Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die Besten?

Der Gold-Preis

Gold wird von vielen Anlegern als sicherer Hafen ansehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Renten-Depots als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.

Ein Investment in Gold ist für Anleger sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.

0,00% p.a. - 0,59% p.a.
jährliche Gesamtkostenquote
auf Gold
14,99%
Wertentwicklung in EUR in 2019, per 31.07.19
Gold-ETFs und Gold-ETCs

Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs

In Deutschland ist Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten Exchange Traded Commodities (ETCs), erwerbbar. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So sind Gold-ETCs sehr ähnlich zu ETFs.

Aktuell stehen Ihnen 11 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.

In Deutschland gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Der rechtliche Rahmen erlaubt nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. Im Gegensatz zu Deutschland sind Gold-ETFs in der Schweiz zugelassen und handelbar.

Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.

Einige ETCs bieten steuerliche Vorteile für deutsche Endanleger.

 

Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.

 

Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 31.07.19

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert

 

Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert

 

Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote

1 EUWAX Gold 0,00% p.a.
2 EUWAX Gold II 0,00% p.a.
3 Invesco Physical Gold A 0,24% p.a.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert

 
 

Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick

Für die Auswahl eines Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Alter, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich

ETF
ISIN
  Fondsgröße
in Mio. EUR
TER
in %
Währungs-
gesichert
Wertpapier-
art
Replikations-
methode
Xetra-GoldDE000A0S9GB0 8.462 0,36% p.a. - ETC Physisch besichert
ETFS Physical GoldDE000A0N62G0 7.116 0,39% p.a. - ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold ADE000A1MECS1 6.510 0,24% p.a. - ETC Physisch besichert
iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 5.658 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
Gold Bullion SecuritiesDE000A0LP781 3.393 0,40% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 2.520 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
ETFS Physical Swiss GoldDE000A1DCTL3 2.015 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 1.811 0,59% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
EUWAX GoldDE000EWG0LD1 368 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
ETFS EUR Daily Hedged Physical GoldDE000A1RX996 173 0,39% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
EUWAX Gold IIDE000EWG2LD7 113 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert

Quelle: justETF.com; Stand: 24.08.19

 

Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.

ETF/ETC   1 Monat
in %
3 Monate
in %
6 Monate
in %
1 Jahr
in %
3 Jahre
in %
EUWAX Gold 5,35% 13,97% 13,17% 24,94% 8,29%
EUWAX Gold II 4,72% 13,27% 12,51% 24,20% -
Xetra-Gold 3,54% 12,00% 11,18% 22,80% 6,26%
iShares Physical Gold ETC 3,25% 11,81% 11,17% 22,46% 5,20%
ETFS Physical Swiss Gold 3,52% 11,90% 11,06% 22,43% 5,39%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 3,49% 11,91% 11,06% 22,43% 5,42%
ETFS Physical Gold 3,48% 11,86% 10,98% 22,26% 5,01%
Gold Bullion Securities 3,47% 11,83% 10,96% 22,21% 4,90%
Invesco Physical Gold A 3,37% 11,65% 10,82% 22,08% 5,12%
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC 0,87% 10,11% 5,96% 12,21% -3,69%
ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold 0,67% 9,77% 5,52% 11,40% -6,35%
ETF/ETC   2019
in %
2018
in %
2017
in %
2016
in %
2015
in %
EUWAX Gold 17,12% 2,84% -1,25% 12,44% 0,35%
EUWAX Gold II 16,37% 3,22% - - -
Xetra-Gold 14,99% 3,25% -1,70% 12,54% 0,32%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) 14,80% 2,98% -1,95% 12,37% -1,51%
ETFS Physical Swiss Gold 14,76% 3,06% -1,99% 12,26% -1,60%
ETFS Physical Gold 14,75% 2,80% -2,07% 12,27% -1,62%
Gold Bullion Securities 14,72% 2,77% -2,11% 12,22% -1,63%
Invesco Physical Gold A 14,56% 2,90% -1,89% 12,94% -2,07%
iShares Physical Gold ETC 14,21% 2,95% -1,61% 12,45% -1,48%
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC 9,14% -4,89% 8,71% 6,51% -12,94%
ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold 8,57% -5,59% 8,94% 4,95% -13,72%

Quelle: justETF.com; Stand: 31.07.19; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen

 

Sparplan-Angebote für Gold

Regelmäßig mit einem Gold-ETF bzw. Gold-ETC zu Top-Konditionen sparen

Sparpläne auf Gold erhalten Sie bei Online Brokern. Diese bieten Ihnen Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen. Doch nicht jeder Gold-ETF bzw. Gold-ETC ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen Ihnen, wo Sie welchen ETC besparen können und welchen ETC Sie für Sonderkonditionen erhalten. So bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an ETCs als Aktionsangebot für 0,00 Euro Ordergebühren an. Diese Aktionen sind langfristig ausgelegt und laufen in der Regel mindestens ein Jahr oder länger. Ein weiterer Pluspunkt: Bei allen aufgeführten Online Brokern zahlen Sie keine Depotgebühr. Somit gilt der Sparplan als eine der kostengünstigsten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute.

Mehr Informationen zum Sparplan-Angebot für jeden einzelnen ETC, erhalten Sie über unseren Preisvergleich.

Xetra-Gold (A0S9GB)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
8.462 Mio. Euro
Kostenquote
0,36% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,80%
1 Sparplan-Angebot
comdirect ETF Sparplan Xetra-Gold  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

ETFS Physical Gold (A0N62G)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
7.116 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,26%
3 Sparplan-Angebote
DKB ETF Sparplan ETFS Physical Gold  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

iShares Physical Gold ETC (A1KWPQ)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
5.658 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,46%
1 Sparplan-Angebot
DKB ETF Sparplan iShares Physical Gold ETC  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

Gold Bullion Securities (A0LP78)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
3.393 Mio. Euro
Kostenquote
0,40% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,21%
4 Sparplan-Angebote
Consorsbank ETF Sparplan Gold Bullion Securities  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
2.520 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,43%
5 Sparplan-Angebote (1 kostenlos)
maxblue ETF Sparplan Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

ETFS Physical Swiss Gold (A1DCTL)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
2.015 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
22,43%
1 Sparplan-Angebot
S Broker ETF Sparplan ETFS Physical Swiss Gold  
2,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
1.811 Mio. Euro
Kostenquote
0,59% p.a.
Rendite 1 Jahr
12,21%
6 Sparplan-Angebote (1 kostenlos)
maxblue ETF Sparplan Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC  
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

EUWAX Gold (EWG0LD)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
368 Mio. Euro
Kostenquote
0,00% p.a.
Rendite 1 Jahr
24,94%
2 Sparplan-Angebote
Consorsbank ETF Sparplan EUWAX Gold  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 
Fondsgröße
173 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a.
Rendite 1 Jahr
11,40%
2 Sparplan-Angebote
Consorsbank ETF Sparplan ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

EUWAX Gold II (EWG2LD)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
113 Mio. Euro
Kostenquote
0,00% p.a.
Rendite 1 Jahr
24,20%
1 Sparplan-Angebot
comdirect ETF Sparplan EUWAX Gold II  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
Mehr Infos
 

ETF Sparplan Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 24.08.19, Rendite per Monatsende in Euro

 
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