Come investire nel mercato monetario utilizzando gli ETF

I migliori ETF del mercato monetario

Gli ETF del mercato monetario rappresentano un’interessante alternativa ai tradizionali conti deposito. Il rendimento di questi ETF è strettamente correlato al tasso overnight, ossia il tasso d’interesse applicato esclusivamente alle istituzioni finanziarie più solide e affidabili, come le banche. Questo tasso viene solitamente calcolato dalla Banca Centrale che supervisiona il mercato di riferimento dell’ETF — ad esempio, la BCE nell’Unione Europea o la Federal Reserve negli Stati Uniti. Anche i tassi di interesse offerti dai conti bancari /deposito sono, a loro volta, fortemente influenzati dal tasso overnight, ma risultano spesso inferiori rispetto al rendimento ottenibile tramite un ETF del mercato monetario.
 
L’esposizione al mercato monetario, nel caso degli ETF, può essere ottenuta attraverso l’investimento in titoli di stato a brevissima scadenza o in altri strumenti obbligazionari a reddito fisso con rating creditizio di alta qualità, oppure mediante la replica sintetica di un deposito remunerato al tasso di riferimento corrispondente (come l’€STR – Euro Short-Term Rate – nel caso dell’Euro).
 
Oltre al potenziale di rendimento più elevato, un ulteriore vantaggio degli ETF del mercato monetario rispetto a un conto deposito tradizionale è l’irrilevanza della garanzia dei depositi. Infatti, mentre i depositi bancari in Europa sono protetti solo fino a una certa soglia (tipicamente 100.000 euro nei Paesi dell’Europa occidentale) attraverso i sistemi di garanzia dei depositi nazionali, somme anche superiori possono essere investite in un ETF del mercato monetario, poiché questi sono tutelati dalle normative e dai meccanismi di protezione propri dei fondi UCITS.

Questo rende gli ETF del mercato monetario una soluzione eccellente per investimenti a breve termine o per la componente a basso rischio di un portafoglio.

Troverai ulteriori informazioni nel nostro articolo „ETF Monetari - Che cosa sono e come utilizzarli per il fondo di emergenza“.

In questa guida agli ETF troverai tutti gli ETF del mercato monetario attualmente disponibili che sono indicizzati al tasso di riferimento della zona euro.

Quando si sceglie un ETF del mercato monetario si dovrebbero considerare diversi fattori in aggiunta alla metodologia dell'indice sottostante ed alla performance di un ETF. Per un migliore confronto, puoi trovare una lista di tutti gli ETF del mercato monetario, classificati in base alla dimensione del fondo con i dettagli relativi alla dimensione, ai costi, alla durata, al domicilio ed al metodo di replica.

Confronta i dettagli di tutti gli ETF del mercato monetario
Confronto grafico di tutti gli ETF del mercato monetario

Fonte: justETF.com; Al 05/12/25

Confronto del rendimento di tutti gli ETF del mercato monetario

La tabella mostra i rendimenti di tutti gli ETF del mercato monetario a confronto. Tutti gli importi dei rendimenti includono i dividendi a fine mese. Oltre ai rendimenti, è importante la data di riferimento alla quale si fa il confronto. Al fine di trovare i migliori ETF, puoi effettuare anche un confronto grafico.

• Cumulativo
• Annuale

Fonte: justETF.com; Al 30/11/25; Calcoli in Euro che includono i dividendi