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justETF Dividenden Weltportfolios: weltweit in dividendenstarke Unternehmen investieren

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Kennst du schon die justETF Dividenden Weltportfolios? Mit diesen investierst du in die solidesten Dividendenzahler weltweit. Das gelingt ganz einfach mit 4 bis 6 ETFs.

justETF Dividenden Weltportfolios: weltweit in dividendenstarke Unternehmen investieren
 
  • Level: Anfänger bis Fortgeschrittene
  • Lesedauer: 5 Minuten
Viele Menschen verbinden hohe Dividendenausschüttungen mit hohen Gewinnen und damit einem soliden Geschäftsmodell. Es gibt eine große Auswahl von Indizes und ETFs, die hohe Dividenden versprechen. Es lohnt sich jedoch, genauer hinzusehen. Das haben wir bei der Umsetzung unserer justETF Dividenden Weltportfolios für dich getan.
 
Erfahre alles, was du über das Dividenden-Weltportfolio wissen musst
 

Nur solide Unternehmen schütten regelmäßig Dividenden aus 

Sie sind wohl nicht nur in unruhigen Börsenzeiten beliebt: Die Rede ist von Dividendenaktien. Als Vehikel für passives Einkommen und für defensive Langfrist-Investments sind Dividenden-Aktien und Dividenden-ETFs das Mittel der Wahl für alle, die regelmäßig einen kleinen Teil der Gewinne auf ihrem Konto verbuchen wollen. Bei der Suche nach passenden Dividenden-ETFs fällt jedoch schnell auf: Die Auswahl ist groß. Alleine auf die Region Europa entfallen über 20 ETFs. Über alle Regionen hinweg sind es sogar über 80 Dividenden-ETFs.
 
 

Dividenden-Aktien unter der Lupe

Grundsätzlich gilt: Als solide Dividendenzahler qualifizieren sich in erster Linie Unternehmen mit langjährig erfolgreichen Geschäftsmodellen aus verschiedensten Branchen und Ländern. Die Aktiengesellschaften, die es schaffen, über Jahre und Jahrzehnte stabile und steigende Dividenden auszuschütten, beweisen darüber hinaus, dass sie bereit sind, Investorinnen und Investoren nachhaltig am Unternehmenserfolg zu beteiligen.
 
Dividenden einfach erklärt: Als Dividende wird der Gewinnanteil eines Unternehmens bezeichnet, der an seine Anteilseigner ausgeschüttet wird. Die besten Dividenden ETFs findest du ganz leicht mit Hilfe unseres globalen Dividenden-Anlageleitfadens.
Speziell im angelsächsischen Kulturraum dienen Dividenden-Aktien darüber hinaus als fester Bestandteil der privaten Altersvorsorge vieler Menschen. Die Aktien der Unternehmen werden daher auch oftmals in entsprechenden Pensionsfonds gehalten und erfüllen mithin eine gesellschaftlich wichtige Rolle bei der Finanzierung von privaten Renten.
 
 

Dividendenrendite: Das solltest du wissen

Wie findest du nun Unternehmen, die eine gute Dividende ausschütten? Die wohl bekannteste Kennzahl im Bezug auf Dividenden-Aktien ist die Dividendenrendite. Diese wird aus dem Verhältnis von Kurs zu Ausschüttung errechnet.
 
Aber Vorsicht: Viele glauben, dass eine hohe Dividendenrendite ein Qualitätsmerkmal für ein Unternehmen darstellt. Allerdings kann eine hohe Dividendenrendite auch durch einen stark gefallenen Kurs zustande kommen, etwa wenn auf Basis des abgelaufenen Geschäftsjahres zunächst eine Dividende von der Hauptversammlung beschlossen wurde, das Investorenvertrauen danach aufgrund anderer Vorkommnisse aber verloren geht und der Kurs abstürzt. Besonders im deutschen DAX waren in der jüngeren Vergangenheit mehrere solcher Fälle zu beobachten. Bei rekordverdächtig hohen Dividendenrenditen kann also eine gewisse Skepsis durchaus angebracht sein.
 
Unser Geschenk für dich: Schon gewusst? Über unsere ETF Suche und in den ETF Profilen kannst du die jeweilige Dividendenrendite der ETFs einsehen – kostenfrei und ganz ohne Anmeldung. Probier es gleich aus und vergleiche Dividenden-ETFs nach Ausschüttungsrenditen.
 

Dividendenaristokraten als die Lösung?

Die gute Nachricht: Im Wissen um taktische, kurzfristige Dividendenpolitik und vermeintlich hohe Ausschüttungsrenditen wurde bereits vor Jahren zunächst in den USA eine Strategie entwickelt, die regelmäßige Dividendenzahler konsequent begünstigt und zu hohe Ausschüttungsrenditen ignoriert – die Dividendenaristokraten.
 
Zu Dividendenadel dürfen sich nur diejenigen Unternehmen zählen, die über einen sehr langen Zeitraum (bei US-Unternehmen mind. 20 Jahre) eine mindestens gleich hohe oder sogar höhere Dividende gezahlt haben. Darunter befinden sich ganz solide Vertreter wie etwa Coca Cola oder McDonald’s.
 
Eine Dividenden-Aristokraten-Strategie lässt sich auch mit Hilfe eines Index umsetzen, etwa vom Anbieter S&P/Dow Jones. Teilindizes für Regionen decken inzwischen fast alle weltweiten Kapitalmärkte ab, in denen solche „blaublütigen” Dividendenzahler vorkommen. Für die Eurozone wurde der Zeitraum auf zehn Jahre, für Großbritannien und für die jüngeren Kapitalmärkte in Asien auf sieben Jahre gesenkt. Daraus lässt sich mit ETFs ein breit diversifiziertes Weltportfolio bauen.
 
 

So funktionieren Aristokraten-Indizes

So funktionieren Aristokraten-Indizes
Quellen: justETF Research, S&P Dow Jones Index-Methodologie, SPDR ETF-Factsheets; Stand: 31.01.2022
*Zeiträume je nach Region; USA 20 Jahre, Eurozone 10 Jahre, UK und Asien 7 Jahre 
 
 

ETFs auf Dividendenaristokraten

Dividenden-ETFs gibt es reichlich, ETFs auf die Familie der Dividendenaristokraten-Indizes von S&P/Dow Jones dagegen deutlich weniger. Denn in Europa verfügt der ETF-Anbieter SPDR über eine exklusive Lizenz, diese Indizes für seine ETFs nutzen zu dürfen.
 
Die in Europa aufgelegten ETFs von SPDR basieren auf der High-Yield-Variante der Aristokraten-Indizes. Dabei werden die gefilterten Komponenten nach aktueller Dividendenrendite gewichtet.
 
Ausschüttungen erfolgen bei ETFs auf US-amerikanische Unternehmen quartalsweise, bei den anderen Regionen-ETFs halbjährlich im Frühjahr und im Herbst. Die Dividendenrenditen beziehungsweise Ausschüttungsrenditen können sich sehen lassen und betragen aktuell zwischen 3 und 5 Prozent pro Jahr.
 
Dividendenrendite ist nicht gleich Dividendenrendite:  Welche ETF-Kurse du ins Verhältnis zu den Dividenden setzt, macht den Unterschied. Heutige Kurse stehen eher für eine zukünftige Bewertung, Kurse vom Beginn der Messperiode hingegen für eine Vergangenheitsbetrachtung. Mehr dazu erfährst du in unserem Artikel Dividenden ETFs als passive Einkommensquelle.
 

justETF Dividenden Weltportfolios: Portfolio-Strategie

Der bekannte Weltportfolio-Ansatz lässt sich auch mit Dividenden umsetzen. Damit du die richtige ETFs nicht alleine suchen mustt, haben wir für dich dividendenstarke Musterportfolios zusammengestellt.
 

2 Wege, 1 Ziel: Das justETF Dividenden Weltportfolio

  • Der Aktienmarkt lässt sich mit einem einzigen globalen Aristokraten-ETF abdecken, der rund 100 Titel enthält. Allerdings sind in diesem globalen ETF vor allem die USA, Japan, Großbritannien und Kanada vertreten.
  • Für ein langfristig orientiertes Buy and Hold-Portfolio empfiehlt sich daher eine Mischung von Regionen-ETFs, gewichtet nach volkswirtschaftlicher Leistungsstärke. Damit erreichst du auch eine bessere Diversifikation: Die justETF Dividenden Weltportfolios justETF Dividenden 70 und justETF Dividenden 50 enthalten mehr als 280 Aktientitel statt der 100 Titel im globalen Aristokraten-ETF.
Wie du siehst, lässt sich mit wenigen ETFs bereits ein individuell auf deine Bedürfnisse und dein Risikoprofil optimiertes Dividenden-Portfolio aufbauen. Lass uns nun etwas tiefer in die justETF Dividenden Weltportfolios einsteigen.
 

Was du über die justETF Dividenden Weltportfolios wissen musst

  • Die einzelnen Dividendenaristokraten-Indizes teilen sich auf die Märkte USA, Großbritannien, Eurozone sowie Asien inklusive Japan auf.
  • Die regionalen ETFs sind dabei nach dem Bruttoinlandsprodukt (kurz BIP) der jeweiligen Märkte gewichtet.
  • Die Asien-Pazifik-Region mit Schwergewichten wie Japan, Australien und Hongkong macht den größten Teil der weltweiten Wertschöpfung aus. Der entsprechende ETF wird daher am höchsten gewichtet.
  • Mit 31 Prozent entfällt der zweitgrößte Teil auf die USA. Kanada wird nicht berücksichtigt.
  • Europa ist mit zwei ETFs dabei, da der Euro-ETF das traditionell dividendenstarke Großbritannien ausklammert.
  • Für die britischen Aristokraten gibt es einen eigenen ETF, sodass die beiden europäischen ETFs gemeinsam auf 30 Prozent des Portfolios kommen. Schweizer Unternehmen sind durch diese Zusammenstellung übrigens nicht im Portfolio vertreten.
  • Die Ausschüttungsrendite dieses Aktien-Portfolios liegt bei 3,6 Prozent, gemessen über ein Jahr per Ende Februar 2022 (Stand: Ende Januar 2022).
  • Bei Schwellenländern hat der Indexanbieter die Hürde für die Dividenden-Konstanz auf nur fünf Jahre gesenkt, was dem Konzept der Dividendenaristokraten ein Stück weit widerspricht. Die Emerging Markets wurden daher nicht als einzelner ETF im Portfolio aufgenommen. Ganz auf Schwellenländer verzichten musst du dennoch nicht, da im Pan Asia-ETF die Schwellenländer mit etwa 30% vertreten ist.

Verteilung des Aktienanteils in den justETF Dividenden Weltportfolios nach volkswirtschaftlicher Leistungsstärke

Verteilung des Aktienanteils in den justETF Dividenden Weltportfolios nach volkswirtschaftlicher Leistungsstärke
Quelle: justETF Research; Stand: 28.02.2022
 

justETF Dividenden Weltportfolios: ergänzende Anleihenkomponente

Die justETF Dividenden Weltportfolios haben wir mit einer ergänzenden Anleihenkomponente aus einem ETF auf europäische Staatsanleihen und einem ETF auf Euro-Unternehmensanleihen konstruiert. Das offensivere Portfolio enthält 30 Prozent Anleihen, das ausgewogene 50 Prozent Anleihen.
 
Bei einer langfristigen, strategischen Geldanlage wirkt sich eine Anleihenkomponente risikominimierend aus und eignet sich ideal für einen Buy and Hold-Ansatz mit Rebalancing. Denn dann kannst du in guten Aktienzeiten Gewinne im Anleihenanteil parken und in schlechten wieder in Aktien reinvestieren.
 

Die Anleihekomponente im justETF Dividenden Weltportfolio

  • Bei den Anleihen haben wir ausschließlich auf Euro lautende Anleihen verwendet. Diese Vorgehensweise hilft, Währungsrisiken zu reduzieren.
  • Der Anteil des Staatsanleihen-ETF beträgt rund zwei Drittel, was in etwa dem aktuellen Verhältnis zwischen ausstehenden Staats- und Unternehmensschulden am Markt entspricht.
  • Alle in den jeweiligen Indizes enthaltenen Anleihen wurden von Regierungen beziehungsweise Unternehmen aufgesetzt, denen Ratingagenturen eine gute Bonität bescheinigen (sog. „Investment Grade”).
  • Beide ETFs sind breit gestreut und halten Anleihen mittlerer bis längerer Laufzeit, die mittelfristig ihre Eignung als Risikopuffer für Aktienmarktschwankungen bewiesen haben. Auch bei den Anleihen-ETFs haben wir auf niedrige Kosten, gute Marktabdeckung, Diversifikation und Liquidität geachtet.

Dividenden Weltportfolio einfach umsetzen

Ausführliche Beschreibungen zu den einzelnen justETF Dividenden Weltportfolios stehen dir in unserer Musterportfolio-Suche zur Verfügung. Dort findest du auch unsere Portfolio-Tools für eine einfache Umsetzung in deinem eigenen Depot. Diese erstellen dir gleich die passende Orderliste, die du an deinen Online Broker weiterleiten kannst. Den für dich passenden Broker findest du schnell und einfach mit unserem Online Broker Vergleich.
 
Die Dividenden-Strategie eignet sich aufgrund der hohen Anzahl an ETFs im eigenen Depot insbesondere für größere Einmalanlagen.
 

justETF Dividenden Weltportfolios im Vergleich

ETF-Portfolio Anzahl ETFs Anlagestruktur Portfolio-Kosten (TER)  
justETF Dividendenaristokraten Regionen BIP 4 Aktien (100%)  0,42% Zum Portfolio
justETF Dividenden 70 6 Aktien (70%)
Anleihen (30%)
0,32% Zum Portfolio
justETF Dividenden 50 6 Aktien (50%)
Anleihen (50%)
0,26% Zum Portfolio
Quelle: justETF Research; Stand: 31.03.2023
 
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