Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die besten?
Der Gold-Preis
Gold wird von vielen Anlegenden als sicherer Hafen gesehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Anleihen-Portfolios als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.
Ein Investment in Gold ist sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen es, über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.
Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs
In Deutschland können Sie Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So ähneln Gold-ETCs ETFs sehr.
Aktuell stehen Ihnen 19 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.
In Deutschland gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Gold-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.
Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.
ETCs, die das Gold physisch hinterlegen und über eine Auslieferoption verfügen, bieten steuerliche Vorteile für deutsche Endanleger. Auf Basis des Urteils des Bundesfinanzhofs vom 16.06.2020 behandelt die deutsche Finanzaufsicht solche Gold-ETCs wie physisches Gold. Erträge aus Wertzuwächsen müssen nach einer Haltedauer von einem Jahr demnach nicht versteuert werden. Zu diesen ETCs gehören:
- Xetra-Gold
- EUWAX Gold
- EUWAX Gold II
- WisdomTree Swiss Gold
- WisdomTree Core Physical Gold
- Gold Bullion Securities
- HANetf The Royal Mint Physical Gold
- boerse.de Gold ETC
Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.
Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 31.07.22
| 1 | Invesco Physical Gold A | 12,80% | ||
| 2 | HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | 12,70% | ||
| 3 | Xetra-Gold | 12,54% |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert
Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR
| 1 | Invesco Physical Gold A | 14.521 Mio. | ||
| 2 | iShares Physical Gold ETC | 13.912 Mio. | ||
| 3 | Xetra-Gold | 13.091 Mio. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert
Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote
| 1 | boerse.de Gold ETC | 0,00% p.a. | ||
| 2 | EUWAX Gold | 0,00% p.a. | ||
| 3 | EUWAX Gold II | 0,00% p.a. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert
Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich
Für die Auswahl eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Währungs- gesichert |
Wertpapier- art |
Replikations- methode |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Physical Gold AIE00B579F325 | 14.521 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 | 13.912 | 0,15% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xetra-GoldDE000A0S9GB0 | 13.091 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Physical GoldDE000A0N62G0 | 4.888 | 0,39% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 | 4.222 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Gold Bullion SecuritiesDE000A0LP781 | 3.371 | 0,40% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5 | 3.282 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Physical Swiss GoldDE000A1DCTL3 | 2.813 | 0,15% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 | 2.060 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 | 1.741 | 0,59% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX Gold IIDE000EWG2LD7 | 1.061 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Core Physical GoldDE000A3GNQ18 | 612 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2T5DZ1 | 603 | 0,28% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETCXS2115336336 | 564 | 0,22% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX GoldDE000EWG0LD1 | 469 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Physical Gold - EUR Daily HedgedDE000A1RX996 | 304 | 0,15% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| Invesco Physical Gold EUR Hedged ETCXS2183935274 | 290 | 0,34% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| boerse.de Gold ETCDE000TMG0LD6 | 25 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETCIE0009JOT9U1 | 2 | 0,25% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert |
Quelle: justETF.com; Stand: 11.08.22
Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF/ETC | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Physical Gold A | -0,81% | -4,55% | 7,51% | 12,80% | 34,58% | |
| HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | -0,81% | -4,33% | 7,42% | 12,70% | - | |
| Xetra-Gold | -0,80% | -4,37% | 7,93% | 12,54% | 34,85% | |
| Amundi Physical Gold ETC (C) | -1,08% | -4,36% | 7,49% | 12,44% | 34,58% | |
| Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities | -0,82% | -4,60% | 7,87% | 12,41% | - | |
| WisdomTree Core Physical Gold | -0,83% | -4,52% | 7,87% | 12,40% | - | |
| WisdomTree Physical Swiss Gold | -0,85% | -4,52% | 7,87% | 12,36% | 34,17% | |
| iShares Physical Gold ETC | -0,50% | -4,58% | 7,97% | 12,32% | 34,49% | |
| Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) | -0,85% | -4,41% | 7,80% | 12,26% | 33,84% | |
| WisdomTree Physical Gold | -0,85% | -4,58% | 7,74% | 12,13% | 33,28% | |
| Gold Bullion Securities | -0,84% | -4,57% | 7,70% | 12,11% | 33,26% | |
| EUWAX Gold II | -1,60% | -2,77% | 7,03% | 11,62% | 35,39% | |
| EUWAX Gold | -1,57% | -4,05% | 5,63% | 11,42% | 32,86% | |
| boerse.de Gold ETC | -1,67% | -4,14% | 6,64% | 11,36% | - | |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | -3,11% | -8,08% | -2,74% | -4,97% | 15,71% | |
| Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities | -3,10% | -8,38% | -2,79% | -5,05% | - | |
| Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC | -2,89% | -8,39% | -2,84% | -5,15% | - | |
| WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged | -7,58% | -10,68% | -7,33% | -6,04% | 12,57% | |
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETC | - | - | - | - | - |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.07.22; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen
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3.282 Mio. Euro
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0,12% p.a. |
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Fondsgröße
2.813 Mio. Euro
Kostenquote
0,15% p.a. |
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Fondsgröße
2.060 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a. |
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Fondsgröße
1.741 Mio. Euro
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Fondsgröße
612 Mio. Euro
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Fondsgröße
603 Mio. Euro
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564 Mio. Euro
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304 Mio. Euro
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Quelle: justETF.com; Stand: 11.08.22, Rendite per Monatsende in Euro