Vorteile der Geldanlage mit ETFs

Einfach, kostengünstig, transparent und flexibel

Es gibt viele Gründe, Exchange Traded Funds (ETFs) in den Mittelpunkt Ihrer Anlagestrategie zu stellen. Insbesondere, wenn Sie deren Stärken mit den Anlagealternativen vergleichen. ETFs verbinden die Vorteile einer Aktie, die einfach über die Börse gekauft und verkauft werden kann, mit den Vorteilen eines herkömmlichen Investmentfonds, der das Vermögen breit streut. Das Ziel eines ETFs ist es, die Rendite eines Index, wie beispielsweise des DAX, so genau wie möglich nachzubilden. So wissen Sie jederzeit, in was Sie investieren.

Der Markt für ETFs ist in den letzten Jahren rasant gewachsen: Mittlerweile werden alleine in Europa über 600 Milliarden Euro in ETFs verwaltet (Stand: Juli 2017). Global wurde Ende Juni 2017 die 4 Billionen Euro Marke überschritten. Woher kommt dieses Wachstum?

Es gibt gute Gründe, warum diese innovativen Fonds Anlagevermögen von aktiven Fondsmanagern dazugewinnen und sich als gute Alternative zum Kauf von Einzelaktien etabliert haben.

 

Vorteile von ETFs

 
  • Breit gesteut: Einfach in ganze Märkte investieren
  • Kostengünstig: Geringe laufende Gebühren
  • Flexibel und liquide: Jederzeit an der Börse handelbar
  • Sicher: ETFs sind Sondervermögen
  • Transparent: Anlagestrategie jederzeit bekannt
ETF-Vorteile: Diversifiziert, kostengünstig, liquide, transparent und flexibel
 

Breite Streuung: Einfach in einen ganzen Markt investieren

Ganze Märkte – Mit ETFs können Privatanleger heute ganz einfach selbst in ganze Anlagemärkte investieren. Dies führt zu einer breiten Streuung des Vermögens und verhindert die Konzentration auf zu wenige Einzeltitel (Klumpenrisiko).

Diversifikation – Mit dem Kauf eines ETFs investieren Sie direkt in Hunderte oder sogar Tausende von Wertpapieren. Das ist ein einfacher Weg, um ein sehr breit gestreutes Portfolio mit verschiedenen Anlageklassen zu erhalten.

Breiter Anwendungsbereich – In Deutschland sind heute über 1.000 ETFs börsennotiert, so dass Sie in viele Länder, Regionen, Branchen und Anlageklassen investieren können. Mit ETFs steht Ihnen das gesamte Investmentuniversum offen!

 

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Geringe Kosten: Mehr Rendite durch weniger Kosten

Übersichtliche Kostenstruktur – Die Kostenstruktur von ETFs ist übersichtlich und einfach zu durchschauen. Neben klassischen Ordergebühren und Handelskosten kommen nur geringe laufende Verwaltungskosten dazu.

Billig im Unterhalt – Durch den Verzicht auf aktives Management ist die Verwaltungsgebühr sehr niedrig. Aufwändige Analysen oder hohe Handelsaktivität sind zur Nachbildung eines Index überflüssig. Die laufenden Kosten eines ETFs werden als Gesamtkostenquote, dem sogenannten Total Expense Ratio (TER), ausgewiesen. ETFs auf bekannte Benchmark-Indizes, wie z.B. den S&P 500 Index, sind bereits für unter 0,1 Prozent pro Jahr zu haben. Damit gehören ETFs zu den kostengünstigsten Anlageinstrumenten am Markt.

Kein Ausgabeaufschlag – ETFs haben im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds keinen Ausgabeaufschlag. Das bedeutet, beim Erwerb eines Fondsanteiles müssen Sie sich nicht in den Fonds „einkaufen”.

Aktionsangebote – Die Konkurrenz unter den ETF Anbietern und Online Brokern ist groß. Viele Broker bieten daher ihren Kunden günstige Aktionsangebote für den ETF Kauf oder ETF Sparpläne an. Im Rahmen solcher Angebote werden die Ordergebühren verringert oder entfallen gänzlich.

Administrativ einfach – Sie müssen sich nicht für eine große Anzahl an Aktien um deren Besteuerung und die Wiederanlage von Dividenden kümmern. Der ETF vereinfacht den Prozess für Sie, indem Sie sich nur noch um eine Position, den ETF selbst, kümmern müssen. Dividenden und Kuponzahlungen der Aktien im Index werden bei ausschüttenden ETFs regelmäßig an Sie ausgezahlt und bei thesaurierenden ETFs automatisch wieder angelegt.

 

Flexibilität und Liquidität

Einfach handelbar - ETFs kaufen Sie einfach wie eine Aktie kostengünstig bei einem Online Broker.

Jederzeit an der Börse handelbar - ETFs können Sie jederzeit während der üblichen Börsenöffnungszeiten handeln. Klassische Fonds hingegen können nur einmal am Tag gehandelt werden.

Leichte Vergleichbarkeit – Oft finden Sie mehrere ETFs auf den gleichen Index. Sie profitieren vom hohen Wettbewerb und können Kosten, Risiken und Rendite verschiedener ETFs eins zu eins miteinander vergleichen.

Sparplanfähig – Viele ETFs sind bei Online Brokern auch als monatlicher ETF Sparplan verfügbar. Mit Aktionsangeboten können Sie vielfach sogar komplett ohne Ordergebühren und Depotgebühren monatlich ansparen. Somit sind ETFs perfekte Bausteine für die private Altersvorsorge. Übrigens: ETF Sparpläne können jederzeit angepasst und gestoppt werden.

 

Transparenz: Tägliche Veröffentlichung der Fondsbestandteile

Tägliche Veröffentlichung – Beim klassischen Investmentfonds wird oft mit großer zeitlicher Verzögerung die tatsächliche Fondszusammensetzung veröffentlicht. Beim ETF hingegen ist die genaue Zusammensetzung des ETFs täglich bekannt.

Anlagestrategie bekannt – Ein ETF bildet möglichst genau die Rendite eines Index ab. Da der Index bekannt ist, ist auch die Anlagestrategie jederzeit bekannt.


 

Hohe Sicherheit: ETFs sind Sondervermögen

Sondervermögen – Für den langfristigen Anlageerfolg ist zudem die Sicherheit der Anlage entscheidend. ETFs sind, wie auch Investmentfonds, rechtlich Sondervermögen. Das bedeutet, dass das Geld des Anlegers vom Betriebsvermögen des ETF-Anbieters getrennt ist. Bei einer Insolvenz wird Ihr Vermögen nicht Teil der Konkursmasse.

Keine Überraschungen –Da ein ETF passiv einen Index nachbildet, ist kein aktives Management des Fonds notwendig. Böse Überraschungen durch Entscheidungen von Managern sind somit ausgeschlossen.

 

Sind ETFs immer die richtige Wahl?

ETFs sind in den meisten Fällen die richtige Wahl, aber es gibt auch Zeiten, in denen andere Alternativen berücksichtigt werden sollten.

Bargeld – Wenn Sie Bargeld halten möchten, kann es besser sein, dies mit einem Tagesgeldkonto umzusetzen und nicht mit einem Geldmarkt-ETF. So sparen Sie sich die Handelskosten.

Trading – Man kann ETFs auch zum kurzfristigen Spekulieren verwenden. Man sollte sich aber darüber im Klaren sein, dass häufiges Handeln die Kosten erhöht und damit potenziell die Rendite verringert.

Nicht immer billiger – Wer ein großes Vermögen besitzt, fährt gegebenenfalls bei Indizes mit 15 bis 30 Aktien günstiger wenn er diese direkt hält. Die Kosten für ETFs werden aber zunehmend günstiger, so dass dies auch für größere Vermögen immer unattraktiver werden dürfte. Aktuell liegen die laufenden Kosten für den günstigsten Dax ETF bei 0,08 Prozent pro Jahr. Das sind 80 Cent für 1.000 Euro verwaltetes Vermögen.

Bestimmte ETFs können sehr riskant sein – Unabhängig von der Anlageklasse haben gehebelte und Short-ETFs weitere Risiken. So sollten Sie vor dem Kauf die Funktionsweise dieser Produkte genau verstehen, um deren Entwicklung in unterschiedlichen Marktsituationen besser einschätzen zu können. Als Depotabsicherung sind Short-ETFs ungeeignet.

Illiquidität – Während die meisten ETFs sehr liquide und gut handelbar sind, ist es möglich, dass einige kleine oder sehr spezielle ETFs selten gehandelt werden. Dies kann zu einer größeren Geld-/Briefspanne führen. Ein entsprechender aktiver Investmentfonds könnte in diesem Fall eine bessere Alternative sein.

Keine Outperformance möglich – ETFs haben zum Ziel, den abzubildenden Index genau nachzubilden. Es ist also möglich, dass die Wertentwicklung eines aktiven Fonds besser sein könnte, jedoch haben zahlreiche Studien gezeigt, dass nur wenige Manager langfristig den Markt und damit den Index schlagen.

 

Der entscheidende Vorteil

Die steigende Popularität von ETFs ist kein Zufall. Die meisten Privatanleger werden feststellen, dass ein ETF Portfolio fast allen Bedürfnissen gerecht wird, egal ob sie Vermögen aufbauen oder laufende Erträge aus dem Depot generieren möchten.

Natürlich müssen Sie sich zu Beginn etwas mit dem Thema beschäftigen. Wir bieten Ihnen Strategievorlagen und Suchwerkzeuge, um sich Ihre individuelle ETF Strategie zusammenzustellen und selbst zu managen.

 
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