Gold-ETFs und ETCs: Welches sind die Besten?
Der Gold-Preis
Gold wird von vielen Anlegern als sicherer Hafen gesehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Renten-Depots als ein wertvoller Diversifikationsbaustein.
Ein Investment in Gold ist für Anleger sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5kg Barren gehandelt wird.
Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs
In Deutschland ist Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten Exchange Traded Commodities (ETCs), erwerbbar. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So sind Gold-ETCs sehr ähnlich zu ETFs.
Aktuell stehen Ihnen 11 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.
In Deutschland gibt es keine Gold-ETFs aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien. Diese erlauben es nicht einen Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. Im Gegensatz zu Deutschland, sind in der Schweiz Gold-ETFs zugelassen und handelbar.
Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar, gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.
Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.
Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 30.09.18
| 1 | iShares Physical Gold ETC | -4,67% | ||
| 2 | Xetra-Gold | -5,58% | ||
| 3 | ETFS Physical Swiss Gold | -5,76% |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert
Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR
| 1 | Xetra-Gold | 6.063 Mio. | ||
| 2 | ETFS Physical Gold | 5.126 Mio. | ||
| 3 | Invesco Physical Gold A | 4.268 Mio. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert
Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote
| 1 | EUWAX Gold | 0,00% p.a. | ||
| 2 | EUWAX Gold II | 0,00% p.a. | ||
| 3 | db Physical Gold ETC (EUR) | 0,25% p.a. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert
Die Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich
Für die Auswahl eines Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Alter, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Währungs- gesichert |
Wertpapier- art |
Replikations- methode |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| Xetra-GoldDE000A0S9GB0 | 6.063 | 0,36% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| ETFS Physical GoldDE000A0N62G0 | 5.126 | 0,39% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Invesco Physical Gold ADE000A1MECS1 | 4.268 | 0,29% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Gold Bullion SecuritiesDE000A0LP781 | 3.371 | 0,40% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 | 2.602 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| ETFS Physical Swiss GoldDE000A1DCTL3 | 902 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| db Physical Gold Euro Hedged ETCDE000A1EK0G3 | 807 | 0,59% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| db Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 | 485 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX GoldDE000EWG0LD1 | 310 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| ETFS EUR Daily Hedged Physical GoldDE000A1RX996 | 123 | 0,39% p.a. |
Ja (in EUR) |
ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX Gold IIDE000EWG2LD7 | 37 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert |
Quelle: justETF.com; Stand: 23.10.18
Performance-Vergleich der Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Wertentwicklungsangaben sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF/ETC | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Physical Gold ETC | 1,49% | -4,00% | -2,86% | -4,67% | 3,81% | |
| Xetra-Gold | -0,33% | -4,32% | -4,54% | -5,58% | 2,74% | |
| ETFS Physical Swiss Gold | -0,32% | -4,35% | -4,65% | -5,76% | 2,23% | |
| db Physical Gold ETC (EUR) | -0,38% | -4,41% | -4,71% | -5,82% | 2,34% | |
| Invesco Physical Gold A | -0,36% | -4,36% | -4,68% | -5,85% | 2,35% | |
| ETFS Physical Gold | -0,39% | -4,41% | -4,78% | -5,97% | 1,95% | |
| Gold Bullion Securities | -0,39% | -4,45% | -4,77% | -5,98% | 1,89% | |
| EUWAX Gold | -0,36% | -4,30% | -6,02% | -7,52% | 2,74% | |
| db Physical Gold Euro Hedged ETC | -0,90% | -5,56% | -11,36% | -10,24% | -1,58% | |
| ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold | -1,01% | -5,79% | -11,65% | -10,95% | -3,70% | |
| EUWAX Gold II | -0,33% | -4,29% | -6,04% | - | - |
| ETF/ETC | 2018 in % |
2017 in % |
2016 in % |
2015 in % |
2014 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Physical Gold ETC | -3,95% | -1,29% | 12,45% | -1,48% | 13,06% | |
| EUWAX Gold II | -5,04% | - | - | - | - | |
| Xetra-Gold | -5,04% | -1,70% | 12,54% | 0,32% | 11,38% | |
| ETFS Physical Swiss Gold | -5,21% | -1,99% | 12,26% | -1,60% | 12,93% | |
| db Physical Gold ETC (EUR) | -5,26% | -1,95% | 12,37% | -1,51% | 13,04% | |
| Invesco Physical Gold A | -5,27% | -1,89% | 12,95% | -2,08% | 13,06% | |
| EUWAX Gold | -5,37% | -1,25% | 12,44% | 0,35% | 9,38% | |
| ETFS Physical Gold | -5,39% | -2,07% | 12,27% | -1,62% | 12,95% | |
| Gold Bullion Securities | -5,39% | -2,11% | 12,22% | -1,63% | 12,92% | |
| db Physical Gold Euro Hedged ETC | -10,41% | 8,71% | 6,51% | -12,94% | -1,10% | |
| ETFS EUR Daily Hedged Physical Gold | -10,95% | 8,94% | 4,95% | -13,72% | -1,77% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.09.18; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen
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Fondsgröße
5.126 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a. |
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Fondsgröße
3.371 Mio. Euro
Kostenquote
0,40% p.a. |
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Fondsgröße
902 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a. |
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Fondsgröße
807 Mio. Euro
Kostenquote
0,59% p.a. |
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Fondsgröße
485 Mio. Euro
Kostenquote
0,25% p.a. |
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Fondsgröße
123 Mio. Euro
Kostenquote
0,39% p.a. |
ETF Sparplan Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 23.10.18, Rendite per Monatsende in Euro