Investieren in Deutschland mit ETFs
Wie investiere ich in deutsche Aktien?
Am einfachsten investieren Sie in den gesamten deutschen Aktienmarkt über einen breiten Marktindex. Dies geht am besten und am günstigsten mit ETFs.
Auf den deutschen Aktienmarkt stehen Ihnen 4 Indizes für ein ETF-Investment zur Auswahl. Darüber hinaus kommen 8 alternative Indizes auf kleine, mittelgroße oder nachhaltige Unternehmen sowie einzelne Sektoren oder Dividendentitel in Frage.
Als weitere Alternative kommen Indizes auf Europa in Frage. In den aufgeführten Indizes ist Deutschland mit einem Anteil von rund 30% vertreten.
Entwicklung von Aktien Deutschland (DAX®)
Indizes im Vergleich
Beste Indizes für Deutschland-ETFs
Für ein Investment in den deutschen Aktienmarkt stehen 4 Indizes mit 13 ETFs zur Auswahl. Auf den DAX® Index gibt es 10 ETFs, wovon 10 ETFs sparplanfähig sind. Auf den F.A.Z. Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Auf den FTSE Germany All Cap Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Auf den Solactive Germany 30 Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf diese Indizes liegt zwischen 0,08% p.a. und 0,16% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
DAX®Sparplanfähig 10 |
Deutschland | 10 ETFs | 30 |
Der DAX® Index bietet Zugang zu den 30 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die an der Börse Frankfurt gelistet sind.
Index Factsheet |
F.A.Z.Sparplanfähig 1 |
Deutschland | 1 ETF | 100 |
Der F.A.Z Index bietet Zugang zu den 100 größten deutschen Aktiengesellschaften, die an der Deutschen Börse gehandelt werden.
Index Factsheet |
FTSE Germany All CapSparplanfähig 1 |
Deutschland | 1 ETF | 152 (30.10.20) |
Der FTSE Germany All Cap Index bietet Zugang zu Unternehmen aus Deutschland. Der Index umfasst Wertpapiere aus den Segmenten Large Caps, Mid Caps und Small Caps.
Index Factsheet |
Solactive Germany 30Sparplanfähig 1 |
Deutschland | 1 ETF | 30 |
Der Solactive Germany 30 Index bietet Zugang zu den 30 größten Unternehmen nach Streubesitz-Marktkapitalisierung in Deutschland. Die einzelnen Positionen im Index sind auf ein Gewicht von max. 10% beschränkt.
Index Factsheet |
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Ertrags- verwendung |
Fonds- domizil |
Replikations- methode |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core DAX UCITS ETF (DE)DE0005933931 | 7.158 | 0,16% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers DAX UCITS ETF 1CLU0274211480 | 4.075 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX UCITS ETFDE000ETFL011 | 1.101 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core DAX (DR) UCITS ETFLU0378438732 | 980 | 0,08% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX (ausschüttend) UCITS ETFDE000ETFL060 | 975 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF - AccLU0252633754 | 793 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers DAX UCITS ETF Income 1DLU0838782315 | 587 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR0010655712 | 167 | 0,10% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 DAX® UCITS ETFDE000ETF9017 | 102 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor F.A.Z. 100 Index (DR) UCITS ETFLU0650624025 | 86 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF DistributingIE00BG143G97 | 84 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF - DistLU2090062436 | 59 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka Germany 30 UCITS ETFDE000ETFL516 | 40 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | 7,00% | 8,07% | 17,16% | 48,07% | 16,05% | |
| Solactive Germany 30 | 8,00% | 9,00% | 16,45% | 49,57% | - | |
| FTSE Germany All Cap | 6,85% | 8,11% | 16,19% | 49,59% | - | |
| DAX® | 8,85% | 9,31% | 17,45% | 50,19% | 22,02% |
| Index | 2021 in % |
2020 in % |
2019 in % |
2018 in % |
2017 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | 8,07% | 1,50% | 23,15% | -18,72% | 14,75% | |
| FTSE Germany All Cap | 8,11% | 3,75% | 24,81% | - | - | |
| Solactive Germany 30 | 9,00% | 1,49% | - | - | - | |
| DAX® | 9,31% | 2,90% | 24,86% | -18,70% | 13,75% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.03.21; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
Die besten Deutschland-ETFs
nach 1-Jahresrendite
| 1 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 50,37% |
| 2 | Lyxor Core DAX (DR) UCITS ETF | 50,34% |
| 3 | Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | 50,30% |
Die günstigsten Deutschland-ETFs
nach Gesamtkostenquote
| 1 | Lyxor Core DAX (DR) UCITS ETF | 0,08% p.a. |
| 2 | Deka Germany 30 UCITS ETF | 0,09% p.a. |
| 3 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 0,09% p.a. |
Deutschland-Indizes auf kleine und mittelgroße Unternehmen oder mit Dividendenfokus
Als Alternative kommen Indizes auf kleine, mittelgroße oder nachhaltige deutsche Unternehmen, auf einzelne Sektoren oder mit dividendenstarken Titeln in Frage. Eine detaillierte Gegenüberstellung der ETFs für die besten deutschen Dividendentitel finden Sie im Investment Guide für deutsche Dividendentitel. Insgesamt stehen 8 alternative Deutschland-Indizes mit 18 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf alternative Deutschland-Indizes liegt zwischen 0,19% p.a. und 0,70% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
|
DAXplus® Maximum Dividend Sparplanfähig 1 |
Deutschland
Dividenden |
1 ETF | 25 |
Der DAXplus® Maximum Dividend Index bietet Zugang zu 25 dividendenstarken deutschen Unternehmen.
Index Factsheet |
|
DAX® 50 ESG Sparplanfähig 2 |
Deutschland
Sozial/Nachhaltig |
2 ETFs | 50 |
Der DAX® 50 ESG Index bietet Zugang zu den 50 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) als besonders nachhaltig eingestuft werden. Unternehmen die am Handel oder der Produktion kontroverser Waffen, Tabakwaren, Kraftwerkskohle und Kernenergie beteiligt sind, werden kategorisch ausgeschlossen.
Index Factsheet |
|
DAX® ex Financials 30 Sparplanfähig 1 |
Deutschland
|
1 ETF | 30 |
Der DAX® ex Financials 30 Index bietet Zugang zu den 30 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die an der Börse Frankfurt gelistet sind und nicht den Sektoren Banks, Financial Services und Insurance angehören.
Index Factsheet |
|
DivDAX® Sparplanfähig 3 |
Deutschland
Dividenden |
3 ETFs | 15 |
Der DivDAX® Index bietet Zugang zu den 15 Aktien mit der höchsten Dividendenrendite im DAX®-Index. Der DAX®-Index setzt sich aus den 30 größten und meistgehandelten deutschen Aktien zusammen, die im Prime Standard Segment an der Börse Frankfurt gehandelt werden.
Index Factsheet |
|
MDAX® Sparplanfähig 6 |
Deutschland
Mid Cap |
6 ETFs | 60 |
Der MDAX® Index bietet Zugang zu 60 deutschen Mid Cap-Aktien, also Unternehmen mit mittelgroßer Marktkapitalisierung, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind.
Index Factsheet |
|
SDAX® Sparplanfähig 2 |
Deutschland
Small Cap |
2 ETFs | 70 |
Der SDAX® Index bietet Zugang zu 70 kleineren deutschen Unternehmen, sogenannten Small Caps.
Index Factsheet |
|
Solactive Mittelstand Deutschland Sparplanfähig 1 |
Deutschland
Mid Cap |
1 ETF | 69 (31.03.21) |
Der Solactive Mittelstand Deutschland Index bietet Zugang zu den größten 70 deutschen mittelständischen Unternehmen. Der Index beinhaltet keine Unternehmen aus dem Banken- und Versicherungssektor.
Index Factsheet |
|
TecDAX® Sparplanfähig 2 |
Deutschland
Technologie |
2 ETFs | 30 |
Der TecDAX® Index bietet Zugang zu den 30 größten und meistgehandelten Technologie-Unternehmen, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind und nach Größe und Handelsumsatz kleiner als die DAX®-Werte sind. |
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Ertrags- verwendung |
Fonds- domizil |
Replikations- methode |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MDAX UCITS ETF (DE)DE0005933923 | 1.732 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE)DE0005933972 | 989 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka MDAX UCITS ETFDE000ETFL441 | 716 | 0,30% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)DE0002635273 | 541 | 0,31% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETFDE000ETFL235 | 396 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Invesco MDAX UCITS ETF AIE00BHJYDV33 | 374 | 0,19% p.a. | Thesaurierend | Irland | Optimiertes Sampling | |
| Lyxor MDAX (DR) UCITS ETFLU1033693638 | 248 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 MDAX® UCITS ETFDE000ETF9074 | 218 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor SDAX (DR) UCITS ETFLU0603942888 | 177 | 0,70% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers Mittelstand & MidCap Germany UCITS ETF 1DIE00B9MRJJ36 | 103 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 TecDAX® UCITS ETFDE000ETF9082 | 96 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Germany Mid-Cap MDAX UCITS ETF - DistFR0011857234 | 75 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Unfunded Swap | |
| Lyxor DivDAX (DR) UCITS ETFLU0603933895 | 73 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 DivDAX® UCITS ETFDE000ETF9033 | 43 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX ex Financials 30 UCITS ETFDE000ETFL433 | 26 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 DAX® 50 ESG (DR) UCITS ETFDE000ETF9090 | 21 | 0,23% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 SDAX® UCITS ETFDE000ETF9058 | 18 | 0,70% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi DAX 50 ESG UCITS ETF DR (C)LU2240851688 | 4 | 0,19% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| TecDAX® | 1,42% | 5,02% | 10,25% | 29,89% | 33,84% | |
| MDAX® | 1,38% | 2,29% | 17,12% | 49,76% | 21,31% | |
| DAX® ex Financials 30 | 7,68% | 9,18% | 17,76% | 57,45% | 20,84% | |
| Solactive Mittelstand Deutschland | 1,67% | 3,33% | 17,77% | 59,11% | 23,86% | |
| DAXplus® Maximum Dividend | 8,90% | 11,24% | 23,93% | 60,33% | 1,43% | |
| DivDAX® | 10,09% | 12,19% | 23,83% | 62,36% | 25,46% | |
| SDAX® | 2,16% | 4,07% | 23,20% | 65,50% | 25,82% | |
| DAX® 50 ESG | 7,20% | 8,06% | 16,88% | - | - |
| Index | 2021 in % |
2020 in % |
2019 in % |
2018 in % |
2017 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| MDAX® | 2,29% | 8,51% | 30,38% | -18,24% | 17,13% | |
| Solactive Mittelstand Deutschland | 3,33% | 17,34% | 29,20% | -23,82% | 31,19% | |
| SDAX® | 4,07% | 17,15% | 30,42% | -20,76% | 23,69% | |
| TecDAX® | 5,02% | 6,31% | 22,49% | -3,61% | 39,15% | |
| DAX® 50 ESG | 8,06% | - | - | - | - | |
| DAX® ex Financials 30 | 9,18% | 5,05% | 23,77% | -20,23% | 10,93% | |
| DAXplus® Maximum Dividend | 11,24% | -2,96% | 11,64% | -18,87% | 5,67% | |
| DivDAX® | 12,19% | 2,13% | 23,17% | -16,58% | 13,62% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.03.21; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
Europa-Indizes mit hohem Deutschland-Anteil
Als Alternative zu Deutschland-ETFs können Sie in ETFs auf den europäischen Aktienmarkt investieren. Insgesamt stehen 3 Indizes auf die Eurozone mit 27 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. In den vorgestellten Eurozonen-Indizes ist Deutschland mit rund 29% bis 34% gewichtet. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf die Eurozone liegt zwischen 0,05% p.a. und 0,25% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
|
EURO STOXX® Sparplanfähig 2 |
Europa
Deutschland: 31,00% (30.10.2020) |
2 ETFs | 295 (31.03.21) |
Der EURO STOXX® Index bietet Zugang zu Aktien aus den Staaten der Eurozone, die im STOXX® Europe 600 Index enthalten sind. Der STOXX® Europe 600 Index bietet Zugang zu Unternehmen mit großer, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung (Large, Mid and Small Cap) der entwickelten Volkswirtschaften Europas.
Index Factsheet |
|
EURO STOXX® 50 Sparplanfähig 19 |
Europa
Deutschland: 34,40% (30.10.2020) |
19 ETFs | 50 |
Der EURO STOXX® 50 Index bietet Zugang zu den 50 größten Unternehmen der Eurozone.
Index Factsheet |
|
MSCI EMU Sparplanfähig 6 |
Europa
Deutschland: 28,67% (30.10.2020) |
6 ETFs | 238 (31.03.21) |
Der MSCI EMU Index bietet Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen aus der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion.
Index Factsheet |
| ETF ISIN |
Fondsgröße in Mio. EUR |
TER in % |
Ertrags- verwendung |
Fonds- domizil |
Replikations- methode |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)DE0005933956 | 5.872 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1CLU0380865021 | 4.274 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)IE0008471009 | 4.252 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF - AccFR0007054358 | 4.167 | 0,20% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53L3W79 | 3.875 | 0,10% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1DLU0274211217 | 2.828 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53QG562 | 2.810 | 0,12% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C)LU1681047236 | 2.559 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)DE000A0D8Q07 | 1.935 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF 1DLU0846194776 | 1.900 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi Index MSCI EMU UCITS ETF DR EUR (C)LU1602144575 | 1.510 | 0,25% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETFDE000ETFL029 | 1.059 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-disLU0147308422 | 683 | 0,18% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUR) A-disLU0136234068 | 404 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core EURO STOXX 300 (DR) UCITS ETF AccLU0908501058 | 353 | 0,07% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| SPDR MSCI EMU UCITS ETFIE00B910VR50 | 303 | 0,18% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012740983 | 303 | 0,18% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF - DistLU1646360971 | 274 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF DistLU0908501488 | 262 | 0,07% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EURIE00B4K6B022 | 245 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETFIE00B60SWX25 | 219 | 0,05% p.a. | Thesaurierend | Irland | Unfunded Swap | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012739431 | 167 | 0,18% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF AccLU0908501215 | 90 | 0,07% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETF DistIE00B5B5TG76 | 88 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Unfunded Swap | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (D)LU1681047319 | 85 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Lyxor 1 EURO STOXX 50® UCITS ETFDE000ETF9504 | 32 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka EURO STOXX 50 (thesaurierend) UCITS ETFDE000ETFL466 | 31 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % |
3 Monate in % |
6 Monate in % |
1 Jahr in % |
3 Jahre in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® 50 | 7,91% | 10,13% | 23,31% | 43,89% | 27,28% | |
| MSCI EMU | 6,64% | 9,02% | 22,90% | 44,40% | 23,12% | |
| EURO STOXX® | 6,63% | 8,23% | 22,70% | 45,39% | 24,93% |
| Index | 2021 in % |
2020 in % |
2019 in % |
2018 in % |
2017 in % |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| MSCI EMU | 8,21% | -0,76% | 26,22% | -12,40% | 12,75% | |
| EURO STOXX® | 8,23% | 0,55% | 28,14% | -12,88% | 13,09% | |
| EURO STOXX® 50 | 10,13% | -3,08% | 30,41% | -12,01% | 9,77% |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.03.21; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.