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Scharia-konforme ETFs: Welcher ist der beste?
Der Inhalt im Überblick
Investieren in Scharia-konforme Unternehmen mit ETFs
Wie investiere ich in Einklang mit der Scharia?
Die Scharia vereint alle religiösen und rechtlichen Normen, Mechanismen zur Normfindung und Interpretationsvorschriften des Islamischen Glaubens. Aus der Glaubenspraxis lassen sich Regeln ableiten, die anwendbar sind für das Investment in globale Kapitalmärkte.Diese Regeln können auch auf Aktienindizes Anwendung finden. Weil Erträge aus der Verleihung von Geld als nicht vereinbar mit der Scharia gelten, werden westliche Finanzunternehmen zu großen Teilen ausgeschlossen. Unternehmen müssen zudem eine gewisse Solidität aufweisen und dürfen daher bestimmte Grenzwerte bei der Verschuldung nicht überschreiten. Dazu kommen eine Reihe von Ausschlusskriterien für nicht Sharia-konforme Industrien und Sektoren, die nachhaltigen Indizes sehr ähneln.
In diesem Anlageleitfaden findest du alle ETFs, die dir ein Investment in Einklang mit der Scharia ermöglichen. Derzeit stehen 8 Indizes beziehungsweise 8 ETFs für ein Investment zur Auswahl.
Bei Investments in Islamic-ETFs (Scharia-konforme ETFs) steht für Anleger die Ausrichtung an religiösen und ethischen Kriterien im Vordergrund und nicht zwangsläufig die Erzielung einer maximalen Rendite. Durch den Ausschluss von Finanzwerten, verzinstem Geschäft und hochverschuldeten Unternehmen unterscheidet sich die Zusammensetzung zwar von einem Standard-Welt-Index. Dennoch sind breit gestreute Islamic-ETFs im Gegensatz zu engen Themen-ETFs ausreichend diversifiziert, um auch als Basisinvestment im Portfolio genutzt zu werden.
Wie verhält sich ein Islamic-ETF in verschiedenen Marktphasen?
| Bullenmarkt | Bärenmarkt | |
|---|---|---|
| Verhalten des ETFs | Out- und Underperformance möglich | Out- und Underperformance möglich |
| Dein Vorteil / Risiko | Der ETF steigt tendenziell ähnlich wie der breite Markt. Durch den Ausschluss von Unternehmen kann die Performance je nachdem, welche Branchen den Aufschwung treiben, leicht nach oben oder unten abweichen. | Der ETF fällt grundsätzlich im Gleichschritt mit dem Markt. Der Verzicht auf hochverschuldete Unternehmen kann in Zins- oder Wirtschaftskrisen stabilisierend wirken, schützt aber nicht vor allgemeinen Markt-Rückschlägen. |
Sind Islamic-ETFs für mich geeignet?
- Ideal für: Muslimische und werteorientierte Anleger, die ihr Geld scharia-konform anlegen wollen und eine ethische Grundlage für den Kern ihres Portfolios suchen.
- Anlagehorizont: Langfristig (mindestens 10 bis 15 Jahre), wie bei einem klassischen Welt-Basisinvestment.
Entwicklung des MSCI World Islamic
1 Monat: 4,08%
1 Jahr: 31,81%
3 Jahre: 50,84%
5 Jahre: 52,88%
Scharia-konforme ETFs im Vergleich
Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick
Für die Auswahl eines ETF auf Scharia-konforme Unternehmen sind neben der Methodik des Index und der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wichtig. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Scharia-konformen ETFs mit Angaben zu Grösse, Kosten, Ertragsverwendung, Fondsdomizil und Replikationsmethode sortiert nach Fondsgrösse.
Alle Scharia-konforme ETFs im Detail vergleichen
Alle Scharia-konforme ETFs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN | Fondsgrösse in Mio. CHF | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI World Islamic UCITS ETFIE00B27YCN58 | 1.286 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Invesco Dow Jones Islamic Global Developed Markets UCITS ETF IE000UOXRAM8 | 897 | 0,40% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETF USD (Acc)IE0009BC6K22 | 143 | 0,35% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| HSBC MSCI EUROPE ISLAMIC SCREENED UCITS ETF EUR (Acc)IE000AGFZM58 | 131 | 0,30% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| HSBC MSCI WORLD ISLAMIC SCREENED UCITS ETF USD (Acc)IE000X9FTI22 | 115 | 0,30% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Invesco MSCI ACWI Islamic M-Series UCITS ETF AccIE000LFC57H7 | 99 | 0,35% p.a. | Thesaurierend | Irland | Optimiertes Sampling | |
| HSBC MSCI USA Islamic Screened UCITS ETF USD (Acc)IE000I5NV504 | 70 | 0,30% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF AccIE00BMYMHS24 | 18 | 0,75% p.a. | Thesaurierend | Irland | Sampling |
Quelle: justETF.com; Stand: 23.08.26
Performance-Vergleich der Scharia-konformen ETFs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller ETFs auf Scharia-konforme Unternehmen im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von ETFs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutzen Sie hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETF USD (Acc) | -11,32% | 14,34% | 37,00% | 81,23% | 85,58% | |
| HSBC MSCI USA Islamic Screened UCITS ETF USD (Acc) | -7,72% | 13,27% | 24,69% | 34,44% | 50,00% | |
| HSBC MSCI WORLD ISLAMIC SCREENED UCITS ETF USD (Acc) | -5,04% | 9,90% | 17,98% | 29,28% | 45,04% | |
| iShares MSCI World Islamic UCITS ETF | -3,38% | 8,30% | 16,76% | 26,20% | 38,97% | |
| Invesco Dow Jones Islamic Global Developed Markets UCITS ETF | -2,29% | 6,68% | 14,10% | 22,39% | 50,60% | |
| HSBC MSCI EUROPE ISLAMIC SCREENED UCITS ETF EUR (Acc) | -2,51% | 6,35% | 8,82% | 22,29% | 34,86% | |
| HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc | -4,82% | 3,49% | 11,27% | 16,61% | 41,07% | |
| Invesco MSCI ACWI Islamic M-Series UCITS ETF Acc | -4,60% | 8,41% | - | - | - |
| ETF | 2026 in % | 2025 in % | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETF USD (Acc) | 55,77% | 24,85% | 1,12% | - | - | |
| HSBC MSCI USA Islamic Screened UCITS ETF USD (Acc) | 23,82% | 3,66% | 15,92% | 17,48% | - | |
| HSBC MSCI WORLD ISLAMIC SCREENED UCITS ETF USD (Acc) | 18,23% | 5,88% | 14,49% | 14,34% | - | |
| iShares MSCI World Islamic UCITS ETF | 17,63% | 4,61% | 13,78% | 11,57% | -10,71% | |
| HSBC MSCI EUROPE ISLAMIC SCREENED UCITS ETF EUR (Acc) | 13,61% | 8,91% | 9,43% | 12,11% | - | |
| Invesco Dow Jones Islamic Global Developed Markets UCITS ETF | 12,78% | 3,99% | 27,74% | 17,03% | - | |
| HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc | 9,72% | 3,50% | 21,59% | 11,46% | -20,96% | |
| Invesco MSCI ACWI Islamic M-Series UCITS ETF Acc | - | - | - | - | - |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.07.26; Angaben in CHF inklusive Ausschüttungen