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Scharia-konforme ETFs: Welcher ist der beste?

Der Inhalt im Überblick

Investieren in Scharia-konforme Unternehmen mit ETFs

0,30% p.a. - 0,75% p.a.
jährliche Gesamtkostenquote (TER) von ETFs auf Scharia-konforme Unternehmen
auf Scharia-konforme Unternehmen, die über ETFs investierbar sind
auf Scharia-konforme Unternehmen
 
Die besten ETFs für Scharia-konforme Unternehmen

Wie investiere ich in Einklang mit der Scharia?

Die Scharia vereint alle religiösen und rechtlichen Normen, Mechanismen zur Normfindung und Interpretationsvorschriften des Islamischen Glaubens. Aus der Glaubenspraxis lassen sich Regeln ableiten, die anwendbar sind für das Investment in globale Kapitalmärkte.

Diese Regeln können auch auf Aktienindizes Anwendung finden. Weil Erträge aus der Verleihung von Geld als nicht vereinbar mit der Scharia gelten, werden westliche Finanzunternehmen zu großen Teilen ausgeschlossen. Unternehmen müssen zudem eine gewisse Solidität aufweisen und dürfen daher bestimmte Grenzwerte bei der Verschuldung nicht überschreiten. Dazu kommen eine Reihe von Ausschlusskriterien für nicht Sharia-konforme Industrien und Sektoren, die nachhaltigen Indizes sehr ähneln. Im Ergebnis enthalten die Indizes viele Unternehmen aus den Sektoren Gesundheitswesen und Technologie. Die Indexregeln werden von einem Beirat aus anerkannten islamischen Geistlichen überwacht.

In diesem Anlageleitfaden finden Sie alle ETFs, die Ihnen ein Investment in Einklang mit der Scharia ermöglichen. Derzeit stehen 4 Indizes beziehungsweise 4 ETFs für ein Investment zur Auswahl.
 

Entwicklung des MSCI World Islamic

1 Monat: 2,28%
1 Jahr: 17,04%
3 Jahre: 37,85%
5 Jahre: 70,02%
 

Scharia-konforme ETFs im Vergleich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick

Für die Auswahl eines ETF auf Scharia-konforme Unternehmen sind neben der Methodik des Index und der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wichtig. Zum besseren Vergleich findest du eine Liste aller Scharia-konformen ETFs mit Angaben zu Größe, Kosten, Ertragsverwendung, Fondsdomizil und Replikationsmethode sortiert nach Fondsgröße.

Alle Scharia-konforme ETFs im Detail vergleichen
Alle Scharia-konforme ETFs im Chart-Vergleich

ETF
ISIN
  Fondsgröße
in Mio. EUR
TER
in %
Ertrags-
verwendung
Fonds-
domizil
Replikations-
methode
iShares MSCI World Islamic UCITS ETFIE00B27YCN58 572 0,30% p.a. Ausschüttend Irland Vollständige Replikation
iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETFIE00B27YCP72 272 0,35% p.a. Ausschüttend Irland Vollständige Replikation
iShares MSCI USA Islamic UCITS ETFIE00B296QM64 212 0,30% p.a. Ausschüttend Irland Optimiertes Sampling
HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF AccIE00BMYMHS24 13 0,75% p.a. Thesaurierend Irland Sampling

Quelle: justETF.com; Stand: 17.07.24

 

Performance-Vergleich der Scharia-konformen ETFs

Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller ETFs auf Scharia-konforme Unternehmen im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von ETFs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutze hierfür auch unseren Chartvergleich.

ETF   1 Monat
in %
3 Monate
in %
6 Monate
in %
1 Jahr
in %
3 Jahre
in %
HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc 5,45% 4,16% 15,78% 20,88% 12,57%
iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF 6,90% 6,98% 15,44% 20,46% 6,53%
iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF 5,11% 0,88% 9,47% 14,08% 44,88%
iShares MSCI World Islamic UCITS ETF 3,05% 2,33% 8,60% 13,69% 36,73%
ETF   2024
in %
2023
in %
2022
in %
2021
in %
2020
in %
HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc 15,78% 18,55% -17,11% 8,09% -
iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF 15,44% 9,77% -17,91% 12,08% 11,03%
iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF 9,26% 20,58% -6,18% 39,61% -1,92%
iShares MSCI World Islamic UCITS ETF 8,24% 18,66% -6,32% 31,66% -1,09%

Quelle: justETF.com; Stand: 30.06.24; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen

 

ETF Sparpläne für Scharia-konforme Unternehmen

Mit einem Scharia-konforme ETF Sparplan regelmäßig und kostengünstig investieren

Mit einem ETF Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig Geld in einen Scharia-konforme ETF zu investieren. Sparpläne auf Scharia-konforme Unternehmen kannst du bei Online Brokern anlegen. Diese bieten dir Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen in börsengehandelte Indexfonds. Doch nicht jeder Scharia-konforme ETF ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen dir, wo du welchen Scharia-konforme ETF besparen kannst. Ob ein Scharia-konforme ETF Sparplan verfügbar ist, bestimmt die jeweilige Bank und nicht der Produkt-Anbieter.

Für das Besparen eines Scharia-konforme ETF benötigst du in jedem Fall ein Depot. Gut zu wissen: Bei den auf unserer Seite aufgeführten Online Brokern zahlst du in der Regel keine Depotgebühr. Die Einrichtung eines Depots ist in wenigen Minuten online erledigt. Außerdem bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an ETF Sparplänen als Aktionsangebot für 0,00 Euro Gebühr pro Sparrate an. Durch die Angebote von Neobrokern wie Scalable Capital, Trade Republic und Co. ist das ETF-Sparen inzwischen bei manchen Brokern sogar komplett kostenlos möglich.

Ein weiterer Vorteil eines ETF Sparplans für Scharia-konforme Unternehmen sind die niedrigen Produktkosten. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel um einiges teurer und schaffen es nur äußerst selten, eine bessere Rendite als ETFs zu erzielen. ETFs bieten daher klare Vorteile, wenn du effizient Vermögen aufbauen willst. Somit gilt der ETF Sparplan als eine der kostengünstigsten und besten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute. Wie du mit einem ETF Sparplan Vermögen aufbauen kannst, veranschaulicht dir unser ETF Sparplan-Rechner.

Ein Scharia-konforme ETF Sparplan kann mittlerweile ab einer monatlichen Sparrate von 1 Euro bei Brokern wie zum Beispiel Scalable Capital, Trade Republic oder ING abgeschlossen werden. Bei den meisten anderen Direktbanken kannst du ab 10, 25 oder 50 Euro pro Monat in einen Scharia-konforme ETF ansparen. Einen Vergleich der Sparplan-Modalitäten findest du in unserem ETF Sparplan Vergleich. Die nachfolgende Tabelle gibt dir einen Überblick über das Angebot für Scharia-konforme ETF Sparpläne. Der angezeigte Broker bietet dir das aktuell beste Angebot für eine Sparrate in Höhe von 100,00 Euro.

Fondsgröße
572 Mio. Euro
Kostenquote
0,30% p.a.
Rendite 1 Jahr
13,69%
10 ETF Sparpläne (6 kostenlos) für IE00B27YCN58
Scalable Capital ETF Sparplan iShares MSCI World Islamic UCITS ETF
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
272 Mio. Euro
Kostenquote
0,35% p.a.
Rendite 1 Jahr
20,46%
6 ETF Sparpläne (4 kostenlos) für IE00B27YCP72
Scalable Capital ETF Sparplan iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
212 Mio. Euro
Kostenquote
0,30% p.a.
Rendite 1 Jahr
14,08%
5 ETF Sparpläne (4 kostenlos) für IE00B296QM64
Scalable Capital ETF Sparplan iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 
Fondsgröße
13 Mio. Euro
Kostenquote
0,75% p.a.
Rendite 1 Jahr
20,88%
7 ETF Sparpläne (3 kostenlos) für IE00BMYMHS24
Scalable Capital ETF Sparplan HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc
0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate
Zum Angebot*
 

ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 17.07.24, Rendite per Monatsende in Euro

— Neben den angegebenen Gebühren der Online Broker können zusätzliche Kosten anfallen. Die genannten Gebühren sind somit zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.

* Du möchtest ein Depot eröffnen? Nutzt du dafür einen der mit Sternchen gekennzeichneten oder bei den Broker-Logos hinterlegten Affiliate Links als Ausgangspunkt, erhalten wir eine Vergütung. So finanzieren wir in weiten Teilen unser kostenfreies Informationsangebot. Wenn dir unsere Arbeit gefällt, freuen wir uns über deine Unterstützung! Übrigens gehören wir seit 2021 zur Scalable Gruppe. Um Interessenskonflikte zu vermeiden, legen wir seit jeher bei allen Vergleichen, Artikeln und Tests neutrale, objektiv nachvollziehbare Kriterien an und größten Wert darauf, dass DU allein entscheidest, wie und bei wem du investierst. Bitte beachte dabei: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken.