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justETF Weltportfolios – ETF Strategien für Selbstentscheider

justETF.com

Die justETF-Weltportfolios sind strategisch sinnvoll diversifiziert, kostengünstig und lassen sich mit wenigen ETFs im eigenen Depot umsetzen. Ein guter Ausgangspunkt für jeden Anleger, der sich sein eigenes ETF Depot bauen möchte.

justETF Weltportfolios – ETF Strategien für Selbstentscheider

Den Ergebnissen wissenschaftlicher Studien zufolge sind 90 Prozent des Anlageerfolgs auf die Anlagestruktur zurückzuführen. Das Timing von Käufen und Verkäufen hat hingegen nur einen geringen Einfluss auf die Rendite, die Langfristinvestoren erzielen. Daher sollten Sie einen Blick auf die gut diversifizierten justETF Weltportfolios werfen. Alle justETF Weltportfolio-Strategien lassen sich mit wenigen (3-5) ETFs umsetzen.

 

Negative Korrelation zwischen Aktien und europäischen Anleihen

In allen Weltportfolios wird auf die Assetklassen Aktien und europäische Anleihen gesetzt. Die Korrelation zwischen diesen beiden Assetklassen ist negativ. Konkret bedeutet das, dass europäische Anleihen in der Regel nicht an Wert verlieren, wenn die Aktienmärkte auf Talfahrt sind. Deshalb wird das Rendite-Risiko-Profil eines Weltportfolios in einem großen Ausmaß von der Gewichtung der Aktien- und Anleihen-ETFs bestimmt.

 

Wertentwicklungshistorie von fünf Jahren

Es gibt sechs reine Aktien-/Anleihen-Weltportfolios und sechs Varianten, in denen zusätzlich entweder ein Gold-ETC oder ein ETF auf einen breit gestreuten Rohstoffindex enthalten ist. Alle Weltportfolio-Strategien weisen eine Wertentwicklungshistorie von fünf Jahren auf.

 

Was sind die Vorteile der justETF Weltportfolios?

In erster Linie überzeugen die Weltportfolios mit einer strategisch sinnvollen Strukturierung und niedrigen Kosten. Die jährliche Gesamtkostenquote liegt zwischen 0,17 und 0,23 Prozent, weswegen sie attraktive Alternativen zu aktiv gemanagten Mischfonds darstellen. Positiv zu werten ist zudem, dass die Weltportfolios individualisierbar sind. Sie können also die jeweilige Strategie an Ihre Risikobereitschaft anpassen, indem Sie die Gewichtungen der Assetklassen verändern.

Des Weiteren dienen die Weltportfolios als Benchmarks. Ein Anleger kann also die Performance seines Depots (oder die Performance eines aktiv gemanagten Mischfonds) mit der Wertentwicklung der Weltportfolios vergleichen.
 

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Drei Risiko-Kategorien mit jeweils vier Portfolio-Varianten

Die zwölf Weltportfolios lassen sich in drei Risiko-Kategorien einteilen:
 

  • konservativ (Risikoanteil von 30%, Anleihenanteil von 70%)
  • ausgewogen (Risikoanteil von 50%, Anleihenanteil von 50%)
  • dynamisch (Risikoanteil von 70%, Anleihenanteil von 30%)

In jeder Risiko-Kategorie gibt es vier Portfolio-Varianten:
 

  • ein reines Aktien-/Anleihen-Portfolio, in dem eine konservative Rentenstrategie umgesetzt wird
  • ein reines Aktien-/Anleihen-Portfolio, in dem eine dynamische Rentenstrategie umgesetzt wird
  • ein Aktien-/Anleihen-Portfolio, in dem eine dynamische Rentenstrategie umgesetzt wird und in dem ein Gold-ETC enthalten ist
  • ein Aktien-/Anleihen-Portfolio, in dem eine dynamische Rentenstrategie umgesetzt wird und in dem ein ETF auf einen breit gestreuten Rohstoffindex enthalten ist

  justETF Weltportfolios

 

Weltportfolio-Strategien in den Assetklassen Aktien, Renten, Gold und Rohstoffe

Die Aktienstrategie

Im Rahmen der Aktienstrategie wird mit ETFs auf den MSCI World und den MSCI Emerging Markets gesetzt. Der MSCI World bildet die Entwicklung der Aktienmärkte von 23 Industriestaaten ab und im MSCI Emerging Markets sind die Anteilscheine von fast 1.200 Unternehmen aus 26 Schwellenländern enthalten. Die beiden ETFs werden basierend auf den Anteilen der beiden Regionen an der Weltwirtschaftleistung gewichtet. Deshalb liegt der Anlageschwerpunkt auf den Industriestaaten (Anteil: 65%)

Die Aktienquote eines Weltportfolios entspricht entweder dem Risikoanteil oder liegt um 20 Prozent unter dem Risikoanteil, wenn ein Gold-ETC oder ein Rohstoff-ETF beigemischt ist. Beispielsweise beträgt die Aktienquote eines ausgewogenen Weltportfolios, in dem ein Gold-ETC enthalten ist, 40 Prozent (50 Prozent* 0,8).

 

Die konservative Rentenstrategie

In allen Risiko-Kategorien gibt es ein Weltportfolio, in dem eine konservative Rentenstrategie umgesetzt wird – und zwar mit einem ETF auf europäische Staatsanleihen mit kurzer Restlaufzeit (1-3 Jahre). Emittenten dieser Anleihen sind Regierungen mit guten Bonitätsnoten (sog. „Investment Grade”). Aufgrund der kurzen Restlaufzeit reagieren die Kurse dieser Anleihen kaum auf Veränderungen des Leitzinses.

 

Die dynamische Rentenstrategie

Mit einem ETF auf europäische Staatsanleihen aller Laufzeiten und einem ETF auf Euro-Unternehmensanleihen wird in jeder Risiko-Kategorie in drei Weltportfolios eine dynamische Rentenstrategie umgesetzt. Alle in den jeweiligen Indizes enthaltenen Anleihen wurden von Regierungen beziehungsweise von Unternehmen auf den Markt gebracht, denen Ratingagenturen eine gute Bonität bescheinigt haben. Der Anteil des Staatsanleihen-ETFs beträgt rund zwei Drittel.

 

Die Gold-Strategie

In allen Risiko-Kategorien gibt es ein Aktien-/Anleihen-Portfolio, in dem ein Gold-ETC beigemischt wurde. Dieser ETC (Exchange Traded Commodity) ist mit einem Gewicht von 20 Prozent des Risikoanteils gewichtet. Das Fondsvermögen des ausgewählten Gold-ETC ist in physisches Gold investiert.

In den Krisenjahren 2008 und 2009 konnte das Gesamtrisiko eines Portfolios durch die Beimischung eines Gold-ETC deutlich verringert werden.
 

Die Rohstoffstrategie

In allen Risiko-Kategorien gibt es ein Aktien-/Anleihen-Portfolio, in dem ein ETF auf einen breit gestreuten Rohstoffindex beigemischt wurde. Dieser ETF ist mit 20 Prozent des Risikoanteils gewichtet.

Die Rohstoffstrategie bietet Zugang zu 19 Rohstoffen aus den Bereichen Energie, Agrarrohstoffe, Industriemetalle, Edelmetalle und Lebendvieh. Der gewählte ETF bildet die Entwicklung des Thomson Reuters-/CoreCommodity CRB-Index ab, in dem Rohöl mit einem Anteil von 22 Prozent am höchsten gewichtet ist. Alle anderen 18 Rohstoffe sind in dem Index jeweils mit maximal sechs Prozent gewichtet.
 

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