Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die besten?

Der Gold-Preis

Gold wird von vielen Anlegern als sicherer Hafen ansehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Renten-Depots als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.

Ein Investment in Gold ist für Anleger sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen es, über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.

0,00% p.a. - 0,59% p.a.
jährliche Gesamtkostenquote
auf Gold
-8,03%
Wertentwicklung in EUR in 2021, per 28.02.21
Gold-ETFs und Gold-ETCs

Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs

In Deutschland können Sie Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So ähneln Gold-ETCs ETFs sehr.

Aktuell stehen Ihnen 17 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.

In Deutschland gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Gold-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.

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In Gold investieren: Gold-ETCs auswählen und kaufen
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Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.

ETCs, die das Gold physisch hinterlegen, bieten steuerliche Vorteile für deutsche Endanleger. Auf Basis des Urteils des Bundesfinanzhofs vom 16.06.2020 behandelt die deutsche Finanzaufsicht physisch besicherte Gold-ETCs wie physisches Gold. Erträge aus Wertzuwächsen müssen nach einer Haltedauer von einem Jahr demnach nicht versteuert werden.

 

Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.

 

Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 28.02.21

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert

 

Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert

 

Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote

1 EUWAX Gold 0,00% p.a.
2 EUWAX Gold II 0,00% p.a.
3 Xetra-Gold 0,00% p.a.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert

 
 

Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick

Für die Auswahl eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.

Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich

ETF
ISIN
  Fondsgröße
in Mio. EUR
TER
in %
Währungs-
gesichert
Wertpapier-
art
Replikations-
methode
iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 10.607 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold AIE00B579F325 10.216 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Xetra-GoldDE000A0S9GB0 10.117 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical GoldDE000A0N62G0 5.308 0,39% p.a. - ETC Physisch besichert
Gold Bullion SecuritiesDE000A0LP781 3.291 0,40% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 2.843 0,25% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Swiss GoldDE000A1DCTL3 2.715 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 2.688 0,59% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 2.671 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
EUWAX Gold IIDE000EWG2LD7 535 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
EUWAX GoldDE000EWG0LD1 413 0,00% p.a. - ETC Physisch besichert
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily HedgedDE000A1RX996 310 0,25% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
HANetf The Royal Mint Physical Gold ETC SecuritiesXS2115336336 281 0,22% p.a. - ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5 213 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETCXS2183935274 133 0,19% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2T5DZ1 102 0,43% p.a. Ja
(in EUR)
ETC Physisch besichert
Ridgex GPF Physical Gold ETCXS2265368097 12 0,15% p.a. - ETC Physisch besichert

Quelle: justETF.com; Stand: 04.03.21

 

Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs

Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.

ETF/ETC   1 Monat
in %
3 Monate
in %
6 Monate
in %
1 Jahr
in %
3 Jahre
in %
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -7,27% -4,02% -13,38% 6,28% 18,94%
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -7,23% -4,06% -13,33% 6,23% 17,51%
EUWAX Gold II -7,28% -3,76% -13,34% -0,11% 33,26%
Xetra-Gold -6,89% -4,62% -13,93% -1,31% 31,77%
Amundi Physical Gold ETC (C) -6,85% -4,65% -14,00% -1,42% -
WisdomTree Physical Swiss Gold -6,81% -4,60% -13,88% -1,46% 30,99%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) -6,83% -4,65% -13,99% -1,50% 30,81%
WisdomTree Physical Gold -6,83% -4,68% -14,03% -1,56% 30,27%
Gold Bullion Securities -6,83% -4,67% -14,03% -1,59% 30,20%
EUWAX Gold -7,26% -4,98% -13,23% -1,68% 31,45%
HANetf The Royal Mint Physical Gold ETC Securities -7,57% -5,28% -14,07% -1,94% -
iShares Physical Gold ETC -7,60% -5,23% -14,04% -2,01% 30,68%
Invesco Physical Gold A -7,54% -5,21% -14,02% -3,32% 30,73%
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -7,43% -4,21% -14,04% - -
Ridgex GPF Physical Gold ETC - - - - -
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities -6,84% -4,67% -14,34% - -
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -7,30% -4,09% -13,85% - -
ETF/ETC   2021
in %
2020
in %
2019
in %
2018
in %
2017
in %
EUWAX Gold -6,57% 12,65% 23,02% 2,84% -1,25%
EUWAX Gold II -6,79% 13,74% 23,20% 3,22% -
WisdomTree Physical Swiss Gold -6,89% 12,59% 21,23% 3,06% -1,99%
Amundi Physical Gold ETC (C) -6,91% 13,00% - - -
Xetra-Gold -6,91% 13,18% 21,13% 3,25% -1,70%
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) -6,91% 12,92% 20,80% 2,98% -1,95%
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities -6,92% - - - -
Gold Bullion Securities -6,93% 12,76% 20,64% 2,77% -2,11%
WisdomTree Physical Gold -6,94% 12,72% 20,73% 2,80% -2,07%
Invesco Physical Gold A -8,02% 13,66% 20,83% 3,24% -1,98%
iShares Physical Gold ETC -8,03% 13,69% 20,77% 2,95% -1,61%
HANetf The Royal Mint Physical Gold ETC Securities -8,05% - - - -
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged -8,69% 21,56% 13,16% -5,59% 8,94%
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC -8,71% 21,56% 13,95% -4,89% 8,71%
Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities -8,74% - - - -
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC -8,86% - - - -
Ridgex GPF Physical Gold ETC - - - - -

Quelle: justETF.com; Stand: 28.02.21; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen

 

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iShares Physical Gold ETC (A1KWPQ)

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Invesco Physical Gold A (A1AA5X)

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10.216 Mio. Euro
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Rendite 1 Jahr
-3,32%
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WisdomTree Physical Gold (A0N62G)

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Gold Bullion Securities (A0LP78)

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3.291 Mio. Euro
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-1,59%
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Trade Republic ETF Sparplan Gold Bullion Securities  
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Fondsgröße
2.843 Mio. Euro
Kostenquote
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Rendite 1 Jahr
-1,50%
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Rendite 1 Jahr
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Fondsgröße
2.688 Mio. Euro
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0,59% p.a.
Rendite 1 Jahr
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EUWAX Gold II (EWG2LD)

Thesaurierend Physisch
Fondsgröße
535 Mio. Euro
Kostenquote
0,00% p.a.
Rendite 1 Jahr
-0,11%
1 Sparplan-Angebot
Consorsbank ETF Sparplan EUWAX Gold II  
1,50€ Gebühr für 100€ Sparrate
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Fondsgröße
310 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a.
Rendite 1 Jahr
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Trade Republic ETF Sparplan WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged  
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ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 04.03.21, Rendite per Monatsende in Euro

 
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