Investieren in Deutschland mit ETFs
Wie investiere ich in deutsche Aktien?
Am einfachsten investieren Sie in den gesamten deutschen Aktienmarkt über einen breiten Marktindex. Dies geht am besten und am günstigsten mit ETFs.
Auf den deutschen Aktienmarkt stehen Ihnen 3 Indizes für ein ETF-Investment zur Auswahl. Darüber hinaus kommen 7 alternative Indizes auf kleine oder mittelgroße Unternehmen sowie einzelne Sektoren oder Dividendentitel in Frage.
Als weitere Alternative kommen Indizes auf Europa in Frage. In den aufgeführten Indizes ist Deutschland mit einem Anteil von rund 30% vertreten.
Entwicklung von Aktien Deutschland (DAX®)
Indizes im Vergleich
Beste Indizes für Deutschland-ETFs
Für ein Investment in den deutschen Aktienmarkt stehen 3 Indizes mit 11 ETFs zur Auswahl. Auf den DAX® Index gibt es 9 ETFs, wovon 9 ETFs sparplanfähig sind. Auf den F.A.Z. Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Auf den MSCI Germany Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf diese Indizes liegt zwischen 0,08% p.a. und 0,25% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
DAX®Sparplanfähig 9 |
Deutschland | 9 ETFs | 30 |
Der DAX® (Preis-) Index bietet Zugang zu den 30 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die an der Börse Frankfurt gelistet sind.
Index Factsheet |
F.A.Z.Sparplanfähig 1 |
Deutschland | 1 ETF | 100 |
Der F.A.Z Index bietet Zugang zu 100 der nach Marktkapitalisierung größten deutschen Aktiengesellschaften, die an der Deutschen Börse gehandelt werden.
Index Factsheet |
MSCI GermanySparplanfähig 1 |
Deutschland | 1 ETF | 58 (30.06.17) |
Der MSCI Germany Index bietet Zugang zu den größten und umsatzstärksten Unternehmen des deutschen Aktienmarktes.
Index Factsheet |
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Ertrags- verwendung |
Fonds- domizil |
Replikations- methode |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core DAX UCITS ETF (DE)DE0005933931 | 8.175 | 0,16% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| db x-trackers DAX UCITS ETF (DR) 1CLU0274211480 | 3.961 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX UCITS ETFDE000ETFL011 | 2.109 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF EURLU0252633754 | 906 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX (ausschüttend) UCITS ETFDE000ETFL060 | 799 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage DAX TR UCITS ETFLU0378438732 | 690 | 0,08% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| db x-trackers DAX UCITS ETF (DR) Income 1DLU0838782315 | 502 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| ComStage DAX FR UCITS ETFLU0488317024 | 98 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi ETF MSCI Germany UCITS ETFFR0010655712 | 75 | 0,25% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Unfunded Swap | |
| ComStage 1 DAX UCITS ETFDE000ETF9017 | 60 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage F.A.Z. Index UCITS ETFLU0650624025 | 45 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | -2,52% | 0,92% | 7,38% | 24,99% | 26,42% | |
| MSCI Germany | -2,38% | 0,33% | 6,67% | 25,48% | 23,14% | |
| DAX® | -2,18% | 0,53% | 7,29% | 27,22% | 24,59% |
| Index | 2017 in % |
2016 in % |
2015 in % |
2014 in % |
2013 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| MSCI Germany | 6,67% | 5,85% | 9,27% | 2,16% | 26,11% | |
| DAX® | 7,29% | 6,64% | 9,43% | 2,25% | 25,39% | |
| F.A.Z. | 7,38% | 5,00% | 12,18% | 2,79% | 25,88% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.06.17; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
Die besten Deutschland-ETFs
nach 1-Jahresrendite
| 1 | iShares Core DAX UCITS ETF (DE) | 27,22% |
| 2 | Deka DAX UCITS ETF | 27,08% |
| 3 | Deka DAX (ausschüttend) UCITS ETF | 26,92% |
Die billigsten Deutschland-ETFs
nach Gesamtkostenquote
| 1 | ComStage DAX TR UCITS ETF | 0,08% p.a. |
| 2 | db x-trackers DAX UCITS ETF (DR) 1C | 0,09% p.a. |
| 3 | db x-trackers DAX UCITS ETF (DR) Income 1D | 0,09% p.a. |
Deutschland-Indizes auf kleine und mittelgroße Unternehmen oder mit Dividendenfokus
Als Alternative kommen Indizes auf kleine oder mittelgroße deutsche Unternehmen, auf einzelne Sektoren oder mit dividendenstarken Titeln in Frage. Eine detaillierte Gegenüberstellung der ETFs für die besten deutschen Dividendentitel finden Sie im Investment Guide für deutsche Dividendentitel. Insgesamt stehen 7 alternative Deutschland-Indizes mit 15 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf alternative Deutschland-Indizes liegt zwischen 0,20% p.a. und 0,70% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
|
DAXplus® Maximum Dividend Sparplanfähig 1 |
Deutschland
Dividenden |
1 ETF | 20 (06.04.17) |
Der DAXplus® Maximum Dividend (Kurs-) Index bietet Zugang zu 20 dividendenstarken deutschen Unternehmen. |
|
DAX® ex Financials 30 Sparplanfähig 1 |
Deutschland
|
1 ETF | 30 |
Der DAX® ex Financials 30 Index bietet Zugang zu den 30 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die an der Börse Frankfurt gelistet sind und nicht den Sektoren Banks, Financial Services und Insurance angehören. |
|
DivDAX® Sparplanfähig 3 |
Deutschland
Dividenden |
3 ETFs | 15 (06.04.17) |
Der DivDAX® Index bietet Zugang zu den 15 Aktien mit der höchsten Dividendenrendite im DAX-Index. Der DAX-Index setzt sich aus den 30 größten und meist gehandelten deutschen Aktien zusammen, die im Prime Standard Segment an der Börse Frankfurt gehandelt werden. |
|
MDAX® Sparplanfähig 5 |
Deutschland
Mid Cap |
5 ETFs | 50 |
Der MDAX® Index bietet Zugang zu 50 deutschen Mid Cap-Aktien, also Unternehmen mit mittelgroßer Marktkapitalisierung, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind.
Index Factsheet |
|
SDAX® Sparplanfähig 2 |
Deutschland
Small Cap |
2 ETFs | 50 |
Der SDAX® Index bietet Zugang zu 50 kleineren deutschen Unternehmen, sogenannten Small Caps.
Index Factsheet |
|
Solactive Mittelstand Deutschland Sparplanfähig 1 |
Deutschland
Mid Cap |
1 ETF | 70 |
Der Solactive Mittelstand Deutschland Index bietet Zugang zu den größten 70 deutschen mittelständischen Unternehmen. Der Index beinhaltet keine Unternehmen aus dem Banken- und Versicherungssektor.
Index Factsheet |
|
TecDAX® Sparplanfähig 2 |
Deutschland
Technologie |
2 ETFs | 30 |
Der TecDAX® Index bietet Zugang zu den 30 größten und meist gehandelten Technologie-Unternehmen, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind und nach Größe und Handelsumsatz kleiner als die DAX-Werte sind. |
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Ertrags- verwendung |
Fonds- domizil |
Replikations- methode |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MDAX UCITS ETF (DE)DE0005933923 | 2.131 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)DE0002635273 | 667 | 0,31% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE)DE0005933972 | 481 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETFDE000ETFL235 | 415 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka MDAX UCITS ETFDE000ETFL441 | 340 | 0,30% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage MDAX TR UCITS ETFLU1033693638 | 113 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Germany Mid-Cap MDAX UCITS ETF D-EURFR0011857234 | 89 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Unfunded Swap | |
| ComStage SDAX TR UCITS ETFLU0603942888 | 72 | 0,70% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| db x-trackers Mittelstand & MidCap Germany UCITS ETF (DR) 1DIE00B9MRJJ36 | 59 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| ComStage DivDax TR UCITS ETFLU0603933895 | 58 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| ComStage 1 MDAX UCITS ETFDE000ETF9074 | 47 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX ex Financials 30 UCITS ETFDE000ETFL433 | 33 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage 1 DivDAX UCITS ETFDE000ETF9033 | 23 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage 1 TecDAX UCITS ETFDE000ETF9082 | 14 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage 1 SDAX UCITS ETFDE000ETF9058 | 3 | 0,70% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| DAXplus® Maximum Dividend | -3,65% | 0,80% | 9,13% | 15,83% | 19,67% | |
| SDAX® | -2,78% | 7,70% | 13,32% | 22,26% | 43,04% | |
| MDAX® | -3,12% | 2,60% | 9,88% | 22,61% | 42,96% | |
| DAX® ex Financials 30 | -2,85% | -0,34% | 5,89% | 24,19% | 23,33% | |
| DivDAX® | -1,69% | 1,45% | 6,58% | 27,08% | 18,84% | |
| Solactive Mittelstand Deutschland | -3,23% | 4,81% | 15,39% | 30,72% | 37,67% | |
| TecDAX® | -4,26% | 7,16% | 20,61% | 36,62% | 65,41% |
| Index | 2017 in % |
2016 in % |
2015 in % |
2014 in % |
2013 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| DAX® ex Financials 30 | 5,89% | 8,22% | 9,82% | 2,65% | - | |
| DivDAX® | 6,58% | 11,19% | 3,09% | 4,22% | 29,57% | |
| DAXplus® Maximum Dividend | 9,13% | -1,72% | 13,17% | 3,39% | 26,52% | |
| MDAX® | 9,88% | 6,29% | 22,00% | 1,52% | 38,17% | |
| SDAX® | 13,32% | 3,56% | 25,71% | 4,71% | 28,62% | |
| Solactive Mittelstand Deutschland | 15,39% | 4,78% | 18,33% | - | - | |
| TecDAX® | 20,61% | -1,10% | 32,78% | 16,83% | 40,33% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.06.17; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
Europa-Indizes mit hohem Deutschland-Anteil
Als Alternative zu Deutschland-ETFs können Sie in ETFs auf den europäischen Aktienmarkt investieren. Insgesamt stehen 4 Indizes auf die Eurozone mit 28 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. In den vorgestellten Eurozonen-Indizes ist Deutschland mit rund 30% bis 33% gewichtet. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf die Eurozone liegt zwischen 0,05% p.a. und 0,40% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
|
EURO STOXX® Sparplanfähig 1 |
Europa
Deutschland: 29,40% (31.10.2016) |
1 ETF | 294 (06.04.17) |
Der EURO STOXX® Index bietet Zugang zu Aktien aus den Staaten der Eurozone, die im STOXX® Europe 600 Index enthalten sind. Der STOXX® Europe 600 Index bietet Zugang zu Unternehmen mit grosser, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung (Large, Mid and Small Cap) der entwickelten Volkswirtschaften Europas.
Index Factsheet |
|
EURO STOXX® 50 Sparplanfähig 14 |
Europa
Deutschland: 33,00% (31.10.2016) |
18 ETFs | 50 |
Der EURO STOXX® 50 (Performance-) Index bietet Zugang zu den 50 größten Unternehmen der Eurozone.
Index Factsheet |
|
FTSEurofirst 80 Sparplanfähig 1 |
Europa
Deutschland: 33,81% (31.10.2016) |
1 ETF | 80 |
Der FTSEurofirst 80 Index bietet Zugang zu den 60 größten europäischen Unternehmen gemessen an der Marktkapitalisierung aus dem FTSE Eurozone Index und 20 weitere Unternehmen, die nach ihrer Größe und Branchenzugehörigkeit ausgewählt werden.
Index Factsheet |
|
MSCI EMU Sparplanfähig 5 |
Europa
Deutschland: 29,83% (31.10.2016) |
8 ETFs | 241 (30.06.17) |
Der MSCI EMU (European Economic and Monetary Union) Index bietet Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen aus der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion.
Index Factsheet |
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Ertrags- verwendung |
Fonds- domizil |
Replikations- methode |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)DE0005933956 | 9.135 | 0,16% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EURFR0007054358 | 7.048 | 0,07% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (Dist)IE0008471009 | 4.907 | 0,16% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (Acc)IE00B53L3W79 | 3.839 | 0,10% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR) 1CLU0380865021 | 2.902 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR) 1DLU0274211217 | 2.421 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-disLU0147308422 | 2.129 | 0,18% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF DR CFR0010654913 | 2.107 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)DE000A0D8Q07 | 1.824 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares MSCI EMU UCITS ETF (Acc)IE00B53QG562 | 1.571 | 0,33% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Amundi ETF MSCI EMU UCITS ETF DRFR0010655688 | 1.438 | 0,25% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| db x-trackers MSCI EMU Index UCITS ETF (DR) 1DLU0846194776 | 1.303 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETFDE000ETFL029 | 1.067 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETF DFR0012740983 | 730 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUR) A-disLU0136234068 | 714 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| ComStage EURO STOXX 50 NR UCITS ETFLU0378434079 | 520 | 0,08% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012739431 | 481 | 0,25% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| SPDR MSCI EMU UCITS ETFIE00B910VR50 | 342 | 0,18% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor MSCI EMU (DR) UCITS ETF D-EURFR0007085501 | 266 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Source EURO STOXX 50 UCITS ETF AIE00B60SWX25 | 235 | 0,05% p.a. | Thesaurierend | Irland | Unfunded Swap | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EURDE000A1C0BB7 | 126 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| ComStage 1 EURO STOXX 50 UCITS ETFDE000ETF9504 | 42 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage EURO STOXX 50 FR UCITS ETFLU0488317297 | 40 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares FTSEurofirst 80 UCITS ETFIE0004855221 | 28 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (IE) MSCI EMU SF UCITS ETF (EUR) A-accIE00B5B1MZ58 | 28 | 0,23% p.a. | Thesaurierend | Irland | Swap-basiert | |
| Source EURO STOXX 50 UCITS ETF BIE00B5B5TG76 | 22 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Unfunded Swap | |
| Deka EURO STOXX 50 (thesaurierend) UCITS ETFDE000ETFL466 | 15 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| ComStage MSCI EMU TRN UCITS ETFLU0392494729 | 5 | 0,25% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Unfunded Swap |
| Index | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® 50 | -3,02% | 0,95% | 7,31% | 23,76% | 16,73% | |
| MSCI EMU | -2,58% | 2,08% | 8,77% | 24,68% | 22,41% | |
| EURO STOXX® | -2,67% | 2,23% | 8,92% | 25,33% | 23,48% | |
| FTSEurofirst 80 | -2,41% | 1,85% | 9,04% | 25,72% | 21,30% |
| Index | 2017 in % |
2016 in % |
2015 in % |
2014 in % |
2013 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® 50 | 7,31% | 3,54% | 8,01% | 5,10% | 21,82% | |
| MSCI EMU | 8,77% | 4,50% | 10,26% | 4,58% | 23,29% | |
| EURO STOXX® | 8,92% | 4,22% | 11,58% | 4,72% | 23,31% | |
| FTSEurofirst 80 | 9,04% | 4,66% | 8,21% | 5,48% | 21,99% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.06.17; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.