Investieren in Deutschland mit ETFs
Wie investiere ich in deutsche Aktien?
Am einfachsten investieren Sie in den gesamten deutschen Aktienmarkt über einen breiten Marktindex. Dies geht am besten und am günstigsten mit ETFs.
Auf den deutschen Aktienmarkt stehen Ihnen 3 Indizes für ein ETF-Investment zur Auswahl. Darüber hinaus kommen 5 alternative Indizes auf kleine, mittelgrosse oder nachhaltige Unternehmen sowie einzelne Sektoren oder Dividendentitel in Frage.
Als weitere Alternative kommen Indizes auf die Eurozone in Frage.
Entwicklung von Aktien Deutschland (DAX®)
1 Monat: -0,28%
1 Jahr: 21,53%
3 Jahre: 8,64%
5 Jahre: 3,91%
Indizes im Vergleich
Beste Indizes für Deutschland-ETFs
Für ein Investment in den deutschen Aktienmarkt stehen 3 Indizes mit 7 ETFs zur Auswahl. Auf den DAX® Index gibt es 5 ETFs. Auf den F.A.Z. Index gibt es 1 ETF. Auf den FTSE Germany All Cap Index gibt es 1 ETF. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf diese Indizes liegt zwischen 0,08% p.a. und 0,16% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
DAX® | Deutschland | 5 ETFs | 40 | Der DAX® Index bietet Zugang zu den 40 grössten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die an der Börse Frankfurt gelistet sind. Index Factsheet |
F.A.Z. | Deutschland | 1 ETF | 100 | Der F.A.Z Index bietet Zugang zu den 100 grössten deutschen Aktiengesellschaften, die an der Deutschen Börse gehandelt werden. Index Factsheet |
FTSE Germany All Cap | Deutschland | 1 ETF | 164 (30.11.22) | Der FTSE Germany All Cap Index bietet Zugang zu Unternehmen aus Deutschland. Der Index umfasst Wertpapiere aus den Segmenten Large Caps, Mid Caps und Small Caps. Index Factsheet |
| ETF ISIN | Fondsgrösse in Mio. CHF | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core DAX UCITS ETF (DE)DE0005933931 | 5.429 | 0,16% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers DAX UCITS ETF 1CLU0274211480 | 3.719 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core DAX (DR) UCITS ETFLU0378438732 | 1.001 | 0,08% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF - AccLU0252633754 | 556 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF DistributingIE00BG143G97 | 136 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor F.A.Z. 100 Index (DR) UCITS ETFLU0650624025 | 84 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF - DistLU2090062436 | 49 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | -3,71% | 0,15% | -1,77% | 17,14% | 2,63% | |
| FTSE Germany All Cap | -3,49% | 0,38% | -1,16% | 19,01% | 1,02% | |
| DAX® | -3,41% | 0,27% | -0,51% | 20,70% | 7,67% |
| Index | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | 2019 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | 10,76% | -22,01% | 10,52% | 0,99% | 19,07% | |
| DAX® | 10,80% | -17,21% | 10,00% | 2,92% | 20,71% | |
| FTSE Germany All Cap | 10,97% | -21,43% | 8,43% | 3,26% | 20,23% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.08.23; Angaben in CHF basierend auf dem grössten ETF des jeweiligen Index.
Die besten Deutschland-ETFs
nach 1-Jahresrendite
| 1 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 20,83% |
| 2 | Lyxor Core DAX (DR) UCITS ETF | 20,82% |
| 3 | Lyxor DAX (DR) UCITS ETF - Dist | 20,78% |
Die günstigsten Deutschland-ETFs
nach Gesamtkostenquote
| 1 | Lyxor Core DAX (DR) UCITS ETF | 0,08% p.a. |
| 2 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 0,09% p.a. |
| 3 | Vanguard Germany All Cap UCITS ETF Distributing | 0,10% p.a. |
Alternative Investitionsmöglichkeiten
Deutschland-Indizes auf kleine und mittelgrosse Unternehmen oder mit Dividendenfokus
Als Alternative kommen Indizes auf kleine, mittelgrosse oder nachhaltige deutsche Unternehmen, auf einzelne Sektoren oder mit dividendenstarken Titeln in Frage. Eine detaillierte Gegenüberstellung der ETFs für die besten deutschen Dividendentitel finden Sie im Investment Guide für deutsche Dividendentitel. Insgesamt stehen 5 alternative Deutschland-Indizes mit 8 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf alternative Deutschland-Indizes liegt zwischen 0,15% p.a. und 0,70% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
| DAX® 50 ESG | Deutschland Sozial/Nachhaltig | 2 ETFs | 50 | Der DAX® 50 ESG Index bietet Zugang zu den 50 grössten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) als besonders nachhaltig eingestuft werden. Unternehmen die am Handel oder der Produktion kontroverser Waffen, Tabakwaren, Kraftwerkskohle und Kernenergie beteiligt sind, werden kategorisch ausgeschlossen. Index Factsheet |
| DivDAX® | Deutschland Dividenden | 2 ETFs | 15 | Der DivDAX® Index bietet Zugang zu den 15 Aktien mit der höchsten Dividendenrendite im DAX®-Index. Der DAX®-Index setzt sich aus den 40 grössten und meistgehandelten deutschen Aktien zusammen, die im Prime Standard Segment an der Börse Frankfurt gehandelt werden. Index Factsheet |
| MDAX® | Deutschland Mid Cap | 1 ETF | 50 | Der MDAX® Index bietet Zugang zu 50 deutschen Mid Cap-Aktien, also Unternehmen mit mittelgrosser Marktkapitalisierung, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind. Index Factsheet |
| SDAX® | Deutschland Small Cap | 1 ETF | 70 | Der SDAX® Index bietet Zugang zu 70 kleineren deutschen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Index Factsheet |
| TecDAX® | Deutschland Technologie | 2 ETFs | 30 | Der TecDAX® Index bietet Zugang zu den 30 grössten und meistgehandelten Technologie-Unternehmen, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind und nach Grösse und Handelsumsatz kleiner als die DAX®-Werte sind. |
| ETF ISIN | Fondsgrösse in Mio. CHF | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MDAX UCITS ETF (DE)DE0005933923 | 1.175 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE)DE0005933972 | 702 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)DE0002635273 | 520 | 0,31% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 DAX 50 ESG (DR) UCITS ETFDE000ETF9090 | 222 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor SDAX (DR) UCITS ETFLU0603942888 | 132 | 0,70% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 TecDAX® UCITS ETFDE000ETF9082 | 81 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor DivDAX (DR) UCITS ETFLU0603933895 | 76 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi DAX 50 ESG UCITS ETF DR (C)LU2240851688 | 17 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TecDAX® | -4,97% | -2,27% | -4,90% | 5,64% | -10,86% | |
| MDAX® | -3,35% | 3,74% | -6,37% | 7,67% | -11,39% | |
| SDAX® | -2,94% | 0,44% | -4,17% | 9,42% | -8,18% | |
| DivDAX® | -3,47% | 0,65% | -1,03% | 18,27% | 12,61% | |
| DAX® 50 ESG | -3,94% | 0,37% | -1,79% | 18,59% | 5,04% |
| Index | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | 2019 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TecDAX® | 5,35% | -29,45% | 15,45% | 5,82% | 18,41% | |
| MDAX® | 7,74% | -32,48% | 7,91% | 7,99% | 26,05% | |
| SDAX® | 8,51% | -31,52% | 5,12% | 16,60% | 26,08% | |
| DAX® 50 ESG | 10,33% | -19,21% | 9,79% | - | - | |
| DivDAX® | 12,31% | -15,33% | 8,76% | 1,62% | 19,09% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.08.23; Angaben in CHF basierend auf dem grössten ETF des jeweiligen Index.
Eurozone-Indizes mit hohem Deutschland-Anteil
Als Alternative zu Deutschland-ETFs können Sie in ETFs auf den europäischen Aktienmarkt investieren. Insgesamt stehen 3 Indizes auf die Eurozone mit 24 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf die Eurozone liegt zwischen 0,05% p.a. und 0,20% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® | Europa Deutschland: 26,60% (30.11.2022) | 1 ETF | 290 (31.07.23) | Der EURO STOXX® Index bietet Zugang zu Aktien aus den Staaten der Eurozone, die im STOXX® Europe 600 Index enthalten sind. Der STOXX® Europe 600 Index bietet Zugang zu Unternehmen mit grosser, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung (Large, Mid and Small Cap) der entwickelten Volkswirtschaften Europas. Index Factsheet |
| EURO STOXX® 50 | Europa Deutschland: 30,90% (30.11.2022) | 16 ETFs | 50 | Der EURO STOXX® 50 Index bietet Zugang zu den 50 grössten Unternehmen der Eurozone. Index Factsheet |
| MSCI EMU | Europa Deutschland: 25,37% (30.11.2022) | 7 ETFs | 228 (31.08.23) | Der MSCI EMU Index bietet Zugang zu grossen und mittelgrossen Unternehmen aus der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion. Index Factsheet |
| ETF ISIN | Fondsgrösse in Mio. CHF | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)DE0005933956 | 5.852 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53L3W79 | 3.275 | 0,10% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1CLU0380865021 | 2.990 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)IE0008471009 | 2.806 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53QG562 | 2.647 | 0,12% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF - AccFR0007054358 | 2.284 | 0,20% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1DLU0274211217 | 2.240 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)DE000A0D8Q07 | 1.762 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C)LU1681047236 | 1.485 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF 1DLU0846194776 | 1.211 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-accLU0950668870 | 934 | 0,17% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-disLU0147308422 | 459 | 0,17% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EURIE00B4K6B022 | 436 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETFIE00B60SWX25 | 362 | 0,05% p.a. | Thesaurierend | Irland | Unfunded Swap | |
| UBS ETF (LU) EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUR) A-disLU0136234068 | 354 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF - DistLU1646360971 | 292 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012739431 | 276 | 0,18% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| SPDR MSCI EMU UCITS ETFIE00B910VR50 | 211 | 0,18% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF DistLU0908501488 | 190 | 0,07% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012740983 | 133 | 0,18% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR - EUR (D)LU1681047319 | 78 | 0,07% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-UKdisLU1107559376 | 16 | 0,17% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETF DistIE00B5B5TG76 | 12 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Unfunded Swap | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR USD (C)LU1681047400 | 9 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® | -3,44% | 1,22% | -1,43% | 17,84% | 21,41% | |
| MSCI EMU | -3,44% | 1,09% | -1,16% | 18,19% | 21,55% | |
| EURO STOXX® 50 | -4,19% | 0,62% | 0,08% | 23,21% | 26,87% |
| Index | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | 2019 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® | 10,90% | -16,45% | 17,45% | 0,04% | 23,88% | |
| MSCI EMU | 11,27% | -16,45% | 17,80% | -1,24% | 21,58% | |
| EURO STOXX® 50 | 13,21% | -13,45% | 17,52% | -3,06% | 26,07% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.08.23; Angaben in CHF basierend auf dem grössten ETF des jeweiligen Index.
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