wobei Schwellenländer rund 13 Prozent der Index-Kapitalisierung ausmachen. Die Beimischung von Small Caps erfolgt analog zur Vorlage des All Weather-Portfolios, wobei aufgrund der Ausrichtung des Portfolios auf europäische Anleger europäische (und nicht US-amerikanische) Nebenwerte abgebildet werden.
 
Europäische Staatsanleihen: 55%
Die Anleihenkomponente des Portfolios besteht aus zwei ETFs auf europäische Staatsanleihen von hoher Bonität (sog. „Investment Grade”). Mit 40 Prozent machen langlaufende Anleihen (mind. 25 Jahre Laufzeit) den Hauptteil des Rentenanteils aus. Die restlichen 15 Prozent werden durch Anleihen mit mittlerer Laufzeit (7-10 Jahre) abgedeckt. Um Währungsrisiken in der Anleihenkomponente zu vermeiden, konzentrieren wir uns auf den Euro als Anleihenwährung.
 
Gold: 7,5%
Die Gold-Komponente kann über einen Exchange Traded Commodity (ETC) umgesetzt werden. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die in der Regel mit physischen Goldbeständen besichert ist. Gold kann das Portfolio gerade in besonders schwierigen Marktphasen zusätzlich stabilisieren.

Rohstoffe: 7,5%
Die Rohstoffstrategie bietet Zugang zu 23 Rohstoffen aus den Bereichen Energie, Edelmetalle, Industriemetalle, Lebendvieh und Agrarrohstoffe. Der gewählte Index nutzt ein an der Liquidität der Rohstoffe und Produktionsdaten ausgerichtetes Auswahl- und Gewichtungsverfahren. Einzelne Rohstoffe können ein Gewicht von 15 Prozent im Index nicht überschreiten, Gruppen aus ähnlichen Rohstoffen nicht mehr als ein Drittel.

 
ETF-Auswahl
Gut zu wissen: Alle gewählten ETFs sind an einer deutschen Börse handelbar, 3 Jahre oder älter und haben ein Fondsvolumen von mindestens 100 Millionen Euro. Diese Kriterien bestimmen die Wirtschaftlichkeit eines ETF und minimieren das Risiko, dass der Fonds geschlossen wird.
 
Wenn diese Auswahlkriterien auf mehrere ETFs gleichzeitig zutrafen, haben wir uns für die ETFs mit den jeweils geringsten jährlichen Kosten und der höchsten Liquidität entschieden. Zur Einschätzung der Liquidität dient das XLM-Maß der Deutschen Börse.
 
Wenn der USA-Anteil der enthaltenen Titel in den verwendeten physisch abbildenden ETFs bei über 50 Prozent lag, haben wir aus steuerlichen Gründen nur ETFs mit Domizil Irland ausgesucht.
 
Die ETF-Auswahl ist exemplarisch. Sie können sie einfach individualisieren.

 
 
Passen Sie die ETF-Auswahl nach Ihren persönlichen Auswahlkriterien an.
 
Individuelle ETF-Auswahl
 


 
0,18%
Fondskosten
pro Jahr
8,94%
5 Jahre p.a.
10,87%
Volatilität 1 Jahr
EUR
Währung
6
Anzahl Fonds
Risiko-Kategorie
Risiko-Kategorie
 
 
Anlagestruktur im Detail
Anlageklasse / Fondsname Chart 4 Wochen TER
in % p.a.
Gewicht
in %
 
Aktien, Europa, Small Cap
Fondsauswahl anzeigen
Chart 4 Wochen 0,20% 5,00%
 
Aktien, Welt
Fondsauswahl anzeigen
Chart 4 Wochen 0,25% 25,00%
 
Anleihen, EUR, Europa, Staatsanleihen, 7-10
Fondsauswahl anzeigen
Chart 4 Wochen 0,20% 15,00%
 
Anleihen, EUR, Europa, Staatsanleihen, 10+
Fondsauswahl anzeigen
Chart 4 Wochen 0,10% 40,00%
 
Edelmetalle, Gold
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Chart 4 Wochen 0,15% 7,50%
 
Rohstoffe, Breiter Markt, Welt
Fondsauswahl anzeigen
Chart 4 Wochen 0,30% 7,50%
Portfolio   0,18% 100,00%
 
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— Alle Kursdaten sind mindestens 15 Minuten zeitverzögerte Börsenkurse oder NAVs (=täglich festgestellter Kurs der Fondsgesellschaft). Kursinformationen und Stammdaten werden bereitgestellt von Xignite, Inc., etfinfo und justETF GmbH. Die Wertveränderung beinhaltet Ausschüttungen. Die Angaben über die Wertentwicklung und Risikokennzahlen einzelner Finanzinstrumente und Portfolios für die Vergangenheit stellen keine Prognose oder Garantie für die Zukunft dar. Alle angebotenen Informationen dienen alleine der Unterstützung der eigenen Anlageentscheidung des Nutzers und stellen keine Beratung durch die justETF GmbH dar.
Quelle:ETFinfo
 

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