Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die Besten?
Der Gold-Preis
Gold wird von vielen Anlegern als sicherer Hafen ansehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Renten-Depots als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.
Ein Investment in Gold ist für Anleger sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.
Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs
In Deutschland ist Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten Exchange Traded Commodities (ETCs), erwerbbar. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So sind Gold-ETCs sehr ähnlich zu ETFs.
Aktuell stehen Ihnen 11 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.
In Deutschland gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Der rechtliche Rahmen erlaubt nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. Im Gegensatz zu Deutschland sind Gold-ETFs in der Schweiz zugelassen und handelbar.
Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.
Einige ETCs bieten steuerliche Vorteile für deutsche Endanleger.
Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.
Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 31.01.19
| 1 | Xetra-Gold | 7,04% | ||
| 2 | ETFS Physical Swiss Gold | 6,73% | ||
| 3 | db Physical Gold ETC (EUR) | 6,70% |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert
Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR
| 1 | Xetra-Gold | 6.891 Mio. | ||
| 2 | ETFS Physical Gold | 6.150 Mio. | ||
| 3 | Invesco Physical Gold A | 4.268 Mio. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert
Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote
| 1 | EUWAX Gold | 0,00% p.a. | ||
| 2 | EUWAX Gold II | 0,00% p.a. | ||
| 3 | Invesco Physical Gold A | 0,24% p.a. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert
Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich
Für die Auswahl eines Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Alter, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Währungs- gesichert |
Wertpapier- art |
Replikations- methode |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| Xetra-GoldDE000A0S9GB0 | 6.891 | 0,36% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| ETFS Physical GoldDE000A0N62G0 | 6.150 | 0,39% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Invesco Physical Gold ADE000A1MECS1 | 4.268 | 0,24% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 | 3.892 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Gold Bullion SecuritiesDE000A0LP781 | 2.897 | 0,40% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| db Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 | 2.163 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| db Physical Gold Euro Hedged ETCDE000A1EK0G3 | 1.572 | 0,59% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| ETFS Physical Swiss GoldDE000A1DCTL3 | 686 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX GoldDE000EWG0LD1 | 347 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| ETFS EUR Daily Hedged Physical GoldDE000A1RX996 | 141 | 0,39% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX Gold IIDE000EWG2LD7 | 70 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert |
Quelle: justETF.com; Stand: 20.02.19
Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Wertentwicklungsangaben sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF/ETC | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| Xetra-Gold | 3,43% | 7,53% | 10,45% | 7,04% | 11,71% | |
| ETFS Physical Swiss Gold | 3,33% | 7,41% | 10,24% | 6,73% | 12,33% | |
| db Physical Gold ETC (EUR) | 3,37% | 7,39% | 10,24% | 6,70% | 12,42% | |
| Invesco Physical Gold A | 3,38% | 7,37% | 10,16% | 6,65% | 12,35% | |
| iShares Physical Gold ETC | 2,82% | 7,12% | 10,25% | 6,61% | 12,23% | |
| ETFS Physical Gold | 3,40% | 7,36% | 10,17% | 6,57% | 12,01% | |
| Gold Bullion Securities | 3,39% | 7,35% | 10,14% | 6,52% | 11,90% | |
| EUWAX Gold II | 3,43% | 7,41% | 10,39% | 5,25% | - | |
| EUWAX Gold | 3,49% | 7,45% | 10,40% | 4,96% | 11,87% | |
| db Physical Gold Euro Hedged ETC | 3,01% | 7,61% | 5,90% | -5,17% | 8,52% | |
| ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold | 2,90% | 7,30% | 5,58% | -5,75% | 5,84% |
| ETF/ETC | 2019 in % |
2018 in % |
2017 in % |
2016 in % |
2015 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUWAX Gold | 3,49% | 2,84% | -1,25% | 12,44% | 0,35% | |
| EUWAX Gold II | 3,43% | 3,22% | - | - | - | |
| Xetra-Gold | 3,43% | 3,25% | -1,70% | 12,54% | 0,32% | |
| ETFS Physical Gold | 3,40% | 2,80% | -2,07% | 12,27% | -1,62% | |
| Gold Bullion Securities | 3,39% | 2,77% | -2,11% | 12,22% | -1,63% | |
| Invesco Physical Gold A | 3,38% | 2,90% | -1,89% | 12,95% | -2,08% | |
| db Physical Gold ETC (EUR) | 3,37% | 2,98% | -1,95% | 12,37% | -1,51% | |
| ETFS Physical Swiss Gold | 3,33% | 3,06% | -1,99% | 12,26% | -1,60% | |
| db Physical Gold Euro Hedged ETC | 3,01% | -4,89% | 8,71% | 6,51% | -12,94% | |
| ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold | 2,90% | -5,59% | 8,94% | 4,95% | -13,72% | |
| iShares Physical Gold ETC | 2,82% | 2,95% | -1,61% | 12,45% | -1,48% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.01.19; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen
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Fondsgröße
6.150 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a. |
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Fondsgröße
2.897 Mio. Euro
Kostenquote
0,40% p.a. |
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Fondsgröße
2.163 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a. |
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Fondsgröße
1.572 Mio. Euro
Kostenquote
0,59% p.a. |
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Fondsgröße
686 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a. |
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Fondsgröße
141 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a. |
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Quelle: justETF.com; Stand: 20.02.19, Rendite per Monatsende in Euro