Megatrends: Wie Sie Ihr ETF-Portfolio auf globale Entwicklungen ausrichten

Megatrends sind das, was unser Leben nachhaltig verändert – wirtschaftlich, gesellschaftlich, politisch. Das, was in Science Fiction-Filmen aus dem 20. Jahrhundert noch als Zukunftsmusik fernab jeglicher Realität galt, ebnete sich durch die Digitalisierung einen Weg in unseren Alltag: Intelligente Roboter ersetzen Menschen am Arbeitsplatz, wir schauen in der U-Bahn nebenbei die neueste Serie auf dem Smartphone an und selbstfahrende Autos sind längst kein Hirngespinst mehr. In der Medizin und bei der Ernährung ermöglichen Technologie und Forschung genauso ungeahnte Fortschritte. Doch ebenso die Veränderungen unserer Gesellschaft durch mehr alte Menschen aufgrund einer höheren Lebenserwartung, mehr Wohlstand auch in Schwellenländern und die zunehmende Sensibilität gegen Diskriminierungen jeder Art gehören zu den Megatrends.
 
Genau durch solche Megatrends sind Unternehmen und ganze Branchen neu entstanden oder wieder verschwunden. Beispiele für die Auswirkung solcher Umbrüche sind die geografische Verlagerung von Standorten, drastisch veränderte Angebots- und Nachfragesituationen oder das Aufbrechen und die Neugestaltung von Wertschöpfungsketten. 

Und Sie können davon maßgeblich profitieren. ETF-Anbieter reagieren zunehmend mit neuen Produkten auf diese Entwicklungen. Solche Themen-ETFs bilden nicht einfach einen Markt ab, wie etwa ein MSCI World-ETF. Während beim MSCI World Gewichtung und Titelauswahl alleine vom Börsenwert bestimmt werden („Marktkapitalisierung”), selektiert der Indexanbieter für einen Themenindex passende Unternehmen zu einem Trend wie Cyber Security. Dazu sind viele Analysen erforderlich, um passende Unternehmen zu identifizieren. Nicht verwechselt werden sollten Themen-ETFs zudem mit den schon lange am Markt erhältlichen Branchen-Indizes.
 
Erste Themen-ETFs kamen in Europa 2007 auf den Markt. Die Entwicklung wurde aber beschleunigt, als in den USA ETFs mit Kürzeln wie ROBO (Robotik) oder HACK (Cyber Security) gelistet wurden. Die ETF-Industrie in Europa griff solche Themen bald darauf auf.

In Europa entsteht immer mehr Momentum rund um Themen-ETFs: Mehr als 32,2 Milliarden Euro haben Anlegende bereits in die über 85 Themen-ETFs in Europa investiert (Stand: 31.08.2021). Der Schwerpunkt liegt auf ETFs zu Erneuerbaren Energien, Automatisierung und Robotik sowie Cyber Security. Beliebt sind auch ETFs auf Indizes zur weltweiten Wasserverteilung, Innovationen im Gesundheitsbereich oder zu Künstlicher Intelligenz. Die größten Anbieter von Themen-ETFs in Europa sind iShares, Legal & General (LGIM) und Lyxor. Inzwischen haben aber selbst viele kleinere Anbieter wie HANetf oder VanEck Spezialthemen im Programm. 
 

Wie viel ist in welchen Megatrend investiert? (Megatrend-ETFs europaweit 35,2 Mrd. EUR)

Im Folgenden zeigen wir wichtige Megatrends und die größten dazu passenden, auf Xetra handelbaren ETFs. Insgesamt sind rund 70 Megatrend-ETFs auf Xetra verfügbar. Zusätzlich können Sie mit unseren Anlageleitfäden eine breitere Auswahl zu jedem Thema einsehen.
 
ETFs auf den Klimawandel beschreiben genauso einen Megatrend, sind aber so konstruiert, dass die Unternehmen im Index besonders klimafreundlich agieren. Die Megatrend-ETFs haben dagegen das Ziel, durch die Partizipation an einem Megatrend eine möglichst hohe Wertentwicklung zu erzielen. Daher haben wir Klimawandel-ETFs in unserer Übersicht nicht berücksichtigt.
 

Megatrend Demografischer und sozialer Wandel

Die durchschnittliche Lebenserwartung steigt seit Jahrzehnten rapide an. Für in Deutschland geborene Menschen lag diese im Jahr 2020 bereits bei rund 80 Jahren. Zum Vergleich: Im Jahr 1911 wurden die Menschen im Durchschnitt gerade einmal 49 Jahre alt. Daher ist es nicht verwunderlich, dass der Anteil der älteren Bevölkerung in den letzten Jahren kontinuierlich angestiegen ist und dies auch in Zukunft so weitergehen wird. Von dieser demografischen Entwicklung profitieren Unternehmen, die ihr Geschäftsmodell auf diese Bevölkerungsgruppe ausgerichtet haben.

Eng mit diesem Trend verknüpft ist die zunehmende Verbreitung von sogenannten „Wohlstandskrankheiten” wie Herz-Kreislauf-Erkrankungen, Diabetes oder Depressionen. Diese zählen inzwischen zu den häufigsten Todesursachen weltweit. Um dem entgegenzuwirken, sind Innovationen in der Gesundheitsbranche besonders wichtig. Neue medizinische Verfahren, Heilmethoden und Medikamente könnten also potenziell auf umfangreiche Zielgruppen zurückgreifen.

Ein wichtiges Element des sozialen Wandels ist unter anderem der Trend zur Gleichstellung aller Geschlechter. Gerade in den letzten zehn Jahren ist ein größeres Bewusstsein für die erfolgreiche Integration von Minderheiten in unsere Gesellschaft entstanden. Hieraus können sich zahlreiche Chancen für Unternehmen ergeben.

Die größten ETFs zum Megatrend „Demografischer und sozialer Wandel” finden Sie hier:
   
Informieren Sie sich in unseren Anlageleitfäden über alle ETFs zu den Themen Alternde Gesellschaft, Innovation im Gesundheitsbereich, Biotech, Geschlechtergleichheit und Cannabis.
 

Megatrend Automatisierung und technologischer Fortschritt

Glaubt man Wissenschaftlern wie Ray Kurzweil, entwickelt sich der technologische Fortschritt exponentiell, das heißt immer größere Schritte geschehen in kürzer werdenden Zeiträumen. Ein gutes Beispiel dafür ist Moore’s Law. Eine etwas vereinfachte Interpretation dieses Gesetzes besagt, dass alle eineinhalb bis zwei Jahre eine Verdopplung der Leistungsfähigkeit von Computer-Prozessoren erwartet werden kann. Mit dem rapiden Anstieg der Leistungsfähigkeit von Prozessoren werden auch deren Einsatzmöglichkeiten immer größer. Schon jetzt werden Arbeiten, die früher nur von Menschen erledigt werden konnten, zunehmend von Maschinen übernommen und effizienter gestaltet. Dieser Trend wird sich also weiterhin fortsetzen. Technisch versierte Unternehmen werden immer mehr Aufgabenfelder für sich beanspruchen.

Die größten ETFs zum Megatrend „Automatisierung und technologischer Fortschritt” finden Sie hier:
   
Informieren Sie sich in unserem Anlageleitfaden über alle ETFs zum Thema Robotics.
   

Megatrend Digitalisierung und Informationstechnologie

Die steigende Leistungsfähigkeit und die weitreichenden Einsatzbereiche von Computern werden die Digitalisierung und die Entwicklung von Informationstechnologien weiter vorantreiben. Schon jetzt arbeiten unzählige Start-ups mit großem Erfolg daran, physische Prozesse digital umzusetzen und diese dadurch zu vereinfachen. Zahlreiche Geschäftsfelder wurden bereits durch digitale Newcomer abgelöst und verbessert.

Unternehmen setzen das wachsende Feld der Künstlichen Intelligenz schon heute ein. Die Unterhaltungsbranche wandelt sich mit Computerspielen und Streaming zum digitalen Entertainer. Und das Web 3.0 steht mit Crypto-Tokens in den Startlöchern, um die rasant gewachsene Plattform-Ökonomie des Web 2.0 nachhaltig in seinen Strukturen zu erschüttern. In Zukunft wird dieser Trend vermutlich nicht mehr aufzuhalten sein.

Die größten ETFs zum Megatrend „Digitalisierung und Informationstechnologie” finden Sie hier:
    
Informieren Sie sich in unseren Anlageleitfäden über alle ETFs zu den Themen Digitalisierung, Künstliche Intelligenz, Cloud Computing und Blockchain. 
 

Megatrend Cyber Security

Die fortschreitende Digitalisierung birgt aber auch Gefahren: Je stärker ein Unternehmen automatisiert und digitalisiert, desto verheerender sind die Auswirkungen von Hacker-Angriffen. In Zeiten, in denen ein verwundbares Netzwerk ganze Produktionshallen lahmlegen kann, kann es sich kaum noch ein Unternehmen leisten, die IT-Sicherheit zu vernachlässigen. Da mit jedem Computer-Update neue Sicherheitslücken entstehen, die gestopft werden wollen, kann davon ausgegangen werden, dass Digital Security-Firmen in Zukunft weiterhin alle Hände voll zu tun haben werden.

Die größten ETFs zum Megatrend „Cyber Security” finden Sie hier:
   
 Informieren Sie sich in unserem Anlageleitfaden über alle ETFs zum Thema Cyber Security.
 

Megatrend E-Mobilität und erneuerbare Energien

Eine wachsende Weltbevölkerung erzeugt ein enormes Energie- und Mobilitätsbedürfnis. Effizientere Mobilitätskonzepte wie selbstfahrende E-Fahrzeuge, die Energiegewinnung aus erneuerbaren Quellen und die kommende Wasserstoff-Ökonomie sind unausweichliche Megatrends, die versuchen, sich diesen Herausforderungen zu stellen.

Die größten ETFs zum Megatrend „E-Mobilität und erneuerbare Energien” finden Sie hier: 
   
Informieren Sie sich in unseren Anlageleitfäden über alle ETFs zu den Themen Erneuerbare Energien, Batterietechnik, Elektromobilität und Wasserstoff.
 

Megatrend Welternährung und Versorgung der Bevölkerung

Grundnahrungsmittel und Wasser sind für Menschen unverzichtbar. Die steigende Nachfrage nach sauberem Wasser durch die global wachsende Bevölkerung und Industrie bei gleichzeitiger Verunreinigung und Gefährdung von Wasserquellen sorgt für den Megatrend „Welternährung und Versorgung der Bevölkerung”. Auch die ungleiche Verteilung von Wasser stellt die Welt vor eine große Herausforderung. Zahlreiche Unternehmen widmen sich der Aufgabe, die Weltbevölkerung mit Trinkwasser zu versorgen. Andere wiederum kümmern sich um eine Versorgung mit Nahrungsmitteln aus modernster Erzeugung.

Die größten ETFs zum Megatrend „Welternährung und Versorgung der Bevölkerung” finden Sie hier:
   
Informieren Sie sich in unseren Anlageleitfäden über alle ETFs zu den Themen Wasser und Holz. ETFs zur Ernährung der Zukunft finden Sie mit der justETF Suche.
  

Megatrend Digitales Leben

In der Isolation während der Corona-Pandemie wurde die Bedeutung von einigen Digitalisierungs-Trends besonders offensichtlich, die sich direkt an Endverbraucher:innen richten. Dazu gehören der stark wachsende Trend der Computerspiele (E-Sports), genauso wie das digitale Lernen. Auch die größere Bedeutung des digitalen Einzelhandels (E-Commerce) war sehr deutlich und wächst weiterhin. Nicht zuletzt wurden digitale Angebote von Finanzdienstleistern immer beliebter (Fintech). 
 
Die größten ETFs zum Megatrend „Megatrend Digitales Leben” finden Sie hier:
   
Informieren Sie sich in unseren Anlageleitfäden über alle ETFs zu den Themen E-Commerce, E-Sports und Fintech. ETFs zur digitalen Bildung finden Sie mit der justETF Suche.
 

Kritische Einordnung von Megatrends ist wichtig 

ETFs sind ideal, um breit und kostengünstig in die globalen Finanzmärkte zu investieren. Viele Anlageexperten stehen Megatrend-ETFs jedoch kritisch gegenüber. Die folgenden Kritikpunkte sollten Sie daher durchdenken, bevor Sie sich für ein Investment in Megatrend-ETFs entscheiden:

• Einige wissenschaftliche Studien belegen, dass potenziell überdurchschnittliche Branchen im Voraus nicht zuverlässig identifiziert werden können. Es mag ihnen also zwar gelingen, den Markt zu übertreffen – wahrscheinlich ist dies auf lange Sicht allerdings nicht.
• Damit sich ein Investment in die noch jungen Branchen lohnt, müssten die Titel am Aktienmarkt noch günstig bewertet sein. Häufig sind es aber gerade die Megatrend-Unternehmen, die bereits im Fokus der Investoren stehen und somit teuer sind.
• Die Indizes, die den ETFs zugrunde liegen, erfordern vergleichsweise viel Aufwand. Schließlich müssen sehr viele Unternehmen zunächst untersucht und gegebenenfalls den Megatrends zugeordnet werden. Megatrend-ETFs sind dadurch etwas teurer. Eine günstigere Alternative könnten Branchen-ETFs darstellen, in die Megatrends-Unternehmen über die Zeit durch ihren Erfolg und die damit steigende Marktkapitalisierung hineinwachsen.
• Eine enge Selektion geht zulasten der Diversifikation. Das Risiko der Aktienanlage steigt damit. Die derzeit am Markt verfügbaren ETFs beinhalten in der Regel 25 bis 150 Werte.
• Viele Megatrend-ETFs sind noch klein und weisen ein Volumen von unter 100 Millionen Euro auf. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass solche ETFs überdurchschnittlich oft von einer späteren Fondsschließung bedroht sind.