Ausschüttende Strategien

von Jan Altmann

Dividenden vereinnahmen und ein passives Einkommen erzielen – das funktioniert mit ETFs einfach, gut und günstig. Alles, was Sie zu Dividenden und ETFs wissen müssen.

Ein passives Einkommen zu generieren ist ein vielversprechendes Ziel. Ein Investment in Aktien und das Einsammeln von Dividenden kann dafür sorgen, dass Sie das Ziel erreichen.

Viele schätzen diesen jährlichen Geldzufluss, andere sehen darin einen Weg in die finanzielle Unabhängigkeit. Wir erklären Ihnen, wie Sie Dividenden und Ausschüttungen mit ETFs gewinnbringend für sich nutzen können.

Dividenden und Ausschüttungen mit ETFs nutzen

Mit ausschüttenden ETFs funktioniert das wie mit Einzelaktien, nur noch viel einfacher. Denn Ihnen stehen die Dividendenausschüttung der im ETF enthaltenen Unternehmen zu. Ein ausschüttender ETF investiert in eine Vielzahl von Unternehmen, sammelt die Dividenden der Unternehmen und schüttet sie regelmäßig an die ETF-Anlegenden aus. Das geht sowohl mit dem DAX als auch bei globalen Indizes mit Tausenden Werten wie dem MSCI World.

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Dividendenstarke Portfolios aus ETFs

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Wer sich höhere Ausschüttungen als bei den klassischen Indizes wünscht, kann in spezielle Dividenden-ETFs investieren. Diese ETFs nutzen Indizes, die die besten Dividendenzahler auswählen. Das klingt zwar sehr praktisch, aus dieser Überlegung ergeben sich jedoch zahlreiche Fragen, die Sie klären sollten: Wie wird die tatsächliche Dividendenhöhe beurteilt? Wie sieht die steuerliche Behandlung von Dividenden aus? Welche Anlagestrategie sollte ich wählen? Antworten auf diese Fragen finden Sie in den zahlreichen Informationsquellen bei justETF, hier eine Übersicht:

Passives Einkommen generieren

Unternehmen aus klassischen Indizes wie DAX oder MSCI World generieren bereits eine ansehnliche Dividendenrendite. Dabei sammeln die ETFs die Dividenden bei den Unternehmen aus dem Index ein. Etwa die Hälfte der an europäischen Börsen gehandelten ETFs schüttet diese Erträge an Anlegende aus. Die andere Hälfte der ETFs legt die Dividenden in neuen ETF-Anteilen an. Wenn Sie die Ausschüttungen regelmäßig erhalten wollen, müssen Sie also in einen ausschüttenden ETF investieren.

Für diesen Fall erscheinen ETFs mit hohen Dividendenrenditen ideal. Dabei sollten Sie allerdings die Werthaltigkeit der Unternehmen im Index im Blick behalten: Je niedriger der Kurs, desto größer erscheint nämlich die Dividendenrendite. Auch bei der Berechnung der Dividendenrendite gibt es große Unterschiede. Lesen Sie mehr über das Thema in unserem Artikel Dividendenstarke ETFs als passive Einkommensquelle.

Dividendenstarke ETFs als passive Einkommensquelle

Erfahren Sie in diesem Artikel, worauf Sie bei ausschüttenden ETFs als passive Einkommensquelle achten sollten.
Mehr über dividendenstarke ETFs

Der Umgang mit ausschüttenden ETFs

Die meisten Dividenden-ETFs schütten ihre Erträge aus. Doch wie funktioniert ein ausschüttender ETF? Wie vereinnahmt der ETF die Ausschüttungen der Unternehmensdividenden und wann werden diese vom ETF an Sie weitergegeben? Hier finden Sie mehr Informationen dazu:

Ausschüttende oder thesaurierende ETFs?

Sie haben die Wahl zwischen ETFs, die regelmäßig Erträge ausschütten und solchen, die Erträge von selbst wieder anlegen. Wir sagen Ihnen, worauf es bei der Entscheidung ankommt.
Mehr zu ausschüttenden und thesaurierenden ETFs

Wenn Sie mit justETF Ihr Portfolio abbilden, dann werden Ausschüttungen von ETFs automatisch in der Portfoliobuchhaltung verbucht – auch mit einem kostenlosen justETF Benutzerkonto. Sie brauchen sich nicht darum zu kümmern. In unserem Tutorial Automatische Verbuchung von Ausschüttungen erfahren Sie, wie das funktioniert.

Dividenden-ETFs selbst auswählen

Wenn Sie selbst eine Dividendenstrategie mit ETFs aufbauen möchten, unterstützt Sie justETF mit zahlreichen Informationen und Selektionsfunktionen. Mithilfe einer Übersicht der größten Dividenden-ETFs lernen Sie die Besonderheiten der verschiedenen Dividendenindizes kennen.

Die besten ETFs für Dividendentitel

Die Anlageleitfäden für deutsche, europäische und globale Dividendentitel stellen die Besonderheiten der wichtigsten Indizes gegenüber und unterstützen Sie bei der Index- bzw. ETF-Auswahl.
Mehr zu den Anlageleitfäden

Viele interessiert, wie hoch historische und vor allem die aktuellen Dividendenrenditen bei den unterschiedlichen Indizes und ETFs ausfallen. Die justETF Premium Mitgliedschaft bietet dafür nützliche Sortier- und Selektionsmöglichkeiten. Der Vergleich ist sehr hilfreich, weil sich die aktuelle Dividendenrendite nur mittels aktueller ETF-Preise und Ausschüttungsdaten der ETFs einschätzen lässt.

Top 50 der dividendenstärksten ETFs
ETFs in der justETF Suche nach Dividendenrendite sortieren und auswählen

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ETF-Ausschüttungen steuerfrei vereinnahmen

Die Abgeltungsteuer auf ETF-Ausschüttungen wird automatisch von der Depotbank abgebucht. Es sei denn, Sie bleiben innerhalb der Grenzen des sogenannten „Sparerpauschbetrags”. Hier erfahren Sie mehr über ETFs und Steuern:

Geld sparen mit dem Sparerpauschbetrag

Der Sparerpauschbetrag ist eine der wenigen Möglichkeiten, mehr aus Ihrer Geldanlage zu machen. Wir zeigen Ihnen, wie das geht.
Mehr zum Sparerpauschbetrag

Weltportfolios aus Dividenden-ETFs bauen

Mit Dividenden-ETFs können Sie auch ein Weltportfolio bauen. Besonders interessant gestaltet sich ein Portfolio aus Unternehmen, die über 20 Jahre hinweg ihre Dividendenzahlung aufrechterhalten oder sogar erhöht haben. Diese werden als Dividendenaristokraten bezeichnet. Viele Anlegende bewerten eine solche konstante Ausschüttung als deutlichen Hinweis auf solide Unternehmen mit einem etablierten Geschäftsmodell. Lesen Sie hier, wie Sie eine ETF-Strategie mit Dividendenaristokraten aufbauen können.

Dividendenaristokraten: ertragreiches Dividendenportfolio einfach mit 1 ETF umsetzen

Hohe Ausschüttungen sind kein alleiniger Garant für eine gesunde Wertentwicklung. Mit unserem ETF-Portfolio aus Aristokraten gelingt die Umsetzung.
Mehr über Dividendenaristokraten

Fertige ETF-Weltportfolios aus Dividendenaristokraten gibt es bei justETF auch als Kopiervorlagen:
ETF-Musterportfolios mit Dividendenaristokraten

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Jan Altmann

Jan Altmann ist Senior ETF-Analyst bei justETF, gibt hier regelmäßig Online-Seminare für Privatanlegende und moderiert den justETF Talk-Podcast. Er befasst sich seit vielen Jahren mit ETFs. Im Rahmen einer längeren Tätigkeit bei der Deutschen Börse hat er im Jahr 2000 das ETF-Handelssegment der Deutschen Börse ins Leben gerufen und seither eine große Zahl von Finanzprofis in der Handhabung von ETFs geschult. Vor seiner Zeit bei justETF war Altmann hauptsächlich als Berater für Asset Management-Boutiquen, ETF-Anbieter, Index-Anbieter, FinTechs und Intermediäre des Investmentgeschäfts tätig. Von 2010 bis 2012 hat er die Niederlassung der German CFA Society aufgebaut.

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